Как вести банкротство

Отвечает Артем Денисов denisovlawyer.ru

Банкротство – это возможность получить максимум информации о Должнике за короткий промежуток времени путем направления запросов от Арбитражного управляющего (АУ).

Чтобы не терять время, а значит деньги, расскажу краткий алгоритм действий в банкротстве, которые помогут убить сразу нескольких зайцев:

• получить информацию о Должнике и его руководстве
• не допустить включения в реестр требований кредиторов (РТК) дружественных Должнику компаний
• найти активы и сделки Должника, которые помогут погасить долг

Помимо очевидной цели взыскания долга, который затруднительно вернуть путем предъявления исполнительного листа в банк или судебным приставам, банкротство позволяет побудить Должника пойти на мировую.

Этому могут способствовать:

• репутационные риски для Должника и его руководств
  При наличии в картотеке арбитражных дел информации о банкротстве Должнику тяжелее будет получить кредит в банке, участвовать в тендере или заключить сделку.
• риски привлечения контролирующих Должника лиц (КДЛ) к субсидиарной ответственности и взыскания с них убытков
  Даже если у Должника нет активов и КДЛ кажется, что им нечего терять, в действительности они могут ответить по долгам компании своим личным имуществом в результате привлечения к субсидиарной ответственности или взыскания с них убытков.
• риски потери контроля над компанией
  Если у Должника намечается заключение контракта, или компания уже вовлечена в проект, начиная с введения процедуры наблюдения, все действия КДЛ будут под строгим надзором АУ и суда.Более того, любое нецелевое расходование денег может привести к личной ответственности КДЛ.
• риски оспаривания сделок, а значит причинения ущерба компаниям-партнерам
  В процедуре конкурсного производства, когда компанией начинает управлять АУ, назначаемый кредиторами, возможно оспаривать сделки Должника за последние 3 года. Под угрозой могут быть сделки с компаниями-партнерами, которые вряд ли обрадуются риску возврата денег и имущества Должнику.
• ликвидация компании
  После завершения банкротства компания исключается из ЕГРЮЛ, то есть "умирает", что может повлечь утрату дорогостоящих лицензий, допусков, наработанных связей и контактов.

Действия по получению информации о Должнике

Если Вы работаете со стороны АУ и/или сопровождаете контролируемое банкротство со стороны Кредитора, осуществлять описываемые действия будет легко.

Старайтесь работать с проверенными АУ, которые не перейдут в стан врага и не загубят процедуру банкротства.

Если АУ сотрудничает с Должником, письменно просите его совершить необходимые действия и, в случае бездействий жалуйтесь в Росреестр по месту сопровождения банкротства и в суд.

Важно, если АУ дважды привлекут к административной ответственности в течение года, существует риск, что он будет дисквалифицирован, то есть отстранён ото всех процедур банкротства.

Прежде, поищите информацию о Должнике в общедоступных источниках.

О том, как самостоятельно проверить компанию, читайте здесь.

Затем, поскольку АУ обязаны предоставлять ответы госорганы, кредитные учреждения и компании, первостепенно направьте запросы следующим адресатам:

• Должник и КДЛ
  И в наблюдении, в конкурсе Должник и КДЛ должны самостоятельно передать информацию АУ. В случае непередачи ее истребует в суд. Ежемесячные письма с требованием предоставить информацию руководству Должника послужит эмоциональным давлением.
  
• Росреестр
  Информация о недвижимом имуществе Должника.
• ГИБДД, ГосТехНадзор и ГИМС
  Информация о транспортных средствах, самоходных машинах и маломерных судах соответственно.
• ФНС, ФСС, ПФР
  Информация об открытых/закрытых счетах Должника, о КДЛ, о составе работников и уплачиваемых налогах.
• Роспатент
  Информация об интеллектуальных правах, например, товарных знаках.
• Банки
  Информация об остатке денежных средств на счетах, о движении денег и заключенных кредитных договорах.
• Аудиторы
  Консолидированная информация о деятельности Должника в разные периоды времени: активы, сделки, долги и пр.
• Контрагенты и пр.
  Информация о контрактах, о платежах и задолженности, которую можно будет взыскать с контрагентов в конкурсе.

Благодаря данному шагу Вы будете обладать исчерпывающем количеством информации, чтобы противостоять аффилированным кредиторам, искать активы и оспаривать сделки.

Действия по сопротивлению дружественным кредиторам

По-прежнему рабочей схемой для Должников является включение в РТК аффилированных кредиторов для получения большинства голосов в целях контролирования банкротства. Несмотря на то, что с выходом в свет Обзора Верховного Суда РФ от 29.01.2020 суды смелее стали понижать в очерёдности таких кредиторов, проблему доказывания никто не отменял.

Для того, чтобы суд отказал дружественному кредитору во включении в РТК или понизил его в очерёдности, необходимо доказать юридическую и фактическую аффилированность. Это может следовать из ЕГРЮЛ и Спарк; из участия кредиторов и Должника в одних сделках, например, с банками; из нерыночного поведения сторон, например, длительное невзыскание долга и пр.

О том, как обнаружить и доказать аффилированность, читайте здесь.

Благодаря данному шагу Вы сохраните преимущественное положение в банкротстве и сможете диктовать свои правила игры.

Действия по поиску активов и сделок Должника

Зачастую накануне банкротства Должник переводит активы на подконтрольные компании и прячет их. Долги могут быть уступлены за бесценок, недвижимость передана в качестве зачета, а деньги выведены под видом сделок.

Из полученных ответов Вы будет располагать информацией об активах, которыми ранее владел Должник, и компаниях, на которые они были переброшены.

Рекомендую уделить внимание анализу выписок по расчетным счетам Должника.

Останется только признать сделки недействительными по общим (ст. 10, 168, 170 ГК РФ) и специальным (банкротным) (ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве) основаниям и истребовать активы с контрагентов Должника.

Благодаря данному шагу Вы поймете, куда выведены активы и за счет каких сделок можно пополнить конкурсную массу.

После вышеназванных шагов и анализа полученных ответов на запросы легче будет определиться с дальнейшими действиями:

• продолжать банкротство и возвращать долг в конкурсном производстве
  Подойдет, если у Должника есть активы и сделки, которые можно оспорить.
• прекращать банкротство и привлекать руководство Должника к субсидиарной ответственности
  Подойдет, если у Должника ничего нет, но есть информация о контролирующих его лицах, с которых можно взыскать долг
• взыскивать с руководства Должника убытки и пр.
  Подойдет в целях экономии времени и денег и при наличии железобетонных оснований для взыскания убытков. Убытки взыскать тяжелее, чем привлечь к субсидиарной ответственности.

О том, как взыскать убытки с руководства Должника, читайте здесь.

Аналогичный алгоритм действий помог мне всего за 1 год заключить мировое соглашение с Должником и получить не только сумму основного долга, но и неустойку, что в общем составило около 100 млн. руб. Должник исполнил мировое соглашение за несколько месяцев.

В завершении отмечу, что я на деле использую то, о чем рассказываю.