Если вы боялись: с лета 2018 года налоговая не будет автоматически следить за всеми операциями по картам россиян Статьи редакции
Налоговый кодекс действительно немного меняется, но новые правила мониторинга не вводятся.
Что происходит
Как минимум 18 российских СМИ сообщили, что с июля 2018 года банки начнут автоматически сообщать налоговым службам о всех операциях по картам россиян. Предполагается, что таким образом начнётся тотальный мониторинг и налоговая будет требовать объяснений за любой перевод на карту. Издания ссылаются на поправки в статью 86 Налогового кодекса России.
Как на самом деле
С 2013 года банки обязаны передавать в налоговую службу информацию о всех новых открытых счетах. По официальному запросу налоговиков банки могут рассказать, сколько денег есть на счетах и какие по ним были операции. Автоматически эта информация в ФНС не передаётся, пояснила в «Тинькофф-журнале» экономист Екатерина Мирошкина.
Поправки в статью 86 действительно есть, но они касаются металлических счетов (они используются для покупки в банках золота, серебра, платины и других драгоценных металлов). С 1 июня банки должны сообщать в налоговую об открытии таких счетов и, по официальному запросу, данные об остатках и операциях по металлическим счетам.
Как и раньше, налоговая по запросу в банк может проверить остаток и операции по счетам, например, при наличии налоговой задолженности или во время проверки. В случае обнаружения сомнительной операции у физлица, его попросят пояснить происхождение перевода — например, не ведёт ли гражданин предпринимательскую деятельность без оформления юрлица. Возврат долга или денежный подарок налогами не облагаются.
Сейчас интересная штука с картами происходит, много знакомых попали. А именно: банк в одностороннем порядке блокирует дебетовую карту со всеми средствами на ней если вдруг решил, что то что ты перечислил кому-то деньги ему показалось незаконно. Требует доказать , собрать справки и тд, а до этого момента держит в блоке весь лицевой счёт. Т.е. человек открывает в банке карту для своих финансовых нужд, платить, переводить и т.п. а банк блочит. О какой клиентоориентированности можно тут говорить и о надёжности фин. инструментов я не знаю.
Мне так "Альфа" заблокировала счет (физлицо), правда не все операции, а только переводы / снятия. Можно было по карте только делать покупки. После предоставления нужных документов счет так и не "разморозили", пришлось переводить все в другой банк, а в "Альфе" все закрыть. Вот такие они гандоны.
А как вы перевели, если заблокировали переводы и снятия?
Топаешь в банк к менеджеру и закрываешь счёт, при закрытии можно указать счет в другом банке, куда нужно перевести деньги.
Очевидно, что при полном закрытии счета они ОБЯЗАНЫ перевести остаток в другой банк. Хотя скоро и это уже будет не очевидно.
В течение 45 дней по закону. :)