Казахстан, финансы, Halyk: обновление KYC/AML процедур, 2023
Вводные:
- Halyk ("народный банк") - один из самых крупных банков РК;
- Оформление счетов и карточек в банке для граждан РК иногда возможно просто так, а иногда требуют трудовой договор в РК (зависимость от фазы луны (зачеркнуто) предписаний ЦБ РК);
- Приятная составляющая - есть мультивалютные карты, на которых удобно держать EUR, USD, RUB, KZT (и что-нибудь еще по выбору) для покупок через Интернет или в поездках за рубежом.
Нюансы 2022:
- Возможная блокировка счетов (прислали смс, что у вас неделя, чтобы принести трудовой в банк, иначе - бан);
Нюансы 2023 (новый опыт и решения)
Опыт: пятница, день, в субботу вылет в Европу. Я решил переложить средства на карманные расходы из одного банка РК в Halyk, поскольку у них удобная мультивалютная карта. Прихожу в банк, подхожу к кассе, мне говорят - у нас новые правила, если вы не гражданин РК, то покажите происхождение средств (сумма в пределах средней ЗП). Справка о том, что я только что снял средства со своего счета в другом банке - не подходят. Кек - где я буду в пятницу бегать за бумажками и печатью, чтобы обосновать, что я здесь работаю (причем трудовой у них и так уже был в системе)?
Благо управляющая отделения подсказала, что небольшую сумму можно внести через банкомат.
По прилету все-таки захотелось решить вопрос, чтобы научиться полноценно пользоваться финансовой системой.
Опыт 1:
- Собрал копейки, что лежали дома и в карманах, пошел в банк. Попросил пополнить средства в размере 2,698 тенге (±500 рублей). Достаточно было 5 листов А4 (оригинал трудового договора). Кассир хотела забрать оригинал, но с управляющей договорились, что копию могут делать самостоятельно, а оригинал я оставлю у себя (не каждый же раз напрягать бухгалтерию и работодателя для подписи нового дубликата трудового договора).
Опыт 2 :
- Каждый раз делать копию 5 листов А4 не гуманно по отношению к природе. Попробовал сделать справку на один лист А4 о том, что я работаю в такой-то компании с такой-то даты на такой-то должности. Подпись, печать, новый поход в банк и ... удивительно, но без приключений, все работает как часы. Единственно, теперь нужно не забывать брать с собой эту бумажку, когда есть помыслы о хождении по финансовым институтам РК.
Всем удачи, надеюсь кому-то пригодится.
Если интересно почитать про жизнь в разных странах, работу, книги и интересные наблюдения - смело заглядывайте в личный блог: