Почему биткоин растет и так будет и дальше. Краткое объяснение

В Екатеринбурге на прошлой неделе проходил всероссийский финансовый форум «Финмаркет», где я занимался организацией секции про инвестиции. Приглашенные нами спикеры говорили про фондовый рынок, коллективные займы для бизнеса (краудлендинг), инвестиции в недвижимость. Изначально я планировал, что у нас будет спикер и по теме криптовалют, потому что было бы странно игнорировать эту тему на финансовом форуме в 2024 году. Но я просто не смог найти в России эксперта высокого уровня и с каким-то понятным бэкграундом за плечами. Тем не менее, обходить эту тему стороной не хотелось и в рамках второго дня форума рассказать о крипте попросили меня. Как человека, который много лет инвестирует в криптовалюты, заработал на этом какое-то количество миллионов рублей и, соответственно, кое-что в этом понимает. Постарался очень сжато объяснить, что такое криптовалюта, почему это глобально и серьезно, почему это самый высокодоходный актив за последние 15 лет и почему так будет и дальше.

А здесь хочу поделиться кусочками из своего выступления. В первую очередь для тех, кто ничего в этом до сих пор не понимает, но хочет узнать побольше.

Количество владельцев криптокошельков растет с невероятной скоростью. Совсем скоро придет время, когда люди будут пользоваться криптовалютой также свободно, как сейчас банковскими картами.
В 75 странах мира уже работают криптобанкоматы, где можно обналичить деньги со своего криптокошелька. Даже в бывших советских республиках такие уже есть.
В мире уже сотни тысяч точек принимают к оплате крипту. Можно купить хоть квартиру ,хоть машину, хоть кофе. И количество таких точек растет в геометрической прогрессии.
В одной из крупнейших соцсетей мира - Telegram - криптовалюта и вовсе чуть ли не полностью заменила фиатные деньги. Покупка рекламы и выплата части от рекламных доходов авторам сейчас осуществляется только в криптовалюте TON. Такая практика будет распространена на 100+ стран (Россия в этот список пока не входит).
Криптобиржи уже вышли на фондовый рынок и оцениваются инвесторами очень дорого. Например, акции американской криптовалютной биржи Coinbase стоят сегодня больше 50 млрд долларов — это в два раза больше, чем Яндекс и Озон вместе взятые.

Все страны мира прямо сейчас прорабатывают свое криптовалютное законодательство - где-то крипта полностью легализована, где-то частично, где-то процесс легализации в той или иной форме происходит прямо сейчас. Например, в России Центробанк выступает за скорейшее принятие законопроекта о международных расчетах в криптовалюте и прямо сейчас госдума обсуждает закон о майнинге. Одновременно с этим появится и ряд ограничений - начиная от рекламы криптовалют и заканчивая запретом организации криптовалютных обменников. Неприятно - да, движение против прогресса - да, но рынок проедет катком по всем этим ограничениям и глобально продолжит движение вперед.

В мире уже есть страна, где биткоин является официальным платежным средством наравне с долларом США . Это Сальвадор. Президент этой страны - Найиб Букеле - один из самых известных амбассадоров криптовалюты, и настоящая звезда среди крипто энтузиастов. "Я приветствую вас из страны сёрфинга, вулканов, кофе, мира, биткоина и свободы" - заявил Найиб Букеле в одном из своих выступлений. Уже достаточно долгое время правительство Сальвадора покупает по одному биткоину в день. Такой вот у них флешмоб. На сегодня они накопили почти 6000 биткоинов, кстати.

Крупнейшие страны мира пополняют свои золото-валютные запасы биткоинами уже сегодня. У Правительства США более 207 000 биткоинов Почти 200 000 у Китая 61 000 у Великобритания, 50000 у Германии. То есть еще раз: правительства крупнейших стран диверсифицируют свои активы криптовалютой.

Помимо правительств и крупнейших компаний мира ( например, Tesla Илона Маска официально владеет почти 10 000 биткоинов) яркими сторонниками криптовалют являются и сам Илон Маск, и Павел Дуров, и Тим Кук - все они много раз заявляли, что инвестируют в криптовалюты. Так что это не про хипстеров.

Возможно, вы читали книгу “Богатый папа, бедный папа” - мировой бестселлер Роберта Кийосаки. Или по крайней мере слышали об этой книге и ее авторе. Кийосаки регулярно пишет о крипте примерно следующее: "покупайте золото, серебро и биткоин"

Во время моего выступления на прошлой неделе биткоин стоил 66 000 долларов. Сегодня он стоит 71к. И за последние 15 лет в мире не существовало более выгодного инвестиционного актива, чем биткоин. Вы могли 10 лет назад инвестировать в акции, недвижимость, валюту, золото - во что угодно. Всё это принесло бы вам гораздо меньше денег, чем вложения в биткоин.

Вот наглядный пример доходности биткоина за прошлый год. Опережает все основные классы активов

Биткоин - это актив, который быстрее всех в истории достиг капитализации в триллион долларов. Apple потребовалось 42 года, например.

Относительно недавно, в феврале 2011 года, доллар стоил 29 рублей, а биткоин 1 доллар. То есть всего на 1000 рублей вы могли купить 34 биткоина, и эта 1000 сегодня превратилась бы в почти 220 миллионов рублей

Что же толкает цену биткоина вверх? И почему он продолжит расти и оценки в 100-300-500 тысяч долларов за монету уже не кажутся экспертам фантастическими? Есть несколько причин:

1.Глобальное распространение - это мы уже обсудили

2.Дефицитность Золото добывают уже тысячи лет, оно продолжает оставаться дорогим и дефицитным, а его разведанные запасы истощаются. Но биткоин - еще дефицитней. Его эмиссия ограничена 21 млн монет и 96% из них уже добыто. Проще говоря, биткоинов на всех не хватит. Предложение биткоина сокращается и будет сокращаться вдвое каждые 4 года. Это называется "халвинг" и последний состоялся в 20х числах апреля. Если в начале аапреля добывалось 900 биткоинов в день, то сегодня их добывают только 450. Через 4 года 225, через 8 лет 112 и так далее. Известно, что последний биткоин добудут примерно в 2140 году. Такой алгоритм сокращения предложения неминуемо будет толкать цену вверх.

3. Рост популярности биткоина среди институциональных инвесторов. В этом году в ряде стран появились первые биржевые фонды на биткоин (ETF) и инвестировать в криптовалюту теперь можно даже не покупая его напрямую. Это открыло доступ к криптовалютам крупным институциональным инвесторам. .Более того, биржевые фонды на биткоин демонстрируют самую высокую динамику привлечения средств среди всех когда-либо существовавших фондов. Вдумайтесь, за полтора месяца с момента появления таких фондов в январе этого года только в 10 из них в них было инвестировано более 7 млрд долларов - 10 годовых бюджетов Екатеринбурга Через биржевые фонды инвестировать в биткоин начали крупнейшие компании мира, страны, пенсионные фонды, американские штаты (в каждом есть свой инвестиционный комитет), крупнейшие инвестфонды.

4. Политика ФРС - аналога нашего центробанка. Сейчас ключевая ставка в США находится на самом высоком уровне за последние 20 лет - 5,5%. В период высокой ключевой ставки растет интерес инвесторов к банковским депозитам и облигациям (их ставки повышаются вслед за ключевой), а интерес к высокорисковым активам (в том, числе криптовалюте ), наоборот, падает. Как и во всем мире. Но период высоких ставок закончится и это даст огромный рывок рынку криптовалют. Сейчас даже на одних новостях о замедлении темпов инфляции и скором возможном снижении ставок, крипта несется вверх.

Ну и очень важное: Помимо огромных доходностей, крипторынок отличается и огромным риском. Главная причина - его волатильность. Криптоактивы одинаково легко и растут на 20% в день и падают на столько же. Примеров, как люди теряли всё, — полно. Так что если заходите сюда — оценивайте свои силы и риски.

Есть три основные причины провалов, на мой взгляд:

1) Использование заемных денег, в том числе кредитных плечей брокеров

2) Покупка третьесортных монет вместо лидеров рынка в погоне за быстрой прибылью - это не инвестиции, а уже лотерея

3) Нежелание ждать и, соответственно, неудачное время для входа и выхода из монеты.

Тем не менее, криптовалюта - отличный инструмент диверсификации. Лично я считаю, что такие активы должны быть в 2024 году у любого инвестора.

На этом всё, спасибо. Про свой опыт в инвестициях (фонддовый рынок, недвижка, краудлендинг, крипта) пишу в телеге. Заходите. Особенно полезно будет новичкам.