Полный гайд: Как бесплатно открыть ИП и счёт в РФ. От заявки до онлайн-кассы, КЭП и ЭДО. Ответы на вопросы

Россия впереди планеты всей по удобству регистрации ИП. Для этого даже не нужно никуда ходить и стоять в очереди, всё можно сделать онлайн. Не говорите это немцам, всё равно не поверят. В статье простыми словами разберём пошагово весь процесс регистрации ИП, отвечу на частые вопросы + дам информацию по основным инструментам для начала вашего бизнеса: КЭП, ЭДО, ОФД, Онлайн-Кассы и т.д.

Индивидуальными предпринимателями могут стать граждане России старше 18 лет с постоянной или временной регистрацией, а также:

подростки с 14 лет — при наличии письменного согласия обоих родителей; с 16 лет — если они вступили в брак или суд признал их дееспособными;
иностранные граждане и лица без гражданства — при условии получения разрешения на временное проживание или вида на жительство. В этом случае регистрация возможна только в налоговой.

Не могут стать индивидуальными предпринимателями:

военнослужащие;
государственные и муниципальные служащие.

Также есть законодательные ограничения, не позволяющие открыть ИП:

если действует постановление суда, запрещающее заниматься предпринимательской деятельностью;
если прошло меньше года с момента закрытия предыдущего ИП по решению суда;
если прошло меньше трех лет с момента исключения из ЕГРИП по решению налоговой;
если прошло меньше пяти лет с момента продажи имущества предпринимателя за долги или закрытия дела о банкротстве в ходе этой процедуры.

Обычно ИП открывают в течение 5 рабочих дней с момента подачи документов.

Сегодня удобнее всего регистрировать ИП через банк. Вы можете выбрать любой, но я покажу как это делать на примере Тинькофф. Зарегистрировать ИП или ООО можно прямо на их сайте. Для этого нужно отправить заявку по кнопке "Открыть ИП". Чтобы заполнить и отправить анкету, понадобятся СНИЛС, паспорт и мобильный телефон.

Если открываете ИП через сайт налоговой или через госуслуги, надо заплатить пошлину 800 ₽ или сделать усиленную квалифицированную электронную подпись (КЭП) — тогда регистрация будет бесплатной.

Кстати, если зарегистрируетесь по моей ссылке, получите 3 месяца бесплатного обслуживания счёта.

Какие условия предлагает Тинькофф при открытии ИП:

Регистраия ИП или ООО онлайн — без поездок в налоговую и уплаты пошлины
Порекомендуют коды ОКВЭД и систему налогообложения
Бесплатно откроют бизнес-счет, без визита в банк.
Реквизиты — в день заявки
Бесплатная онлайн-бухгалтерия для ИП
Бесплатный вывод до 1 000 000 ₽ себе на карты Тинькофф со счета ИП

На сайте Тинькофф заполните форму для регистрации в качестве ИП — введите ФИО и телефон.

Заполните данные, чтобы создать личный кабинет

На указанный номер придет СМС‑код — введите его, чтобы зайти в личный кабинет. Далее, укажите СНИЛС, адрес регистрации и эл. почту.

Загрузите скан или фото паспорта: основной разворот с вашим фото и разворот с регистрацией. Если регистрации нет или она недействительна, подойдет временная.

Паспорт понадобится на встрече с представителем Тинькофф

Выберите направление деятельности и коды ОКВЭД — они показывают государству, какими видами деятельности вы планируете заниматься.

ОКВЭД — это Общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Все виды деятельности распределены по категориям, и каждому присвоен цифровой код. С помощью этих кодов государство собирает статистику и регулирует деятельность предпринимателей.

При регистрации ИП выберите коды ОКВЭД, которые лучше всего описывают ваш будущий бизнес.

Чтобы найти в ОКВЭД подходящий код, сначала выберите раздел по сфере бизнеса, потом подразделы и конкретный вид. По закону нужно выбрать код, в котором минимум 4 цифры, — то есть целую группу или раздел указать нельзя.

Выбираем код для мясного магазина.

Раздел G — оптовая и розничная торговля → Группа 47 — розничная торговля → 47.2 — торговля пищевыми продуктами в специализированных магазинах → 47.22 — розничная торговля мясом и мясными продуктами в специализированных магазинах.

Один код ОКВЭД нужно назначить основным — тот, по которому вы планируете получать наибольший доход. Остальные коды нужно указать дополнительными.

Например, если создаете сайты на заказ, подойдут такие коды ОКВЭД:

62.01 — разработка компьютерного программного обеспечения;
62.09 — деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая;
63.11 — деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность;
73.20 — исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения.

Закон не ограничивает количество кодов, которые можно указать при регистрации. Не рекомендуется указывать больше 30 кодов ОКВЭД. Центробанк и налоговую может насторожить, если предприниматель выбирает много не связанных между собой видов деятельности: например, когда ИП занимается производством детского питания и одновременно сбором лома черных металлов. Так часто делают фирмы-однодневки.

Если указать много кодов ОКВЭД, а потом проводить операции по счетам, которые не будут соответствовать этим кодам, Центробанк может запросить сведения о наличии имущества и персонала для обеспечения таких разных видов деятельности. Если предприниматель не сможет предоставить такие сведения, банк заблокирует его счет по закону 115-ФЗ о противодействии легализации доходов.

Выберите ваш статус:

«Я физлицо», если никогда не были оформлены как самозанятый или были, но снялись с учета;
«Я самозанятый», если уже оформлены как самозанятый, но решили зарегистрировать ИП.

От вашего текущего статуса зависят доступные системы налогообложения

Далее остаётся выбрать систему налогообложения и отправить анкету

После отправки анкеты вам придет сообщение со ссылкой. Нажмите на нее и выберите дату и время встречи с представителем банка для подписания документов.

Как выбрать систему налогообложения

Могут. Вот некоторые причины отказа:

подача документов в ИФНС не по месту регистрации;
прошло меньше года с тех пор, как суд прекратил регистрацию ИП;
подача недостоверных документов.

Все возможные причины отказа указаны в статье 23 закона № 129-ФЗ.

После регистрации ИП можно начинать работать, но для полноценного функционирования бизнеса необходимо выполнить несколько шагов. Вот что нужно сделать, чтобы открыть ИП и начать полноценную деятельность:

Открыть расчетный счет. Если вы зарегистрировали ИП онлайн через Тинькоффс, вам откроют счет в течение 1-3 дней. Расчетный счет необходим для уплаты налогов и страховых взносов, оплаты расходов бизнеса, участия в госзакупках и приема платежей.
Получить квалифицированную электронную подпись (КЭП). Грубо говоря это аналог вашей подписи, которую вы ставите ручкой на бумаге, но для подписания цифровых файлов, авторизации в сервисах и т.д. Есть много разных видов КЭП под разные цели. Можете выпустить КЭП в Контуре, по инструкции. Чаще всего для индивидуальных предпринимателей подходит квалифицированная электронная подпись (КЭП). С помощью нее можно решить следующие задачи:
- сдавать налоговую и другую отчетность через интернет,
- подписывать электронные документы,
- взаимодействовать с государственными информационными системами (Госуслуги, Росреестр, ФТС, Честный ЗНАК и т.д. — более 300 площадок),
- участвовать в госзакупках на 8 федеральных электронных торговых площадках: аккредитоваться в Единой информационной системе закупок (ЕИС), отправлять заявки, участвовать в аукционах, подписывать контракты,участвовать в торгах по 223-ФЗ (zakupki.gov.ru и другие ЭТП),
- участвовать в торгах банкротов (Сбербанк-АСТ и другие электронные площадки),
- участвовать в коммерческих торгах (B2B-Center и другие площадки),
- взаимодействовать с ЕГАИС (КЭП нужна на специальном носителе JaCarta SE PKI/ГОСТ или Рутокен ЭЦП 2.0).
Подключить эквайринг. Чтобы принимать оплату картами, подключите торговый эквайринг для платежей через терминал в торговой точке, такой как магазин или кафе, и интернет-эквайринг для оплаты на сайте.
Подключить прием платежей по QR-коду через СБП. Это позволит покупателям оплачивать покупки онлайн или в торговой точке без использования карты, а вы сэкономите на комиссиях. Переводы работают круглосуточно, зачисление денег моментальное.
Подключить онлайн-кассу. Это необходимо для работы с физлицами и приема платежей наличными или картой от других ИП и компаний. Узнайте, кто может работать без онлайн-кассы и как её подключить. (Кто может работать без онлайн кассы?)
Уведомить контролирующие ведомства. Если ваш бизнес связан со здоровьем людей, например, вы открываете булочную или частную клинику, необходимо сообщить о начале работы в Роспотребнадзор и другие ведомства. (Об этом чуть ниже)
Получить лицензию, если требуется. Если ваш бизнес требует лицензию, обязательно получите её. ИП должен получить лицензию, чтобы:
- продавать лекарства;
- оказывать медицинские услуги;открыть детективное агентство;
- заниматься перевозкой пассажиров автомобильным транспортом.
Перечень лицензируемых видов бизнеса указан в законе № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» и в отдельных законах.
Решить, как вести налоговую отчетность. Вы можете вести отчетность самостоятельно или воспользоваться услугами бухгалтера. Можно подключить бухгалтерское обслуживание или сервис онлайн-бухгалтерии в самом Тинькофф или в другом месте, например Контур.Эльба.

Если ваш бизнес затрагивает жизнь и здоровье людей, о начале работы нужно сообщить в Роспотребнадзор и другие ведомства.

Уведомление о начале деятельности нужно подавать не сразу после регистрации ИП, а примерно за неделю до того, когда планируете начать работу.

Кому сообщить. Перед началом фактической работы проверьте свои коды ОКВЭД в постановлении и подайте уведомление в соответствующее ведомство: Роспотребнадзор, Ространснадзор, Роструд, МЧС и другие.

Когда сообщить. Уведомление о начале деятельности нужно подавать не сразу после регистрации ИП, а примерно за неделю до того, когда планируете начать работу.

Например, вы открываете кафе. Пока ищете помещение, делаете ремонт, готовите сайт и обучаете персонал, никуда сообщать не нужно. Когда все будет готово к открытию и приему клиентов, пора будет подавать уведомление в Роспотребнадзор.

Уведомление показывает ведомству, что появилось еще одно кафе, а не просто ИП на бумаге. Ждать разрешения от ведомства не нужно: вы ставите его перед фактом.

Как сообщить. Подайте уведомление:

напрямую в ведомство — лично или по почте;
через МФЦ — это удобно, если бизнес в другом городе;
через портал госуслуг — так удобнее всего.

Если не сообщить, ИП могут оштрафовать на 3000⁠—⁠5000 ₽.

ИП в отличие от ООО не надо вести бухгалтерский учет — только отчитываться перед налоговой. Сложность зависит от системы налогообложения — на некоторых режимах можно справиться без бухгалтера.

С патентом можно разобраться самому.

ИП на УСН «Доходы» и АУСН с расчетом налогов и взносов поможет бесплатный сервис онлайн-бухгалтерии в Тинькофф или аналоги, такие как Контур.Эльба. Они рассчитают сумму налога, подготовит платежки и декларацию для налоговой.

В Тинькофф онлайн-бухгалтерию подключают автоматически при открытиии счета в Тинькофф Бизнесе:

для ИП на АУСН;
для ИП на УСН «Доходы», зарегистрированных не больше двух месяцев назад.

Если открыли счет в Тинькофф для ИП на УСН «Доходы» раньше, можете самостоятельно подключить онлайн-бухгалтерию.

ИП на УСН «Доходы минус расходы», ОСН или ЕСХН, скорее всего, понадобится помощь бухгалтера: это более сложные налоговые режимы.

Бухгалтер точно потребуется, если у вас есть сотрудники: по ним надо будет сдавать отдельную отчетность, правильно начислять зарплату, платить НДФЛ и страховые взносы.

Нет, чтобы открыть ИП никуда ездить не нужно. В заранее оговоренное время к вам бесплатно приедет представитель банка для подписания заявления по форме Р21001 и уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения. В этот же день банк подаст сведения в регистрирующий орган по месту вашей прописки.

Процедура государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и внесение в реестр как правило занимает 3-5 рабочих дней с момента подачи документов в налоговую службу.

На электронную почту вам будет направлена выписка из ЕГРИП в формате PDF с электронной подписью инспектора ИФНС. Бумажные свидетельства с 2019 года больше не выдаются и повлиять на это выбором иного способа подачи документов невозможно.

Чтобы прекратить деятельность ИП, физлицу нужно:

Расторгнуть договоры с сотрудниками и контрагентами.
Снять онлайн-кассу с учета.
Уплатить налоги и страховые взносы.
Подать заявление по форме Р26001.
Закрыть расчетный счет в банке.

Заявление о прекращении деятельности можно лично отнести в налоговую, отправить онлайн или по почте, подать через МФЦ или нотариуса. Если относите документы в налоговую или отправляете их по почте, нужно еще уплатить госпошлину и представить квитанцию.

Чтобы открыть ИП, нерезиденту нужно подготовить пакет документов:

заявление по форме P21001;
копию документа, удостоверяющего личность;
копию свидетельства о рождении;
копию РВП, разрешения на временное проживание, или ВНЖ, вида на жительство в Российской Федерации;
копию документа, подтверждающего регистрацию на территории РФ.

Документы можно лично отнести в налоговую, отправить онлайн или по почте, подать через нотариуса или МФЦ. Если вы относите документы в налоговую или отправляете их почтой, нужно еще уплатить госпошлину и представить квитанцию. Если подаете документы через нотариуса, МФЦ или онлайн на сайте налоговой службы, госпошлину платить не нужно.

Документ, удостоверяющий личность, и свидетельство о рождении нужно перевести на русский язык и заверить у нотариуса.

При открытии ИП доступно пять режимов на выбор:

УСН, упрощенная система налогообложения;
ПСН, патентная система налогообложения;
ОСН, общая система налогообложения;
НПД, налог на профессиональный доход;
АУСН, автоматизированная упрощенная система налогообложения.

При регистрации ИП в Тинькофф подадут в налоговую уведомление о переходе на любой спецрежим, кроме патентного. Перейти на патент помогут, если вы подключаете сервис бухгалтерского обслуживания.

Вы можете заказать усиленную квалифицированную электронную подпись (устаревшее название — ЭЦП) тоже с помощью банка или другого удостоверяющего центра (УЦ), для этого нужно:

Оформить заявку в личном кабинете.
Договориться с менеджером о дате и времени получения КЭП для ИП.
Забрать токен (флешку) с электронной подписью в офисе УЦ.

Также вы можете получить подпись самостоятельно в налоговой:

Купить сертифицированный носитель для хранения подписи — USB‑токен, который внешне похож на флешку.
Подать заявление на выдачу электронной подписи.
Прийти в налоговую, где КЭП запишут на USB-токен.

По сути "Сертифицированный USB токен" это просто более защищенная флешка, на которой можно хранить только ключи электронной подписи.

Для работы с КЭП вам понадобится специальный софт, такой как КриптоПро и компьютер.

ОФД, или оператор фискальных данных, — это организация, которая собирает, хранит и передает информацию о продажах от кассовых аппаратов (например ваши чеки) в налоговую службу. Когда покупатель оплачивает товар или услугу, данные о покупке через кассовый аппарат отправляются в ОФД, а затем — в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Зачем нужен ОФД для ИП?

Соблюдение закона. По закону 54-ФЗ, все предприниматели, использующие кассовые аппараты, должны подключаться к ОФД, чтобы данные о продажах автоматически отправлялись в налоговую.
Упрощение отчетности. ОФД автоматически передает данные о каждой продаже в налоговую, что упрощает процесс отчетности и снижает риск ошибок при заполнении отчетов.
Контроль и анализ продаж. Предприниматель может получать данные о продажах в режиме реального времени, что помогает лучше контролировать бизнес и анализировать его эффективность.
Повышение прозрачности. Использование ОФД делает бизнес более прозрачным для налоговых органов, что снижает риск налоговых проверок и штрафов.

Подключение к ОФД обязательно для большинства ИП, использующих кассовые аппараты, и помогает вести бизнес законно и эффективно. Подключиться к ОФД можно в Контуре, там удобый сервис и бесплатная поддержка.

Онлайн-кассы — это современные кассовые аппараты, которые не только печатают чеки, но и автоматически передают данные о продажах в налоговую службу через интернет. Эти кассы оснащены функцией отправки информации в режиме реального времени оператору фискальных данных (ОФД), который затем пересылает эти данные в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Короче, обычные кассы не подойдут, для тех, кто хочет вести бизнес, надо покупать специальную "Умную кассу" с фискальным накопителем.

ЭДО, или электронный документооборот, — это обмен документами между компаниями и организациями в электронном виде, без использования бумажных копий. Вместо того чтобы печатать, подписывать и отправлять документы по почте, всё это можно делать через специальные программы и сервисы онлайн.

Документ не будет считаться юридически значимым, если вы его отправили просто по почте. То есть если у вас есть документооборот с контрагентами, вам нужно отправлять и получать документы только через специальные сервисы ЭДО, при этом документы должны быть подписаны КЭП. Некоторые документы должны быть подписаны в одностороннем порядке, некоторые и получателем и отправителем.

Зачем ЭДО нужен для ИП?

Экономия времени и денег. ЭДО позволяет быстрее и дешевле отправлять и получать документы. Нет необходимости тратить деньги на бумагу, принтеры, чернила и почтовые услуги.
Упрощение документооборота. С помощью ЭДО можно легко хранить, искать и управлять документами. Это делает процесс работы с документами более удобным и упорядоченным.
Повышение скорости работы. Электронные документы передаются мгновенно, что ускоряет взаимодействие с контрагентами и партнёрами. Это особенно важно для договоров, счетов и актов выполненных работ.
Снижение ошибок. Автоматизация процессов в ЭДО помогает уменьшить количество ошибок, которые часто возникают при ручной обработке документов.
Соблюдение законодательства. Во многих случаях использование ЭДО является требованием закона. Например, для сдачи налоговой отчетности или при работе с крупными компаниями и государственными органами.
Улучшение экологии. Переход на электронные документы снижает расход бумаги и других природных ресурсов, что положительно сказывается на окружающей среде.

Для ИП ЭДО помогает упростить и ускорить многие бизнес-процессы, делая их более эффективными и экономичными. Пример сервиса ЭДО - Контур.Диадок:

Как работает ЭДО

Регистрация ИП — первый шаг к успешной предпринимательской деятельности. Помните, что каждый успешный предприниматель когда-то начинал с малого. Будьте настойчивы, не бойтесь учиться и развиваться. Желаю вам удачи и больших успехов на вашем предпринимательском пути! Пусть ваш бизнес растет и процветает!