🏗 31 месяц создаю Собственный Пенсионный Фонд

Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

Всем привет, с вами Captain - автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.

Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

Прошлый раз я рассказывал о январских результатах наше мини-фонда, с тех пор прошло 4 месяца. Я решил отойти от традиции ежемесячных отчетов и подвести итоги с февраля по май, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.

С февраля по май были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Новатэк – 9 шт (11 335,4₽)

2) ФосАгро – 1 шт (6 535₽)

3) ТКС Холдинг – 2 шт (6 228,5₽)

4) РусГидро – 7 000 шт (4 785,5₽)

5) Газпром – 30 шт (4 157,3₽)

6) Сургутнефтегаз – 100 шт (2 973₽)

7) ВК – 3 шт (1 670,2₽)

8) ИнтерРао – 400 шт (1 665,7₽)

9) Роснефть – 1 шт (572,4₽)

___

Сумма вложений в ФР – 40 000₽

Комиссия брокера/биржи – 27,92₽

С осени прошлого года, я принял решение уменьшить сумму инвестиционных пополнений до 10к/мес, связано это с подготовкой к свадьбе, а именно накоплению внушительной суммы денег в краткосрочных финансовых инструментах: накопительных счетах, вкладах на 1-3 месяца и пр.

Поэтому солидарностью пополнений здесь хвастаться не приходиться :) Однако, даже небольшие инвестиции это гораздо лучше чем ничего, так как мы продолжаем, медленно, но двигаться к цели, закрепляя это такими полезными привычками при создании капитала, как дисциплинированность.

К настоящему моменту стоимость СПФ преодолела отметку в 1,3 млн₽. Структуру мини-фонда можете наблюдать на картинке выше. Все просто: почти 100% акции, из них 25 бумаг РФ с долей 66% от портфеля и 20 иностранных акций общим весом 34%.

Сумма замороженных активов сейчас составляет 462 047₽ или 35% от стоимости портфеля. Из них в перспективе на скорую разморозку находятся ценные бумаги на общую сумму 111 533₽:

1) META (2 шт) – 90 337₽ (Указ 844)

2) TRMB (1 шт) – 4 911₽ (Указ 844)

3) Яндекс (4 шт) – 16 285₽ (Обмен иностранных бумаг на российские)

И если выкуп иностранных ценных бумаг согласно Указу №844 должен завершиться до 1 сентября 2024 года, то российские акции Яндекса будут зачислены с 8 по 10 июля, а старт торгов запланирован на 10 июля 2024. Таким образом, появляется возможность разблокировки 1/4 части замороженных активов.

А вот так выглядит живая часть нашего портфеля, здесь реализуется равновзвешенная стратегия инвестиций. В идеале все активы (25 акций), должны иметь одинаковый вес, то есть 4%.

Часто можно слышать мнение, что смотреть на результаты портфеля нужно в твердой валюте, так как твердость "деревянного рубля" под большим вопросом, и весь положительный результат съедает инфляция и девальвация. Поэтому следующая инфографика для таких людей.

С начала 2024 года СПФ начал показывать положительный результат в USD.

Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income, как раз от туда все графики, использующиеся в настоящей статье.

Что же касается начислений за этот период - они есть, немного, но есть. В целом мою стратегию сложно назвать дивидендной, так как заградительный вес на всех компаниях, автоматически уменьшает солидные выплаты от дивидендных коров. Поэтому ощутимым это показатель станет, когда стоимость СПФ будет в разы больше чем сейчас.