Как вернуть из банка деньги, переведенные мошенникам: подробная инструкция
С 25 июля вступили в силу новые нормы, обязывающие финансовые организации приостанавливать денежные переводы лицам, находящимся в черном списке Банка России и других платежных операторов. В случае, если перевод был осуществлен без ведома и согласия клиента, банк обязан вернуть деньги.
Новые правила при переводах
Согласно новому закону, банки обязаны проверять реквизиты получателя перед переводом средств, чтобы убедиться в их чистоте от мошеннических схем. Введен двухдневный период охлаждения, в течение которого банк должен приостановить операцию и уведомить клиента, если есть подозрения на мошенничество. Если клиент после этого срока повторно решит отправить деньги или не отреагирует на предупреждения, банк не несет ответственности за перевод.
Основные положения:
- Период охлаждения — два дня с момента согласия клиента на перевод.
- Уведомление — банк обязан информировать клиента о подозрительных реквизитах.
- Ответственность банка — если банк не выполнит требования, он обязан возместить убытки клиенту.
Что делать, если с карты украли деньги?
- Заблокируйте картуСвяжитесь с банком по телефону горячей линии, через интернет-банкинг или в ближайшем отделении банка.Убедитесь, что банк уведомлен о факте мошенничества.
- Сообщите о незаконном списании и оформите возврат денегПосетите ближайший офис банка с паспортом.Напишите заявление с требованием возврата денег и регулярно проверяйте статус вашего запроса.
- Дождитесь ответа от банкаБанк должен провести служебное расследование, которое может занять до 30 дней для внутренних переводов и до 60 дней для международных.
- Что делать, если банк не возвращает деньги?Если банк отказывается вернуть деньги, потребуйте официальный ответ и обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве.
Признаки подозрительных операций
Банк России определил шесть признаков подозрительных операций, которые должны учитывать банки:
- Перевод на счет лица, включенного в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов без согласия клиента.
- Использование устройств, включенных в указанную базу данных.
- Нетипичная для клиента операция по сумме, периодичности, времени и месту.
- Операции на счетах, по которым совершались мошеннические действия.
- Информация от сторонних организаций о мошеннической операции.
- Информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
Как обжаловать попадание в черный список?
Если ваши данные попали в черный список по ошибке, вы можете обжаловать это решение:
- Обратитесь в любой банк с заявлением.
- Банк обязан перенаправить обращение в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
- В заявлении укажите личные данные, реквизиты банковских счетов, номера платежных карт, контактную информацию.
Банк России рассматривает обращение в течение 15 рабочих дней и принимает решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.
Ваше мнение
Что вы думаете о новых правилах возврата денежных средств, переведенных мошенникам? Поделитесь своим мнением в комментариях и подписывайтесь на ресурс "Налоговая балалайка" https://t.me/taxsivkov, чтобы быть в курсе важных налоговых новостей.
Если вы хотите узнать больше информации по оптимизации налогов, воспользуйтесь ИСНК "Сивков НК" (www.taxe2020.ru), читайте наши книги о налогах ИД "Евгений Сивков" (https://clck.ru/37TKQY) и художественная литература на ЛитРес (https://www.litres.ru/author/evgeniy-vladimirovich-sivkov/).
Приглашаем на супер курс "Налоговый аналитик с продажами на 10 миллионов" (https://taxanalyst.ru). Узнайте, как легко пройти повышение налогов в 2025 году на www.taxes2025.ru.