Как легко можно посчитать дивиденды по американским акциям (бесплатно)?

К сожалению, мое приложение от брокера не дает необходимой мне информации по состоянию моего инвестиционного портфеля. Я не знаю сколько дивидендов и от каких компаний я получу в этом месяце и сколько в общем за целый год. Мой брокер дает информацию только по выплаченным дивидендам. На помощь приходят сторонние сервисы, которые помогают получить недостающую для частного инвестора информацию по портфелю.

Сегодня я расскажу о сервисе simplysafedividends.com, который сможет дать развернутую информацию по дивидендам от американских компаний. Сразу отмечу, что сервис не знает русских тикеров, а значит подойдет только инвесторам в акции иностранных компаний.

В начале я расскажу о возможностях сервиса, которые мне показались интересными, а после дам мини-инструкцию по регистрации и импорту своих сделок.

После внесения своих сделок (или импорта из Excel) сервис даст вам сводную информацию по вашему портфелю.

• Income — дивидендный доход портфеля за год в $;
• Balance & Performance — стоимость портфеля;
• Valuation — дивидендная доходность портфеля в %;
• Dividend Safety — оценка рисков сокращения или отмены дивидендов;
• Dividend Growth — рост дивидендов компаний из портфеля за предыдущие периоды;
• Diversification — информация о диверсификации дивидендного дохода.

На вкладке Income можно посмотреть сколько дивидендов и от каких компаний вы получаете ежемесячно и за целый год. Здесь же можно посмотреть от каких компаний будут ближайшие выплаты.

На вкладке Balance & Performance представлена общая информация по портфелю. Сколько сейчас стоит портфель, изменение за день, общий прирост. Также можно глянуть коэффициент Beta по своему портфелю. У меня Beta = 1.10. Это означает, что если, к примеру, рынок упадет на 10%, то мой портфель упадет на 11%.

На вкладке Valuation можно посмотреть дивидендную доходность вашего портфеля. Первое значение — это див. доходность на текущую стоимость капитала, второе значение — див. доходность на первоначальную стоимость покупки акций. Можно глянуть оценку так называемой безопасности ваших дивидендов. У Apple и Microsoft, как видим ниже, с этим все хорошо.

На вкладке Dividend Safety сервис выводит диаграмму с риском отмены или сокращения дивидендов. Как видим ниже у меня 83% дивидендного дохода находятся в безопасной зоне, 13% — на нижней границе безопасной зоны, а вот 4% — в опасности. Schumberger — нефтесервисная компания, которая была взята в рамках моей индексной стратегии в количестве 5 шт. Даже если вдруг компания отменит или сократит дивиденды — я рискую лишь 4% общей див. доходности портфеля. Не страшно.

На вкладке Dividend Growth можно посмотреть рост дивидендов компаний, которые у вас в портфеле на истории: за прошлый год, за последние 5 лет и за последние 10 лет. На самом деле лично для меня это несколько бесполезная информация, но всё же она есть.

На последней вкладке Diversification можно увидеть насколько диверсифицирован ваш дивидендный доход по отраслям и по отдельным компаниям. Мой годовой дивидендный доход всего 66$, поэтому я особо не переживаю на счет его диверсификации в данный момент.

Помимо анализа портфеля здесь есть скринер акций с расширенными фильтрами по дивидендам. К примеру вы можете найти компании, которые на протяжении последних 20 лет стабильно выплачивают дивиденды более 5% на акцию. Или задать любой свой критерий. Помимо скринера есть готовые подборки из акций, например портфель Билла Гейтса или Уоррена Баффетта.

Если одна из компаний в вашем портфеле анонсирует сокращение или отмену дивидендов — это информация появится в отдельной вкладке Timeline. Полезная функция.

Сайт simplysafedividends.com — иностранный и полностью на английском языке. К счастью, вы всегда можете воспользоваться встроенным в браузер переводчиком.

Стоимость данного забугорного сервиса аж 399$ в год. Сайт, конечно, хорош, но 399$ слишком неподъемная сумма для среднестатистического частного инвестора из России. Но я бы не стал писать об этом сайте, если бы не было возможности пользоваться им бесплатно. Сайт дает 14 бесплатных дней использования. Хорошо здесь то, что после регистрации вам даже не нужно подтверждать свою учетную запись через почту. Да, это немножко некрасиво по отношению к создателям данного сервиса каждые 2 недели регистрировать новую учетную запись, но если есть такая возможность, то почему бы и нет? А если у вас есть желание и возможность — можете оплатить подписку.

Минус данного лайфхака в том, что для каждой новой регистрации вам придется заново импортировать все свои сделки. Но ниже я расскажу как это делать за несколько минут.

Инструкция по регистрации и импорту сделок

Шаг №1. Заходим на сайт simplysafedividends.com и регистрируемся.

Шаг №2. Нам необходимо создать новый портфель акций. Для этого нажимаем на «Portfolios» -> «Add a play portfolio…».

Шаг №3. Вводим название своего портфеля, жмем «Create play portfolio». Далее у вас будет выбор: вводить сделки вручную или импортировать из Excel. У меня сделок достаточно много и я веду свой портфель в Yahoo Finance, поэтому я выбираю второй вариант — «Import a spreadsheet». Если вы ведете портфель в любой табличной форме, то можно также импортировать таблицу со сделками в данный сервис. Если нет, то придется вбивать все сделки руками, что конечно не очень удобно.

Шаг №4. Если ведете портфель в Yahoo Finance, то в разделе мой портфель нужно нажать «Export».

Шаг №5. Открываем новый документ Excel. Нажимаем вкладку «Данные» -> «Из текстового/CSV файла». Выбираем скачанный ранее файл со сделками quotes.csv, нажимаем «Загрузить».

Шаг №6. Теперь нам нужно удалить лишние столбы и оставить только 3 из них в следующем порядке: 1. Тикер, 2. Количество акций, 3. Цена покупки. Должно получиться вот так:

Сохраняем файл и возвращаемся на сайт simplysafedividends.com.

Шаг №7. Загружаем таблицу со сделками с правильным порядком столбцов.

Шаг №8. Импорт сделок завершен.

Теперь можно посмотреть детальную информацию по дивидендам компаний из вашего портфеля. Об этом я уже рассказал в первой части данного поста.

Если вы используете другие сайты или сервисы для учета и анализа дивидендов — можете написать в комментариях, буду признателен 😉

Источник: Мой блог в телеграм, где я описываю свой собственный опыт достижения ранней пенсии в условиях нашей страны, а также выкладываю полезные фишки для тех, кто тоже интересуется темой FIRE (финансовой независимости и ранней пенсии).