Эксперт назвал мошенниками форекс-дилеров

Пользователь портала TJ, имеющий 10-ти летний опыт работы на финансовых рынках в деталях рассказал, почему форекс дилеры по своей сущности являются мошенниками.

Эксперт назвал мошенниками форекс-дилеров

Он провел детальный анализ того, как работают недоброжелательные форекс организации, сравнил чем отличается банковский форекс от дилерского, разобрал юридические основы осуществления их деятельности и объяснил механизмы, с помощью которых мошенникам удается обмануть клиентов.

Разное понимание одного слова

Слово «Форекс» чуть ли не каждый человек понимает по-своему, но полного осознания предмета у большинства интересующихся и изучающих данное понятие нет.

Слово "форекс", к сожалению, один из немногих финансовых терминов, который для каждого воспринимается по-своему, что придает ему универсальное и размытое значение.

Форекс как рынок и форекс как игра на "кухнях"

Базовое понятие. Форекс - это межбанковский валютный рынок, на котором торгуются валюты разных стран. Это не межфизический рынок, не междилерский рынок и не межброкерский. Поэтому определение сразу отсекает неправильное понимание рынка. Межбанковский означает, что в любом случае конечные субъекты через которые происходит торговля валютой - это банки.

В литературе как правило пишут, что участниками рынка также являются крупные транснациональные корпорации, хедж-фонды, частные лица и т.д. Однако все они, в конечном итоге, отправляют поручения в банк и только банк может совершить валютную операцию. Поэтому действительно - это межбанковский рынок: «уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте» (ст. 1 п. 8 N 173-ФЗ).

Конечными субъектами, через которые происходит купля-продажа валюты, являются банки, имеющие лицензию на осуществление валютных операций.

Банки могут покупать и продавать валюту двумя путями:

1) через биржу;

2) вне биржи

Через биржу - это торговля валютой, к примеру, на Московской бирже или другой российской валютной бирже, которая имеет лицензию Банка России на осуществление биржевой деятельности (1).

Вне биржи - это и есть определение слова "форекс" в первоначальном виде, как внебиржевой межбанковский валютный рынок. То есть, банки, минуя биржу, покупают и продают валюту напрямую между собой, сами договариваясь в цене.

А, чтобы не созваниваться и не ездить друг к другу в офис и не обсуждать цену покупки и продажи каждый раз, была разработана информационная платформа (несколькими крупными информационными агентствами, например Reuters), которые собирали предложения со всех банков и размещали в платформе, где каждый банк мог видеть кто дешевле предлагает курс.

Затем банк совершал покупку валюты, но не через информационную платформу, а через свои внутренние каналы, например SWIFT. То есть, платформа лишь использовалась как аналог социальной сети для людей. Банки «знакомились» у кого лучше предложение, а затем совершали покупки.

Это и есть настоящий рынок форекс, участниками которого могут быть только банки (форекс – это межбанковский рынок). Такой рынок можно назвать первого уровня (термин рынок первого уровня встречается в литературе по инвестициям).

Форекс для физических лиц. Второстепенное и производное понятие. Теперь рассмотрим другое явление, когда «покупать» валюту помимо банков могут и люди.

Форекс для физических лиц не существует, так как физические лица не могут иметь валютную лицензию Банка России, поэтому доступа к валютному рынку они юридически не имеют. Такого механизма доступа просто нет.

Это означает, что у слова "форекс" возникает второе значение, которое имеет одинаковую характеристику во всех этих сочетаний слов: игровая организация, рынок производных финансовых инструментов, CFD, форекс «брокер», форекс дилер, форексный дом, розничный Форекс, терминал для трейдинга mt4 и mt5, компания с азартными играми, форекс «кухня».

Встречается в сети Интернет, как: Форекс, Forex, FX.

Игровые форекс организации заполонили Интернет и являются авторами 95% публикаций, встречающихся на темы: трейдинг, торговля валютами, форекс, заработок на валютном рынке (и некоторыми другими словосочетаниями из сферы инвестиций и финансовых рынков).

Все это второстепенное понятие можно назвать рынком 2-го уровня, производным рынком, на котором торгуются не сами валюты, а лишь информация о них, их ценники и ярлыки.

Рынок второго уровня - это тот рынок, на котором встречается самый распространенный терминал для «трейдинга» Meta Trader 4 и Meta Trader 5. На этом рынке существует относительно недавно разработанная статья 4.1 из N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" о деятельности форекс-дилера, которая прямо указывает, что Форекс дилер (так на самом деле называется Форекс «брокер») не может выводить сделки на межбанковский рынок, а заключает все сделки «от своего имени и за свой счет с физическими лицами».

То есть, форекс дилер занимается тем, что принимает ставки на поднятие и опускание цены валютной пары, а затем компенсирует на счет клиента полученную разницу, не выводя при этом сделки на валютный рынок, так как не имеет такого механизма и юридической основы.

Отметим, что на рынке Форекс не может существовать брокер, так как слово «брокер» означает посредник и используется при торговле на биржах, а Форекс - это внебиржевый рынок.

Словосочетание "форекс брокер" используется форекс организациями неправомерно с целью привлечения клиентов для игровой деятельности.

Регулирование Банком России

Эксперт назвал мошенниками форекс-дилеров

Банк России неохотно, но все же выдал лицензии четырем форекс компаниям (2): ПСБ-Форекс, Альфа-Форекс, Финам Форекс, ВТБ Форекс. Эти компании называются форекс-дилеры, имеют организационную форму ООО и в случае с банками, являются их дочерними организациями.

Неохотно выдал лицензии, так как существуют множество барьеров со стороны ЦБ РФ, чтобы такие де-факто игровые организации не распространялись: это требования к большому капиталу, открытому учету, предупреждении клиентов о рисках, ограничения кредитного плеча 1/50 и множество других.

Для чего ЦБ РФ вообще лицензированные форекс-дилеры? Чтобы клиенты с иностранных и офшорных форекс компаний, число которых оценивается в 500 тыс. человек ежегодно, перешли на российские лицензируемые дилеры и играли там.

Отличия между российскими лицензированными форекс дилерами и офшорными форекс компаниями. Как стало понятным, есть два определения слова "форекс", связанные с рынками первого и второго уровней: реальным межбанковским рынком и игровыми организациями.

Два определения слова "форекс"
Два определения слова "форекс"

Дилерский форекс (все форекс компании) в свою очередь подразделяется на лицензированные Банком России и офшорные (иностранные) форекс дилеры, называющие себя «брокеры».

Классификация форекс дилеров
Классификация форекс дилеров

Офшорные форекс компании

Офшорные Форекс дилеры подразделяются на два типа: умеренные мошенники и агрессивные мошенники. Их объединяет наличие кредитных плеч от 1/100 до 1/2000 и прямой обман клиентов, возможность которого возникает из-за того, что данные фирмы зарегистрированы в офшорах - островах, зачастую находящиеся посреди океана или моря, куда не доедет ни клиент, ни его адвокат ни сотрудник правоохранительных органов. Офшорные зоны имеют минимальное государственное регулирование бизнеса, а компании зарегистрированные там могут не раскрывать бухгалтерскую отчетность и другие данные. Более целесообразный термин многим офшорам - пиратская зона.

Агрессивные мошенники звонят клиентам по алгоритму «холодные» продажи, принуждают продавать имущество, брать кредиты и переводить деньги на их счета. Умеренные мошенники привлекают клиентов через рекламу в сети Интернет. И тем и другим удается в течении нескольких минут или часов обнулить торговый счет клиентов благодаря большому кредитному плечу, из-за которого небольшое колебание на рынке приводит к срабатыванию стоп-аута (Stop Out).

Лицензированные форекс дилеры имеют ограничение по нормативно-правовым документам размера кредитного плеча 1/50, что замедляет возможность потери всех средств клиента в несколько раз.

О том, насколько кредитное плечо является ключевым фактором потери депозита клиента и главным инструментом для этого, можно увидеть по таблице:

Описание уровней кредитных плеч
Описание уровней кредитных плеч

Как работает механизм, из-за которого клиенты теряют деньги

Эксперт назвал мошенниками форекс-дилеров

Чем больше кредитное плечо, тем больше инвестиции превращаются в азартную игру.

Кредитное плечо 1/2000 означает, что на 1 рубль собственных средств дилер позволяет совершить сделку на 2000 рублей. При этом, если цена купленного инструмента пойдет против клиента на 1:2000 х 100% = 0,05%, то клиент полностью потеряет средства, так как сработает стоп-аут. Но, так как цена ликвидной валюты за один день колеблется в среднем более чем на 0,5%, то вероятность потерять средства с каждой совершенной сделки стремиться к 100%.

В настоящее время на рынке Форекс 2-го уровня доминируют терминалы Meta Trader 4 и Meta Trader 5 от компании MetaQuotes Software Corp. В редких случаях терминал используется в торговле на фондовом рынке Московской бирже. По данным на 16.09.2020 АО "Открытие Брокер" использует платформу MT5 для торгов на бирже: «В «Открытие Брокер» вам доступны такие программы, как ИТС QUIK и MetaTrader 5» (3) (основная торговая платформа на фондовом рынке Московской бирже является ИТС QUIK. Однако многие брокеры Московской биржи имеют свои собственные торговые терминалы и браузерные платформы).

Умеренные и агрессивные мошенники продумали все: они с помощью оптимизации своих постов выводят статьи на первые страницы поисковиков. Происходит это из-за создания копий одних и тех же статей на разных сайтах, бесконечных распространений ссылок между собой (самоцитирование). Они пишут посты про политику, финансы, бизнес, маскируясь под деловые СМИ, делают огромное количество рекламы в результате чего их псевдоделовые статьи поисковые системы Google и Яндекс выводят на первые страницы поиска.

Принцип работы форекс рынка, отличающегося от форекс "кухонь"

На рынке форекс первого уровня у каждого банка имеется своя платформа для конверсионных операций, к примеру, у Альфа Банк - Alfa FX.

Интерфейс платформы Alfa FX
Интерфейс платформы Alfa FX

Никаких программ MT4 и MT5 здесь не может быть. Совсем другой механизм работы. Вместо дочерней организации, операции совершает сам банк в созданной им программе. Банк для вас на внебиржевом валютном рынке покупает валюту. Услуга доступна для среднего и крупного бизнеса, так как объемы сделок большие (в отличие от игровых форекс фирм с минимальным депозитом до $1).

Торговые терминалы рынка форекс 1-го уровня имеют более сложный интерфейс, защищены средствами криптографической защиты и действительно производят конверсионные операции с валютами.

Альфа Банк предоставляет услуги форекс на рынке 1-го уровня с терминалом Alfa FX, на рынке 2-го уровня услуги предоставляет Альфа-Форекс с терминалом Meta Trader 5.

Виды рынков форекс на примере Альфа Банк
Виды рынков форекс на примере Альфа Банк

Аналогично, два вида форекс услуг имеет Промсвязьбанк: терминал для конверсионных операций с низкой комиссией и спредом для обмена валюты и дилерская организация для розничного сегмента с производными инструментами.

Оценка ущерба российскому обществу со стороны форекс мошенников

Ежегодно форекс мошенники обворовывают полмиллиона граждан России. В среднем 100 тыс. рублей потеря с одного человека, в год сумма достигает 50 млрд. рублей. С 1993 года общая сумма составляет уже более 1,35 трлн. рублей.

Трое крупнейших форекс компаний, которые нанесли фатальный ущерб российскому обществу - это Alpari, Forex Club, TeleTrade. Почти каждую неделю в Интернете появляется новая форекс "компания", к примеру, имеющая название ФорексПротон. В 95% случаев она создана одним из этих трех форекс дилеров. Это возможно из-за того, что некоторые новые компании не имеют юридического лица, а существуют лишь в Интернете, другие создаются также в офшорах, где этот процесс не составляет трудности.

Виновата ли власть? Что делать государству, когда они используют ложные имена, а деньги крадут через международные платежные системы, к примеру, paypal? Коммерческий банк в России видит только, что отправляет средства в paypal, но не видит куда дальше идут деньги.

Центральный банк давно должен блокировать сайты всех иностранных форекс фирм, а ФАС должен принуждать Google и Яндекс удалять их информацию. Госдума должна разработать законопроекты по криминализации офшорной, иностранной форекс деятельности.

123123
68 комментариев

Подробно, доходчиво и со смыслом. Чем больше будет подобных материалов, о реальной стороне вопроса, тем меньше людей будет сливать кровные у контор-лоховозок. Автору респект за труды!

54
Ответить

Каждые 5 лет такие открытия будут ? Про "forex" ещё в 10 всем все было ясно, что это такое.

11
Ответить

в основном в Интернете многие пишут что они мошенники, но не могут объяснить с юридической стороны почему они такими являются. Или какой непосредственно механизм потери средств клиентов. В этой статье даются ответы на все эти вопросы в деталях.

41
Ответить

Комментарий недоступен

7
Ответить

Одно дело статься в интернете, другое в печатном СМИ

2
Ответить

Не мешайте рекламировать Альфабанк! 😂

Ответить

Откровения Форекс-брокера (не забудьте включить субтитры)

15
Ответить