♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

У клиентов Альфа Инвестиций появилась возможность конвертировать старый ИИС в ИИС-3 типа. Как это сделать и какие есть особенности - читаем в этой статье!

Всем привет, с вами Captain - автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.

🥕 Captain

В начале ноября узнал от службы поддержки своего брокера, что с 31.10.2024 можно трансформировать старые льготные счета в новые ИИС-3.

Перед тем, как перейти к процессу конвертации, рассмотрим основные особенности:

🥕 Можно конвертировать только старые счета ИИС открытые до 1 января 2024 года;

🥕 Если ранее клиент получал доходы от ценных бумаг (купоны/дивиденды) на текущий банковский счёт, то после проведения конвертации счета в ИИС-3 доходы будут поступать только на счёт ИИС-3;

🥕 После конвертации ваша налогооблагаемая база разделиться на "до" 01.01.2024 и "после". На старых счетах типа А прикрыли лазейку с ЛДВ;

🥕 Если клиент уже подписал и подал поручение на конвертацию счета, его невозможно отменить. Также невозможно после конвертации изменить новый ИИС-3 в старый счет ИИС;

🥕 При конвертации ИИС в ИИС-3 иностранные (замороженные) ценные бумаги так же останутся на счёте ИИС;

🥕 Конвертация счёта занимает до 1 рабочего дня.

🥕 После конвертации счёта для сохранения налоговых льгот необходимо дополнительно подать заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Здесь поподробнее: Подать заявление в ФНС необходимо до конца года, в котором была осуществлена конвертация счёта. Если до конца соответствующего года не подать заявление в ФНС о конвертации счёта и при этом открыть более одного ИИС, то вы потеряете право на получение налоговых льгот по ИИС. Для уточнения формы заявления и порядка подачи, нужно обратиться в ФНС.

Процесс конвертации в ИИС-3

Чтобы перевести старый ИИС в новый, необходимо войти в веб-терминал на компьютере.

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

Дальше в левом верхнем углу нажать на красную стрелочку (см. картинку ниже)

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

После чего в открывшемся меню выбрать пункт "Личный кабинет" (см. картинку ниже)

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

Затем в появившемся окне выбираем "Операции со счетом" следующий шаг "Управление счетами" и далее нажимаем красную кнопку "Перейти на ИИС-3" (см. картинку ниже)

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

Далее необходимо поставить галочку и подписать заявление о конвертации ИИС электронной подписью (см. картинку ниже)

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

И еще раз подписать текстовое поручение (см. картинку ниже)

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

Готово!

♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

Следить за процессом конвертации можно в этом же личном кабинете.

После перехода на ИИС-3 не забудьте уведомить об этом ФНС! Я написал заявление в свободной форме, теперь жду ответ.

О том, как прошел процесс конвертации, а также о полученной информации от ФНС буду рассказывать в своем авторском блоге Captain. Присоединяйтесь!!

🥕 Captain
66
11
45 комментариев

Спасибо за информацию! А через приложение можно новый счет открыть?

2
Ответить
Автор

Пока что такого функционала нет, но поддержка обещает в скором времени добавить.

1
Ответить

Если бы можно было, ты уже знал бы

Ответить
Автор

Как вы считаете ИИС-3 лучше старых ИИС?

2
Ответить

Старые были привлекательны тем, что срок 3 года +- терпимый, возможность вывода средств через дивы и купоны и финхах с ЛДВ.

1
Ответить

ИИС-3 - это сочетание ИИС-А и ИИС-Б, 2 льготы сразу, поэтому вопрос больше риторический.

Ответить
Автор

Ушла эпоха

1
Ответить