Т-Банк и Росбанк объединяют черные списки по 115-ФЗ: что это значит для клиентов
Теперь черные списки клиентов, подозреваемых в нарушениях по 115-ФЗ, будут объединены между двумя банками. Это означает, что физические и юридические лица, которые ранее были заблокированы одним из этих банков, окажутся в черных списках обоих. Похожий прецедент мы уже наблюдали при объединении ВТБ и банка «Открытие», когда клиенты, уже имевшие блок…
Пусть следят, а что они могут сделать (если это легитимно)? Все их действия будут направлены на нарушения закона "О банках...". А сейчас попробуйте отследить.
Пусть у меня условно 10 млн. рублей. 2млн. на счете в 2-х банках (по млн.) А еще 8 млн. рублей в 2-х брокерских конторах (например в Финам и БКС по 4 млн.), причем и там и там в 4 денежных фондах: LQDT, SBMM, AMNR, ARMM (по 1 млн.) или других. В течении получаса я деньги в денежных фондах (растут по ставке ЦБФ) превращаю в кэш, в течении суток они на счету в банке (какой мне нужен), так работает Финам например. И уже завтра я снимаю с расчетного счета сумму денег, сколько мне необходимо. Ну прошу - тследите. Все доказуемо и легитимно. Ведь банки только "инструмент" по обслуживанию денег. А деньги то мои, а не банка собственность. А если банк забывает простую истину "что клиент всегда прав" то он рано или поздно лишиться клиентов. А если слишком часто он будет препятствовать по 115-ФЗ, то он это недобросовестное поведение (препятствование обычно более 3 раз) в соответствии со ст. 10 ГК РФ, и будет доказывать в суде какие у него основания, при этом "работает" презумция невиновности (просто "мне кажется" здесь не пройдет).