Ставки на фрод: как абузят букмекера

Среднее время прочтения статьи: 17 минут.

Дисклеймер «Данная статья не является гайдом или инструкцией к применению, а лишь знакомит читателя с видами мошенничества в букмекерских конторах и борьбой с ним. Не является финансовой рекомендацией. Автор призывает соблюдать правила и условия любого онлайн-продукта и не несет ответственность за действия читателя в результате прочтения статьи»

Сегодня поговорим про мошеннические схемы в беттинге – ставках на спортивные события. В прошлых статьях я рассказывал про подвиды фишинга и социальную инженерию, теперь предлагаю рассмотреть какие категории фрода есть в Букмекерских конторах и какие схемы существуют. Список разумеется неполный, углубляться в стратегии Фибоначчи и Мартингейла не будем (не являются фродом), лишь перечислю с чем обычно сталкивается индустрия беттинга и как с этим борется.

Глоссарий:

Абуз (от английского слова «abuse» - «злоупотреблять») – в контексте беттинга это нелегальная практика, когда клиенты используют различные методы для обмана букмекерских контор с целью получения финансовой выгоды;
БК - букмекерская контора;
Беттинг (от английского слова «bet» - «ставка») - это азартная игра, в ходе которой игрок заключает пари с букмекерской конторой, прогнозируя спортивный результат и делая на это ставку;
Беттор - игрок, делающий ставки на спортивные события в букмекерской конторе; БК - букмекерская контора;
Ставка - денежные средства передаваемые клиентом букмекерской конторе, для заключения пари на исход спортивного события;
ЕЦУПС - единый центр учёта переводов ставок, это финансовая организация-посредник, которая обеспечивает денежные переводы между букмекерской конторой и ее клиентами;
Фрод (от английского слова «fraud») – означает «мошенничество»;
Фрибет - это бесплатная ставка фиксированной суммы, которую БК предлагает своим клиентам. Фрибеты могут различаться по условиям использования и активации;
Тотал - это ставка на результативность матча - общее количество очков, голов, шайб или других результатов, которые наберут обе команды или спортсмены за матч или его часть;
Фора - это условное преимущество в счёте, которое получает одна из команд или один из игроков. Фора может быть положительной или отрицательной. Положительная фора добавляется к результату одной из сторон, а отрицательная - вычитается;
Скаут или лайв-репортер - это специалист, который присутствует на спортивных событиях и передаёт букмекеру актуальную информацию о матче, тем самым помогая эффективно организовать прием пари в лайв-линии;
Линия - это список спортивных событий, на которые можно сделать ставку в данный момент времени;
Лайв (Live) - это линия, по которой можно сделать ставку во время матча;
Прематч (Prematch) — это линия, по которой можно сделать ставку на определённое событие до начала матча.

Фрод в БК – это как правило совокупность последовательных действий клиента (негативных триггеров) нарушающих правила Букмекерской конторы.

Но чтобы стать клиентом БК, человеку необходимо пройти регистрацию на сайте или в приложении, а также идентификацию. И прежде, чем перейти к видам фрода в БК, следует рассказать, что такое идентификация клиента и для чего она нужна, ведь для многих мошеннических ситуаций именно это считается отправной точкой. Идентификация - это подтверждение личности клиента в целях соблюдения законодательства. Любая официальная БК имеющая лицензию обязана проводить данную процедуру, а без прохождения идентификации вы не сможете пополнить счет своего аккаунта и БК не выплатит вам выигрыш.

Существуют несколько уровней идентификации:

базовый (упрощенная);
продвинутый (полная).

Ключевое отличие, в запрашиваемых у вас документах и лимитах на финансовые операции (ввод, вывод денежных средств, а также вывод и хранение на кошельке ЕЦУПС), при базовой идентификации лимиты невысокие, при продвинутой идентификации соответственно лимиты выше.

Арбитражные ставки (вилки) – когда игрок заключает пари на противоположные исходы одного события. Такой клиент выигрывает на разнице коэффициентов в разных БК.
Пример: в футбольном матче Локомотив – ЦСКА БК «№1» дает коэффициенты на победу команд: 2.23 – 1.64;
а БК «№2» предлагает коэффициенты: 1.85 – 1.95.
Если поставить в БК «№2» на победу ЦСКА 10000 руб, а в БК «№1» заключить пари в 8500 руб. на победу Локомотива, то при любом исходе матча клиент окажется в плюсе, сыграв на вилочной ситуации.
Пример расчета:
10000*1.95=19500; далее 19500-10000 (изначальная ставка) = 9500 (прибыль)
8500*2.23=18955; далее 18955-8500 (изначальная ставка) = 10455 (прибыль)
При победе ЦСКА: 9500-8500=1000 руб.
При победе Локомотива: 10455-10000=455 руб.
В зависимости от разницы коэффициента и поставленной суммы при вилочной ситуации, будет определяться итоговая прибыль «игрока-вилочника». Стоит добавить, что в настоящее время в основном мошенники используют автоматизированные онлайн-сервисы для поиска вилок - так называемые сканеры вилок и они, как правило, платные. Сейчас сложно представить, что остались консервативные мошенники, которые сами, без помощи подобных сканеров будут искать и рассчитывать вилки руками.

1.1 Вилочные коридоры - одна из разновидностей вилок, при которой есть шанс, что клиент не только останется в плюсе с одной выигрышной ставки, но сыграют сразу обе и тогда профит для клиента будет гораздо выше.
Бонусхантинг (произошло от слияния английских слов «bonus» — «премия» и «hunting» — «охота», перевод термина «охота за бонусами») – когда клиент ищет различные бонусные акции, предлагаемые БК.
Один из примеров бонусхантинга - получение фрибета при регистрации. Как правило, условия подобных маркетинговых акций предполагают получение игроками фрибета после регистрации и внесения первого депозита, например, клиент регистрируется в БК и пополняет свой счет на условных 100 руб. – получая подарочный бонус в виде 3000 фрибетов (1 фрибет = 1 рубль), после чего клиент может отыграть свои 100 руб. и вывести больше чем изначально внес. Ни для кого не секрет, что мошенник, используя анонимайзеры, наборы сим-карт и фиктивные адреса эл. почты, подобную схему может прокрутить не один раз, регистрируя новый аккаунт и получая фрибет.
Мультиаккаунтинг – когда клиент имеет несколько аккаунтов в одной БК. Система не даст зарегистрировать два аккаунта по одним и тем же данным, но используя, к примеру, чужие персональные данные, недобросовестные клиенты нередко становятся владельцами «мультиакка». Зачастую данная категория фрода пытается регистрировать несколько учетных записей для получения приветственного бонуса (фрибета) о котором указано выше, а также в случае если клиенту заблокировали его аккаунт, но он хочет продолжить ставить в данной БК.
Ставки на договорные матчи (доги) – когда клиенту заранее известен исход по пари. Это может быть договоренность внутри всей команды, подкуп спортсмена или судьи, где потенциальный «клиент-мошенник», располагая информацией об исходе заключает пари в БК.
Ставки на опережение или как еще называют такую категорию фрода «подгольщики», «послегольщики» - назовем это ситуацией, когда у клиента есть техническая возможность заключить пари по событию, результат которого уже известен.
Приведу пример: клиент, находясь на стадионе во время матча или получая информацию в режиме реального времени от своего «компаньона», может заключить пари на уже состоявшееся событие, когда происходит задержка в работе скаута, передающего со стадиона информацию в БК, а также при задержке трансляции - в рамках которой букмекер корректирует коэффициенты или приостанавливает/прекращает прием ставок.
Профессионалы (профики) и в т.ч. каперы – как и в любом деле, в спортивном беттинге есть свои высококомпетентные спецы, спортивные аналитики, которые очень хорошо разбираются в индустрии спорта, имеют как правило, свою выработанную стратегию на игру, анализируют команду/спортсмена, находят ошибки в линии БК, за счет чего нередко находятся в прибыли, а также продают свои прогнозы на спортивные матчи другим бетторам. Следует отметить, что категорию «профиков» маркируют, как «фрод», в основном «рекреационные БК» - предназначенные в большей степени для развлечения и эмоций непрофессиональных игроков, в отличие, например от профессиональных БК.
Коридоры – когда клиент ставит на два противоположных события, оба из которых могут выиграть. Как правило, это ставки на форы (разница в счете) или тоталы (количество голов или статистических показателей).
Пример: в хоккейном матче «СКА» — «Ак Барс» клиент ставит на тотал голов больше 1.5 и тотал голов меньше 4.5.
Возможны следующие варианты:
- если забьют не более одного гола, зайдёт только первая ставка,
- если забьют от двух до четырёх голов, сыграют оба выбора,
- если забьют пять голов или больше, пройдёт только вторая ставка.

Ширина коридора составляет три гола. Если сыграют оба пари - это и будет считаться попаданием в «коридор».
Отличие от Арбитражной ставки (вилки) в том, что вилка позволяет поставить на два взаимоисключающих исхода и гарантировать выигрыш при любом результате матча, а коридор предполагает, что при определённом результате сыграют обе ставки.
Вышеуказанный пример «коридора», является частным случаем стратегии хеджирования.
Хеджирование - это «страховка ставки», то есть когда клиент понимает, что его ставка может проиграть, делает вторую ставку на противоположный исход, тем самым минимизируя риск проигрыша (указанную стратегию нельзя однозначно расценить, как фродовую ситуацию).

8. Валуй или валуйная ставка – когда клиент заключает пари на исход, недооцененный аналитиками БК. Другими словами, это когда коэффициент завышен на то или иное событие.
Например, при оценке равных по уровню спортсменов коэффициент в линии БК должен быть математически обоснован, но если на одного спортсмена коэффициент 2.3, на второго 1.9 - то 2.3 будет валуем, ввиду того, что при равных условиях, коэффициенты должны быть к примеру: 2.1 и 2.15. Причиной такого может быть как банальная ошибка аналитиков в линии или же техническая ошибка «прогрузки коэффициентов» или отставание «прогрузки коэффициента», когда происходит падение коэффициента на тот или иной исход, что говорит в большинстве случае о его вероятности сбыться, некоторые БК не успевают за рынком и продолжают давать высокие коэффициенты, чем и пользуются некоторые бетторы. Поиск валуйных ситуаций осуществляют как правило с помощью онлайн сервисов – сканеров, по аналогии с вилками, но очень внимательные и усидчивые бетторы находят их сами, без использования сервисов.

Дроп – это человек который на коммерческой основе предоставляет паспортные данные для регистрации аккаунта в БК или передает уже созданный аккаунт 3-им лицам. Мошенники используют не только дропов для своих серых схем, но и «отрисовщиков» документов, как правило для верификации аккаунтов при выводе денежных средств.

Прежде всего стоит отметить операционную работу антифрод подразделения - которое занимается мониторингом подозрительной активности клиентов в форматах «лайв» и «прематч», выявлением и анализом мошеннического поведения, и расследованием фродовых кейсов, в рамках своей экспертной оценки. Основная цель – минимизация рисков и потерь прибыли компании.

Одним из методов детекции мошеннических схем в БК, является – фингерпринт.

Фингерпринт – цифровой отпечаток устройства или, другими словами, совокупность данных об устройстве, его компоненте или приложении (например браузере), позволяющих однозначно идентифицировать его.

Какие параметры могут входить в состав фингерпринта (список неполный):

Тип устройства (марка и модель): ПК, моб. телефон, планшет;
Операционная система устройства;
Идентификатор устройства (IMEI);
MAC-адрес устройства;
Тип браузера и версия (десктопный/мобильный) + настройки браузера и установленные плагины;
Разрешение экрана;
Часовой пояс и языковые настройки и т.д.

В своей работе антифрод аналитики используют различный специализированный софт для выявления мошенничества, имеющий под капотом большой набор инструментов, завязанных на фрод-скоринге (fraud-scoring - это оценка вероятности риска, мошеннических действий) и AI решениях / ML моделях.

У таких систем имеется техническая возможность выявлять:

связи между клиентами;
IP-адреса;
данные ОС;
тип устройства;
страну нахождения (клиент указал одну страну нахождения, но фактически трафик идет из другого государства);
пересечение платежных средств между клиентами;
наличие нескольких аккаунтов у одного клиента;
бот-активность и многое другое.

Кроме технической экспертизы устройства, пользовательской сессии, анализируется и поведение самого клиента: манера его игры на сайте или в приложении БК; стиль игры - на какой вид спорта ставит; какие суммы ставок; круглые значения или нет; какие каналы пополнения использует при внесении депозита и на выводе средств, и как часто это делает, посещение разделов сайта; понимание интерфейса; просмотр открытых разделов и время, затраченное на это.
То есть антифрод-система изучает текущую сессию клиента и сравнивает ее с поведенческой моделью клиента, с характеристиками устройства и сетевыми параметрами

Мошенники в свою очередь используя различные ухищрения, пытаются скрыть свою активность различными антидетект-браузерами. Которые подменяют цифровые следы пользователя, чтобы сайт или антифрод-система не смогли их выявить, изменяя геолокацию пользователя, подключаясь к прокси-серверам и собирая куки-файлы с различных не подозрительных сайтов - тем самым пытаясь обойти антифрод-систему БК, не вызывая у нее подозрений. Кроме того мошенники используют различные вариации ботов, маскирующихся под реального клиента. Ставочные боты могут «управлять курсором» на сайте БК, перемещаться между разделами, «кликать» на кнопки, таким образом создавая иллюзию использования платформы реальным клиентом. Помимо воссоздания поведенческой модели клиента, нередко боты собирают игровую статистику и прогнозируют события, под заданные параметры.

К тому же, мошенники нередко покупают «прогретые акки» - минусовые аккаунты различных БК с большой проигрышной статистикой - когда клиент данного аккаунта проиграл денежных средств больше чем выиграл. Существует мнение, что в БК не сильно обращают внимание на минусовые аккаунты, а их покупка носит все тот же мошеннический характер, для «вилок», «бонусхантинга», «подголов» и т.д. На различных форумах и тг-каналах стоимость может варьироваться на десятки тысяч рублей за один хорошо «прогретый акк».

Реагирование антифрод подразделения я разделю на 4 этапа:

Предупреждение - при подозрении на нечестную игру и ввиду незначительности нарушения, БК может прислать push-уведомление с предупреждением о том, что «большой брат все видит», в случае продолжения беттором своей мошеннической схемы – аккаунт будет заблокирован;
Порезка лимитов и коэффициентов – когда устанавливаются ограничения по лимитам на сумму ставки или выставляются персональные коэффициенты для клиентов, которые были замечены в нарушении правил и принципов честной игры;
Верификация или видеоверификация клиента – при выявлении негативных паттернов со стороны клиента, компания вправе запросить дополнительные документы для проверки личности игрока или источника происхождения денежных средств, кроме того при видеоверификации допустимо проведение видеозвонка со специалистом БК в целях подтверждения личности или характера игры (в зависимости от условий и правил конкретной БК);
Блокировка аккаунта – правилами каждой БК предусмотрена полная блокировка аккаунта недобросовестного беттора, нарушающего условия Правил. В зависимости от характера нарушения или их совокупности БК вправе заблокировать аккаунт и отказать в предоставлении своих услуг клиенту.

Компании, которые не хотят лезть в дорогую и сложную реализацию борьбы с мошенничеством, зачастую определяют для себя «терпимый» уровень фрода.
Фрод был и есть - всегда на шаг впереди, но имея отлаженную «систему сдержек и противовесов», выстроенных и возможно «выстраданных» процессов по внедрению новых механик и технологичных кросс-канальных систем, компания вполне может справляться с фродом, и как следствие с финансовыми потерями. Сегодня технологическое развитие ИИ (AI) и машинного обучения (ML) играет большую роль в борьбе с мошенничеством, виден огромный интерес бигтехов в этом направлении, что дает хороший буст развития и для уверенного финтеха (банки, онлайн-ритейлы, игровые онлайн-платформы, криптовалютные биржи и т.д).

борьба с фродом - как игра в шахматы двух гроссмейстеров, где необходимо стратегическое мышление, планирование и взвешивание каждого следующего шага.

#bet #ставка #ставкинаспорт #футбол #хоккей #прогнозынаспорт #спорт #ставкинафутбол #экспресс #система #каппер #букмекер #sport #бк #букмекер #буки #антифрод #antifraud #fraud #fraudmonitoring #мошенничество #киберпрестуность #информационнаябезопасность #risks #бездеп #вейджер #слив #деп #пари #лайв #кэф #одинар #фрибет #беттор #валуй #доггер #доги #попан #акк #абуз #abuse

#вилка #вилочник #фора #тотал #гандикап #луз #osint #иб #дипфейк #куки #скаут #лайврепортер #бонусхантинг #bonushunting #мультиаккаунтинг #multiaccounting #подгол #послегол #профик #коридор #хедж #дроп #drop #фингерпринт #fingerprint #ip #fraudscoring #ai #ml #bot #антидетект #tor #proxy #вериф #хэш #кибер

Ставки на фрод: как абузят букмекера

Клиентом БК должно быть физическое лицо, достигшее возраста 18 лет.

Основные виды фрода в БК:

Для полноты картины следует также рассказать кто такие дропы в БК.

Теперь давайте рассмотрим, как БК выявляют подобные схемы и какие санкции со стороны компании за это предусмотрены.

Санкции: какие меры предпринимает БК, если обнаружит действия нарушающие правила компании, со стороны клиента.

В заключении можно провести аналогию:

«Важно помнить, что ставки на спорт связаны с рисками и могут привести к финансовым потерям».