Инвестиции в физическую недвижимость vs REITs

Большинству людей, которые задумываются об инвестициях, в первую очередь на ум приходит идея купить пару-тройку квартир и получать с этого пассивный доход. Идея хорошая, но не все так просто, как хотелось бы.

Не каждый может позволить себе вложить круглую сумму в одну квартиру, быть в поиске адекватных арендаторов и систематически вкладываться в поддержание в надлежащем состоянии своей недвижимости. Существует альтернатива физической недвижимости - это фонды недвижимости REIT. Я уже писал про них, можете ознакомиться по подробнее по ссылке

В таких фондах процессы, связанные с поиском недвижимости, арендаторов, контролем за состоянием, налоговых процессов и т.д., берет на себя управляющая компания. Инвестор в свою очередь может приобрести долю в таком фонде, просто купив акции выбранного REIT на бирже.

Плюсы таких фондов:

- Акции фонда стоят не дорого (с легкостью можно найти акции от 10 до 100$).

- Инвестиции в REIT более ликвидны чем физическая недвижимость ( вы можете продать их одним кликом, или же продать лишь определенную часть, если необходима сумма налички. С физической недвижимостью все гораздо сложнее).

- Управлением фондами занимаются профессиональные управляющие, которые вкладывают средства в лучшие объекты на рынке ( частным инвесторам в физ.недвижимость не по силу выполнить такой объём аналитической работы и правильно подобрать лучшие объекты).

- Инвестируя в REIT Вы инвестируете в недвижимость в США или любые другие развитые страны мира (самому такое провернуть будет очень трудоемко и затратно).

- REIT зачастую широко диверсифицированны, так как инвестируют в большое количество различной недвижимости (коммерческой, жилой, ипотечные обязательства и т.д.).

- Доходность фонда формируется из двух источников (также как и с физ. Недвижимости). Рост стоимости самих акций + дивиденды (фонд по закону обязан выплачивать 90% от дохода).

- Фонды является активом с отрицательной корреляцией по отношению к акциям. То есть они могут стабилизировать ваш портфель :briefcase: и снизить просадку во время кризиса. Также с ростом инфляции управляющие фондом пересматривают арендные ставки на процент инфляции.

Минусы REIT:

- Вы не владеете физической недвижимостью ( не можете ее потрогать, пожить в ней, оставить детям, внукам). Хотя передача ценных бумаг фонда по наследству возможна.

- Зависимость от управляющей компании. От профессионализма управляющих фондом, ну и конечно же рыночных условий зависит доход и соответственно дивиденды.

- Инвестиции в REIT подвержены рискам, также как и любые другие активы (экономическим и политическим, рыночным и прочим рискам).Около 30 фондов недвижимости на рынке США входят в состав индекса S&P 500. В целом во время формирования дивидендного портфеля :briefcase: , отводить определенный процент средств под инвестиции в REIT, является хорошей стратегией, которая поможет снизить рыночный риск и создать постоянный денежный поток.

Больше полезных материалов в моем канале 👉 Инвестиции на миллион