Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
Дополнено в 11:30 В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Во первых слухи об этом давно витали. И для коммерции переводы меду картами давно адаптированы под этот кейс.
Во вторых как ЦБ будет отличать серые платежи от "частных"? Допустим я родственнику с др ФИО ежемесячно высылаю помощь хх руб. Как отличить это от серой зп?
элементарно. Проверят ваши расходы (с учетом помощи родственникам) и доходы и сопоставят. Если баланс в пользу расходов, с дельты заплатите 13 % и все.
На уровне перевода - никак. И, скорее всего, никто это проверять не будет. Но если захочет, то от Вас потребуют документы, подтверждающие родство.
Допустим я родственнику с др ФИО ежемесячно высылаю помощь хх руб. Как отличить это от серой зп?Да не будет никто на ваши переводы налоги начислять, хватит уже этим желтушным сми верить, это миф. На практике чтобы начислить налог наличия переводов по номеру карты мало, надо провести кучу работы кроме этого чтобы начислить налог. Собрать доказательства (а не только наличие перевода), составит акт проверки на который гражданин может возражения подать, потом уже выносится решение о доначислении. Но никто не будет проверять миллионы транзацкий 140 миллионов граждан, служащие ведомств такие же люди и также постоянно переводят по номеру карты или получают. По факту вообще ничего не изменится для граждан.
Сложный вопрос. Я одному человеку отдавал долг частями переводами на карту, так как это было проще.