ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции

Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.

  • Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
  • Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
  • В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
  • К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
  • В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
  • Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30 В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
369 комментариев
Написать комментарий...
Чудак человек

Во первых слухи об этом давно витали. И для коммерции переводы меду картами давно адаптированы под этот кейс.
Во вторых как ЦБ будет отличать серые платежи от "частных"? Допустим я родственнику с др ФИО ежемесячно высылаю помощь хх руб. Как отличить это от серой зп?

Ответить
Развернуть ветку
Игорь
Допустим я родственнику с др ФИО ежемесячно высылаю помощь хх руб. Как отличить это от серой зп?

Да не будет никто на ваши переводы налоги начислять, хватит уже этим желтушным сми верить, это миф. На практике чтобы начислить налог наличия переводов по номеру карты мало, надо провести кучу работы кроме этого чтобы начислить налог. Собрать доказательства (а не только наличие перевода), составит акт проверки на который гражданин может возражения подать, потом уже выносится решение о доначислении. Но никто не будет проверять миллионы транзацкий 140 миллионов граждан, служащие ведомств такие же люди и также постоянно переводят по номеру карты или получают. По факту вообще ничего не изменится для граждан.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Пока не изменится.

Ответить
Развернуть ветку
366 комментариев
Раскрывать всегда