Без лёгкого «карточного туризма»: банки Армении и Казахстана стали ужесточать требования для открытия счёта нерезидентам Статьи редакции

Основные тезисы из материала Forbes.

• После отключения выпущенных в России карт Visa и Mastercard за границей и для оплаты в иностранных сервисах у россиян вырос спрос на счета и карты в заграничных банках. Граждане стали ездить в «карточные туры» — например, на несколько дней в Казахстан и Армению.
• В Армении в марте 2022 года нерезиденты открыли 27 тысяч новых счетов. В банках Казахстана граждане России и Беларуси за это же время открыли почти 12 тысяч счетов.
  
• В начале марта многие банки Армении открывали счета российским клиентам и выпускали карты по двум-трём документам — паспорту, справке с места работы и подтверждению доходов. Но уже к концу месяца требования ужесточили: теперь нужно доказать, что клиент приехал в страну надолго. Например, показать справку с работы в Армении, наличие ИП или юрлица, договор аренды жилья на три-шесть месяцев и другие документы.
• Так сделали Inecobank, Ardshinbank и Converse Bank, рассказали в колл-центрах. Но иногда в разных отделениях условия меняются не одновременно, отмечает Forbes. В Unibank нерезиденту для открытия счёта по-прежнему нужен только загранпаспорт, в Armswissbank нужен загранпаспорт и депозит минимум на $100 тысяч.
  
• В Казахстане обязательным для клиентов раньше было получение местного индивидуального идентификационного номера (ИИН, аналог ИНН). Помимо ИИН и паспорта, некоторые банки требовали также казахстанский номер телефона. Но в конце марта местный ЦБ предупредил банки о рисках при выпуске карт Visa и Mastercard для россиян.
• После этого крупные банки ужесточили правила для нерезидентов: например, в Halyk и Forte требуют трудовой договор с местной компанией, подтверждение обучения в казахстанских образовательных учреждениях или иное подтверждение деятельности в стране. В банке «Алтын» открыть счёт нерезиденту вообще нельзя, рассказали в колл-центе. В «Центркредите» и банке Kaspi можно открыть счёт по паспорту и ИИН.
• Опрошенные изданием эксперты отмечают, что основная причина — комплаенс: банки решили более тщательно проводить проверку, чтобы избежать вторичных санкций и не нарушать законодательство. При этом увеличивая срок проверки, банк создаёт нагрузку на сотрудников, поэтому стоимость услуг для нерезидентов повышается, а требования — ужесточаются.

#новость #банки