ВТБ обнаружил новую мошенническую схему: клиентов просят помочь найти преступника и «спасти» чужие деньги Статьи редакции
В обмен на «зарплату».
- Банковские мошенники используют новый способ незаконного обналичивания украденных денег, рассказал ВТБ изданию РБК. Злоумышленники обзванивают россиян, которые уже пострадали от них, и от лица органов госбезопасности предлагают им устроиться на работу по поиску преступников — с ежемесячным доходом.
- Согласного клиента мошенники используют как дроппера — посредника. Они переводят на его карту похищенные средства и просят их «спасти», по сути просто обналичив и отдав обратно организаторам. Это запутывает цепочку, из-за чего деньги сложнее отследить.
- Ещё одна цель — подставить дроппера под возможное наказание. В уголовном кодексе нет понятия «дроппинг», но в ходе разбирательства его могут приравнять к краже или мошенничеству. За это пострадавший может «попасть» на штраф от 100 до 500 тысяч рублей или лишиться свободы вплоть до шести-десяти лет — особенно если «идеологов» схемы не найдут, а дроппер не сможет доказать, что был не осведомлён.
- Сам дроппинг — не новая схема: в течение как минимум пяти последних лет россияне могли добровольно или по незнанию устроиться на такую «работу» через вакансии в интернете. Новизна текущей версии в подаче: ссылке на госорганы и поиск преступников. Чаще всего на неё попадается старшее поколение. В МКБ рассказали, что знают о способе, но жалоб не получали. Другие крупные банки на запрос РБК не ответили.
- В 2022 году, по данным ЦБ, несанкционированные переводы со счетов россиян составили 14,1 млрд рублей. Для защиты граждан он предлагал банкам отключать онлайн-операции и ограничить снятие денег через отделения тем, кто попал в базу регулятора «ФинЦЕРТ» — в ней хранятся данные о случаях и попытках вывести средства без согласия клиента.
- В феврале 2023 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина также отметила, что банки должны нести ответственность перед клиентами и возвращать им средства, которые те потеряли в результате мошенничества. По её мнению, человек может быть финансово грамотен, но в некоторые моменты жизни поддаться психологическому влиянию — даже если сам работает в банке.
10K
показов
9.3K
открытий
1
репост
вспомнилась грустная история из приемной, где парень хотел купить жене пианино, но в итоге остался и без него, и без деняк
Друг мы поймали тех африканских дельцов которые просили у тебя деньги, но чтобы доставить их в Россию надо заплатить за доставку... вот номер карты
Шикарно
#втб #мошенники
одна решетка лишняя
Как бывший клиент этого банка - согласен! Прозрачности никакой!
это мусорские движения, банки тут любые могут быть в теме. кого брать за яйца по камерам с магазинов отслеживают, к ним просто с корочкой можно подойти и они все покажут. для камеры с банкомата надо запрос в банк делать, палево лишнее
Double penetration от мошенников, однако. И ведь, судя по всему, одарённые соглашаются!
Похоже, такие товарищи пострадали задолго до мошенников.
"На Руси, слава Богу, дураков лет на сто припасено"
Комментарий недоступен
Все просто. Обычная бюрократия. У меня у знакомой у её пожилой мамы увели 200 к. с карты + оформили кредит почти на 300 к. После обращения в полицию, сотрудник сразу сказал, что вам ничего не вернут и думайте как платить кредит. Мы говорит конечно можем сделать запрос на владельца карты, на которую увели средства. Но там вероятней всего дроп и его не найти. Взял их дело и положил сверху на гору такого же типа.
Зачем? Так профит больше и всё равно участие ВТБ в схеме не доказуемо.
Института репутации ж у вас отроду не было.
Как он может содействовать, если человек самостоятельно переводит в другой банк, где потом они уже обналичиваются
Сотрудники банков в сговоре с мошенниками. Это уже понятно. Служба безопасности работает на себя
Тут, вероятно, зависит от заявления пострадавшего в полицию. А полиция уже потом и попросит содействия, отправив официальный запрос в банк
и возврату средствТут от ЦБ есть статистика
В 2022 году клиентам кредитных организаций возвратили 4,4% (618,4 млн руб.) от всего объема операций по переводу денежных средств, совершенных без согласия клиентов (в 2021 году данный показатель составил 6,8%, или 920,5 млн руб.)https://www.cbr.ru/analytics/ib/operations_survey_2022/
А так ВТБ готов возвращать средства (максимум 600 тыс.), но только если оформлена страховка - https://www.vtb.ru/personal/drugie-uslugi/strahovye-i-servisnye-produkty/zashhita-ot-moshennikov/
Хы. У меня лет 10 назад сняли 5к с ВТБ. Я остался виноватым, что не подключил 3d secure. Я даже не знал о том, что такое подключать надо. А сами они по-умолчанию стали это делать позже.
обожаю когда мне звонят "безопасники" сбера и втб, а если теперь еще ФСБ начнет звонить - соберу "бинго" телефонных разговоров.
Мне вчера звонили из главного управления мвд, бед я натворил с какими то доверенностями, денег наснимал миллиард и все такое. Даже интересно стало дослушать историю, но работа не позволила. А больше не перезванивали
дропы реально отбитые. им на карту кидают сотни тысяч, а они их переводят куда-то еще за 5-15%, вместо того, чтобы оставить себе и отсидеться чуток. менты всегда находят их по шмоткам, в которых они светились у банкомата. так что на делюгу надо идти в одноразовых штанах, куртке и маске, это лайфхак такой, вдруг кому пригодится
😂😂😂
Новую?)) Это откуда информация что это что то новое, ещё пару тройку лет назад уже такое было и продолжается до сих пор, открыли бы интернет и посмотрели сами - как давно такие разводы были ...
Развод не в переводе средств, а в том что человека УЖЕ пострадавшего от мошенников, начинают использовать для обналички. Он свои деньги уже не тратит. А даже зарабатывает.
Злоумышленники от имени органов государственной безопасности обзванивают россиян, которые ранее уже пострадали от рук мошенников, и предлагают им официально устроиться на работу по поиску преступников, обещая ежемесячный доход. Если клиент соглашается, то его используют как дроппера, то есть мошенники переводят на его банковскую карту похищенные деньги и заставляют выполнять дальнейшие указания по якобы «спасению» средств, а на самом деле — незаконному обналичиванию чужих денег. В большинстве случаев целью мошенников становятся люди старшего поколения
поясните, кто усе эти люди что на такое ведутся...? До сих пор неясно что даже реальные службы банков не особенно за деньги клиентов переживают, и что надо просто перезванивать в банк при малейших сомнениях в сохранности средств?
Если они продолжают выманивать деньги, значит ведутся очень многие. 1 из 100 уже отлично и можно расширять бизнес.
Каждый раз они модифицируют свой текст и варианты чтобы лучше запугивать людей. Всё на эмоциях, пока клиент не стал рассуждать логически и с подозрением.
если коротко - вы и я.
если подробнее слегка то вот:
я тоже диву давался всегда с разводов тупых и мошенников. и в семье мы всегда такие вещи обсуждали меж собой со взрослыми в ключе мол - вот надо быть внимательным и бдительным.
а потом сестра занесла на СЗ 15к на какие то сообщения или чет такое.
а после моей бабуле позвонили с рандомного номера, представились мной и сказали - все плохо, тащи всю пенсию и клади вот на тот счет. и она вместо того чтобы перезвонить мне/маме/папе/сестре (а мы еще и живем в 15 минутах ходьбы друг от друга) пошла и вкинула всю пенсию каким то челам
Вокруг в достатке впечатлительных людей, хуже когда у тебя такой есть в родственниках, вдвойне хуже когда узнаешь об этом после того как он накопления переведет на защищенный счет.
А я вот, теперь, думаю, нужно соглашаться... Оставить деньги себе... 🤗
Действительно "новая схема"...
"...от лица органов госбезопасности предлагают им устроиться на работу по поиску преступников"
Добро пожаловать в органы, сынок!
Комментарий недоступен
Ну это же банковская схема, а не мошенническая... Этих всех, обманутых по телефону, тоже можно называть инвесторами и вкладчиками 😂 Также остались в минусах, да ещё и с кредитным плечом 😜
Дропы, не дропперы! Никогда в жизни их дропперами не называли (кроме как в этой статье Совкомблога). Опять какие-то шнурки в стакане.
это шедевр конечно, если речь об уборщике помещений в банке (работает в банке), то ок - понимаю. Во всех остальных случаях - не пеняй на зеркало, коль рожа крива! Т.е. явное не соответствие компетенций при таких случаях, поганой метлой гнать с работы! Гуманитарии :-)
Недавно родителям начали звонить мошенники и говорить что они служба безопасности ВТБ (единственный банк, где у них открыт счёт, помимо Сбербанка).
Чё там, 60 тысяч рублей штраф?
Уже отписывались, что тащат данные из СБП. Но почему-то только ВТБ
Так эта старая схема! Все новое - хорошо забытое старое
Остается только догадываться, сколько еще подобных схем будет придумано
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Вообще странно, что редко блочат переводы при сомнительных переводах. У меня в Альфе пару раз такое было, когда оплату делала через кривой сервис. Сначала злилась, потому поняла, что лучше так, чем без денег остаться)
Комментарий недоступен
и хочет этим воспользоваться
Блиать, какое старшее поколение попадается чаще, почитать приемную на виси, все модные молодые, вчера пившие лавандовый раф, сегодня уже как дураки переводят деньги в центральный банк по указанию главного майора всея Руси
Нужно думать о себе и чужие деньги не спасать
А доверия так и не вызывают
Комментарий недоступен
Звучит как-то мутно - вопросы к ВТБ больше
Это каки надо быть "сказочным" чтобы пострадав один раз повестись на такое?..
Кто хоть на это еще ведется(
Спасти чужие деньги фридмана... Мошенники просят поставить подпись за снятие санкций, но на самом деле жертва даёт согласие на пожизненный кредит)
Схема стара, как мир, ничего нового
Что бы потерять деньги теперь еще надо что-то делать, ну блин(
Любая мошенническая схема пресекается физическим неснятием незнакомых номеров.