Важный пост. Инвестиции vs спекуляции. Часть 3
Если вы не платите финансовым советникам, инвестиционным изданиям, авторам Telegram-каналов, а они дают совет - значит им платит кто-то другой. Процитирую два авторитетных мнения, размещенных в СМИ на днях:
«В Citigroup считают, что пришло время выкупать глобальные акции на их просадке. По прогнозам аналитиков, индекс мировых акций MSCI All-Country World Local к середине 2024 года вырастет на 15%, передает Bloomberg. (с)»
«По нашему мнению, в следующие 12 месяцев индекс Мосбиржи может вырасти на 20–25% с учетом дивидендных выплат, в том числе примерно на 10% – уже до конца текущего года. Рассказываю, почему мы так полагаем. (С) УК Альфа капитал»
Разумеется, под такими высказываниями масса объяснений почему и отчего, но кто дает этот совет инвестировать? Управляющие компании, которые делают фонды на акции и предоставляют возможность инвестировать в акции самостоятельно, получая комиссию. И, как вы понимаете, УК у которой нет доступа к американскому рынку – не будет писать о его предполагаемом росте. Так и работает сфера инвестиций - на управлении толпой, которая в нужные моменты покупают и продают. Так финансовые советники загоняли в Сбер и Лукойл на хаях, говоря о невероятных процентах будущего роста. Сейчас история повторяется.
Я не утверждаю, что Американский или Российский рынок не будет расти в ближайшее время, или что Сбер на каком-то уровне покупать не надо. Я лишь хочу, чтобы вы оценивали картину целиком, исходя из мировой и страновой ситуации.
• И четко осознали разницу между спекуляцией: куплю Сбер, дождусь через полгода +15% и продам. ▫
• И инвестицией: куплю Сбер неважно за сколько и буду докупать каждый месяц, так как верю в компанию и/или Российский рынок.
Спекуляции и нужный момент для сделки основывается на техническом анализе (уровнях поддержки и «фигурах» графика) и сантименте (поведении толпы и основных игроков рынка). Если вы готовы потратить время сначала на обучение, а потом на ежедневное отслеживание рынка – сейчас время, когда можно делать деньги на спекуляциях. Рынок очень волатилен, и зарабатывать можно на любом инструменте: от валюты и акций, до золота и нефти.
Если же ваша задача инвестировать средства, обгонять ростом своих активов инфляцию и получать постоянный арендный/дивидендный доход, при этом не разбираясь на ежедневной основе в движении индексов и котировок, то сейчас на фондовом рынке не лучшее для этого время. Если задача сейчас проинвестировать – то оптимальным решением будет покупка Treasuries (облигации ФРС США), самых надежных ценных бумаг, номинированных в долларах или фондов на них. На днях кстати 10-летки достигли доходности 4,88% годовых.
Если отвлечься от фондового рынка и посмотреть на рынок реальный: прямое инвестирование в компании и недвижимость. То в них есть сферы, которые растут быстрее остальных и приносят инвестору доход, значительно обгоняющий инфляцию. Именно такие сферы я ищу и инвестирую в них. Продолжим о них в следующих постах.
Что еще про инвестиции? Читайте мой тг-канал и узнаете все о том, как инвестировать грамотно: