4 месяца после СИЗО. 28 месяцев следствия
Время быстро летит: 4 месяца назад я вышел из СИЗО, в котором отсидел год по обвинению в мошенничестве с банковским кэшбэком в составе преступной группы.
Само же следствие отметило срок 28 месяцев.
Год в следственном изоляторе — это предельный срок содержания, если следователь не передал дело в суд и обвиняемым по делу не предъявлено итоговое обвинительное заключение. Сейчас я продолжаю работу телеграм-блогера, но с ощущением большой неопределённости будущего.
Можете позлословить, что я мошенник и получил по заслугам или пожелать удачи в борьбе с банками и судами — я за публичность.
Здесь расскажу о деталях, о которых не мог сказать ранее, сумме ущерба и о банках, которые хотят посадить 17 человек за решётку.
Когда я был в СИЗО, то в декабре 2022 написал об этой ситуации. Коллеги и адвокаты кардинально обработали текст и опубликовали вот здесь: https://vc. ru/money/569951-istoriya-o-tom-kak-iz-finansovogo-blogera-ya-prevratilsya-v-arestanta
Знаю, что лень будет переходить по ссылке, да и текста там «мама не горюй», поэтому вкратце всё по новой.
Возбуждение дела
Итак, в июле 2021 года следователь линейного дела полиции Ростова-на-Дону возбудил дело о мошенничестве. Спустя 2 года число обвиняемых выросло с 3 до 17 человек.
Линейный отдел — это полиция, в ведении которой находится территория вокзала или железной дороги. Дело в том, что в основном вся история крутится вокруг железнодорожного вокзала Ростова. Делались покупки ж/д билетов, сдавались обратно, но с выгодой — с получением банковского кэшбэка или бонусных баллов/миль.
Началась история с того, что Почта Банк обратил внимание на невероятно большие покупочные обороты по некоторым зарплатным клиентам — то были кассиры РЖД.
Банк обратился в полицию, посчитав, что был нанесён ущерб около 355 тыс. руб
Кассиры перевели «стрелки» на тех, кто научил такому «баловству» — на 3 жителей Ростова. Так и было возбуждено дело, проведён арест в СИЗО двух человек (морды в пол, всё на камеру, по десяткам СМИ и на ТВ — генералу Ирине Волк): дело же серьёзное, тысяча карт, пол тысячи сим-карт, «криминальный бизнес, нелегальная схема, банда жуликов», 35 тыс купленных билетов.
Но одного заявления от банка товарищам полицейским было мало, они разослали запросы, походили лично по ростовским банкам и в итоге:
Банк Открытие указал, что «банк располагает информацией о возможном причинении ущерба из-за необоснованного получения кэшбэка» — сначала на 1,3 млн руб, потом ещё на 1,7 млн руб.
МКБ написал, что у пятерых граждан «выявлены операции сомнительного характера» на 760 тыс. руб. Сейчас Московский Кредитный банк — ключевой помощник ростовских следователей, это видно по схожим формулировкам ответов на жалобы и
А затем Совкомбанк указал, что размер ущерба по их оценкам «может составить 456 тыс. руб».
Суммарно вышло ок. 4,5 млн руб. Банки сами не уверены: есть ущерб или нет, мол, вы там в полиции сами разберитесь. Заявлений об ущербе я не видел, только письма с формулировками выше.
Склонить РЖД к подаче заявления об ущербе у полицейских не получилось.
Мошенничество с кэшбэком
Следствие считает, что было совершено мошенничество с целью хищения чужого имущества путём обмана.
Обманутые здесь — банки. Похищенное имущество — бонусные баллы, полученные в рамках программ лояльности и cконвертированные в рубли. Мошенничество, по версии следствия, заключается в том, что клиенты банков необоснованно получали банковский кэшбэк в результате массовой покупки ж/д билетов и их отмены.
Отмечу, что такие возвраты не запрещены законом, а получение кэшбэка или бонусов в результате таких операций это, скорее, недобросовестное поведение покупателя, злоупотребление программой лояльности.
Что может сделать банк в таком случае? Обнулить бонусы, увести в минус, отключить от программы лояльности, заблокировать карту, доступ к интернет-банку. Подать гражданский иск, в конце концов, с целью отсудить необоснованное начисление. Но это маловероятно: все банки как один считают бонусы не деньгами, а поэтому могут вводить и списание за неактивность и вводить ограничение на их превращение в рубли и т. д.
Никогда ранее не шло и речи об уголовной ответственности за такое, в Ростовской области сейчас прецедент.
Нет такого, что вы возвращаете покупку в МВидео, просите вернуть деньги наличными, межбанком или на другую карту, а сотрудники точки вызывают полицию и на вас заводят дело.
Преступное сообщество
В 2021 году, как я сказал, были арестованы двое фигурантов уголовного дела; один освободился через год.
Второй задержался в Ростовском СИЗО на срок 18 месяцев, т. к. на него и других людей возбудили дело по 210-ой статье — о создании преступного сообщества, и по ней можно было держать подольше.
Как раз после возбуждения 210-ой статьи меня и арестовали — в июле 2022 в Красноярске как участника преступного сообщества. Указано, что я принимал участие в финансировании сообщества и занимался отправкой банковских карт.
Параллельно с этим арестовали парня из Казани, Москвы и Улан-Удэ (следствие вышло на федеральный уровень) нас всех этапировали в г. Новочеркасск Ростовской области (именно там, кстати, был казнён в 1994 году Чикатило).
Мне грозит по 159 ч. 4 срок до 10 лет. А по 210-ой минимум 7, максимум 10 лет (сроки не складываются). «Организатору» же по 210-ой грозит 12-20 лет.
Какой ущерб насчитали
Следствие привлекло эксперта, который изучив банковские выписки, пришёл к выводу в конце 2022 года, что пострадали 16 банков, а общий ущерб насчитали порядка 10 млн руб.
Открытие — 5,8 млн руб
МКБ - 727 тыс
Почта Банк — 722 тыс
Совкомбанк — 664 тыс
БКС — 610 тыс
Тинькофф Банк — 554 тыс
…
Русский Стандарт — 3 тыс.
Непонятно — согласились ли банки с таким ущербом; знакомы ли с финансовой экспертизой, или просто кивнули ОК, продолжайте работу, граждане полицейские.
Т. е. считают эксперты, а не банкиры. Банки просто предоставили выписки по счетам — дальше считайте сами.
Считал эксперт, правда, как попало: суммировал и обычные покупки, не вдаваясь в детали, и просто брал сумму зачисленных бонусов по итогам месяца, т. к. банки нечасто дают расшифровку начисленных бонусов за каждую покупку. Иногда в выписках видно, что посчитаны в единой сумме условная покупка билета Аэрофлот и продукты в Пятёрочке. Или берут две суммы, складывают, а результат подсчёта на 200 тыс. больше.
Что-то это мне напоминает:
Самым смешным мне показалось слово МИЛЛИ в экспертизе, которое успешно перекочевало из полицейских протоколов и допросов.
Милли, минуточка занудства, это дольная приставка, означающая 1 тысячную часть какой-то единицы (миллилитр, миллиметр, миллиампер-час). Эксперт должен был проявить себя реальным экспертом и внести уточнение, что скорее всего подразумевались не милли, а мили, именно в этих единицах авиакомпании измеряют налёт лояльного авиапассажира или же бывают «универсальные мили», это условные бонусные баллы, которые можно потратить на авиа, жд или отели.
Конечно, пытаемся опротестовать всё это своими ходатайствами, вопросами к эксперту, даже заказали рецензию на экспертизу у другого эксперта, ведь суд вправе посчитать, что эта экспертиза является доказательством вины.
Почему следствие так долго идёт
28 месяцев следствия — почему так долго? Разобраться в хитросплетениях покупок-возвратов, в специфической терминологии (MCC, эквайер, мерчант, interchange fee), в банковских выписках и программах лояльности действительно сложно, дело ведь ведёт Следственное управление на транспорте МВД РФ, вряд ли там есть специалисты с такой квалификацией.
Да и никто из обвиняемых не признаётся, что совершил преступление. Не признаётся, что это незаконно.
Возможно, следствие ждало и ждёт, что кто-то сдастся, в чём-то покается, пойдёт на сделку или на кого-то что-то наговорит. Мы же знаем, что признание — основа следствия в России.
Может ждали, что кто-то захочет подкупить следствие через адвоката-решалу и подставит нас под другую статью. Как бы то ни было, сейчас все участники дела на свободе под подпиской о невыезде, следствие продолжается, продлено на 3 месяца.
Из любопытного: часть изъятой техники вернули — кому-то телефон, кому-то ноутбук. А техническую экспертизу в ФСБ по изъятым устройствам вообще передумали делать, сославшись на слишком долгое ожидание возможной экспертизы. Но и возвращать прям всю технику не спешат. Это вообще непонятно для меня. «Экспертизы техники не будет, но возвращать не будем, потому что потому».
Напоследок скриншоты из постановления о привлечении в качестве обвиняемого, его выдали в начале ноября одному из фигурантов дела — в электронной версии более 350 стр. По самому делу более 70 томов.
Не попадайте в тюрьму, мне не понравилось. Месяц я пробыл в красноярском «красном« СИЗО, через месяц этапом отправили спец-поездом »Столыпин» через Россию, посетил и жил по 3-10 дней в СИЗО Челябинска, Самары, Рязани, Ростова. Лучше всего было в Рязани, хуже — в Новочеркасске Ростовской области.
Автор использовал уязвимость в системе кешбека, силовики использовали уязвимость в законе.
Хорошо что 2021 вопрос решался. Тут дуре малолетней 7 лет колонии дали за 5 этикеток в местном магазине. В современных реалиях автор мог бы и на 15 уехать.
Почему дуре сразу. Вполне одна из форм протеста. Наказание несправедливое - да.
что за история с этикетками?
Комментарий недоступен
Ну что ж. В чём ошибся Рома в фактической части. "Не было уголовных дел по кешбеку" — были. Буквально на днях искал, поэтому быстро могу сослаться на три случая с "туристическим кешбеком": Питер https://rg.ru/2023/11/02/reg-szfo/v-peterburge-fsb-vskryla-shemu-moshennichestv-s-turisticheskim-keshbekom.html , Приморский край https://www.kommersant.ru/doc/6015766 , Башкирия https://tass.ru/proisshestviya/16662675 . Особенность в том, что здесь не совсем прямо уж банковский кешбек (хотя условие использования именно карт национальной платёжной системы Мир было существенным), да и пострадавшим объявляется Ростуризм, который отвечал за раздачу выделенных государством средств на поддержку внутреннего туризма. Так что я живо представляю яркую речь стороны обвинения, где подчёркивалось что эти негодяи решили "кинуть" государство. Также недавно закончился суд ещё над несколькими фигурантами, которые получали возврат средств по операциям с банковскими картами (да, там немного другое, это не является прямо таки кешбеком, но если описывать общими словами, то очень похоже). Ну и как не вспомнить скандальное уголовное дело по поводу использования Совкомбанка как транзитного звена при накручивании кешбека https://www.interfax.ru/business/764977 , здесь однако же всё сильно сложнее. Во-первых, непосредственно новость где рапортовали о таком замечательном достижении — на сайте кредитной организации теперь удалена, а прежняя ссылка ведёт на страницу-заглушку. Во-вторых, дело велось следователем Антониной Шакиной, которая стала недавно сама фигурантом разбирательства за как раз открытие фейковых и заказных уголовных дел https://t.me/bazabazon/21918 , что добавляет новых красок в историю.
За экономическое давать сроки вообще фигня. Обложить штрафом с возвратом суммы и пусть платит. А за милли это вообще, тут надо натягивать разработчика подобной программы, если мозгов нет пусть из своего кармана платит
А за милли это вообще, тут надо натягивать разработчика подобной программы, если мозгов нет пусть из своего кармана платит1. Эти "самые умные" их обналичивали естественно, поэтому ущерб в рублях. Слушай, 17 чел в разных регионах и на разных вокзалах, подкуп кассиров, не знаю, насчет тысячи, но уж сотни карт там были как к бабке не ходи... Ага, автор — конечно же просто "получал кэшбэк".
2. Из-за таких страдаем собственно говоря все мы. 17 хитрожопых на%%али банки, банки в ответ срезали кэшбек. Только не им лично, а всем клиентам.
За экономическое давать сроки вообще фигня. Обложить штрафом с возвратом суммы и пусть платит.Это ж профессиональные мошенники. Они как обычно по документам безработные и никакого имущества у них нет.