Как частному инвестору выжить в тёмные времена
Сразу скажу, что в этом посте я сознательно не затрагиваю политическую тему, тут только о частной инвестиционной деятельности. Это не значит, что у меня нет позиции по политической ситуации, просто тут она ни к чему. Поэтому прошу вас не разжигать в комментариях политических конфликтов.
24 февраля 2022 года определённо войдёт в мировую историю. Для частных инвесторов, особенно тех, кто вложил в российский фондовый рынок, картина сложилась беспрецедентная.
Нервы сдавали даже у самых крепких из нас:
Да, на российском рынке акций произошёл масштабный обвал. Ситуацию можно сравнить, наверное, только с кризисом 2008 года. Но как ни крути жить и работать с последствиями всей этой ситуации как-то надо. И давайте не забывать, что любой кризис — это всегда возможности.
Почему всё падает так быстро
Котировки акций снижаются в том случае, когда их продают больше, чем покупают. Это закон, так работает рынок. В нашей кризисной ситуации акции падали буквально вертикально вниз. И этому есть несколько причин:
- Вероятные экономические потери. Например, в результате санкций.
- Выход из российского фондового рынка иностранных инвесторов. По понятным причинам.
- Паника среди российских частных инвесторов. Люди не понимают, что происходит, суетятся, принимают необдуманные решения.
- Маржин-коллы. То есть принудительное закрытие позиций тех инвесторов, которые вошли в акции с кредитными плечами.
Справляемся с паникой на фондовом рынке
Как ни крути, но из всех перечисленных причин объективная только первая. Остальные — временные колебания цен, поскольку реальная стоимость самих компаний, акции которых торгуются на бирже, не упала (кроме тех, на которых направлены санкции). Во время паники возникает дисбаланс: акции могут падать несмотря на то, что положению дел компаний ничего не угрожает.
Правила, которыми лично я пользуюсь в этой кризисной ситуации
- Не поддаваться панике и не продавать за бесценок упавшие в цене акции российских компаний. Мы не нищие до тех пор, пока не зафиксировали убыток.
- Стараться анализировать ситуацию объективно, без эмоций. Например, если бумага рухнула на 50% при падении индекса на 30%, это не значит, что её выгодно сейчас покупать или наоборот нужно сливать.
- Если анализировать без эмоций не получается, то просто ничего не трогать.
- Никогда и ни при каких условиях не использовать кредитное плечо. На мой взгляд, в такое странное и сложное время использование маржинального кредитования — это подписание себе приговора:
Кроме того, когда всё рухнуло примерно одинаково, я немного переложился из акций компаний, которые могут пострадать от санкций, в акции компаний, на которых, на мой взгляд, санкции точно не повлияют. Но опять же, я это делал на свой страх и риск, так что тут ничего рекомендовать не буду.
Заработок на упавшем рынке
Многие любят цитировать циничное высказывание барона Ротшильда.
Покупайте, когда на улицах льется кровь.
Сейчас она действительно льётся. И заработать на упавших акциях действительно можно. Знаю даже некоторых спекулянтов, которые за один только вчерашний день увеличили свой депозит в несколько раз.
Насколько правильно стремиться заработать на всей этой ситуации — каждый решает для себя самостоятельно. Но в целом да, на российском фондовом рынке сейчас есть компании, которые никак не пострадают от санкций (а может даже и наоборот), чьи акции упали вместе с остальными на волне паники.
Напомню, кстати, что инвестирование в акции — это универсальная защита от инфляции. Это целая лекция, почему именно это так, но это так. А инфляция в ближайшее время нас ждёт будь здоров, я вас уверяю.
В этом плане мне кажется довольно странными призывы от некоторых авторов максимально снимать наличные, закрывать вклады любой ценой, даже с потерей процентов или покупать доллары по 90.
Сегодняшний отскок рынка — 25 февраля, это ровно та же эмоциональная суета, что и была вчера, но только в зеркальном направлении. Важно понимать, что она не менее опасна в плане перспектив потери денег. Но рекомендации по этому поводу ровно те же самые: никаких эмоций, холодный рассудок, никакого плеча и далее по списку.
Просто будьте разумными во всех смыслах! И помните, нам всем ещё жить в этом мире.
Если вам интересна тема экономики, финансовой грамотности и инвестиций, можете поддержать меня, подписавшись на Telegram-канал.
Мне интересна финансовая сторона этого вопроса.
Понятно что Россия изначально была рискованной страной для инвестиций и сегодняшние события это показывают.
Но конкретно сегодня, как я считаю, самый лучший момент, чтобы прикупить какой-нибудь Сбер и Газпром.
Да, риски по этим активам возросли, но тебе заплатят хорошие деньги за эти риски, когда когда всё уляжется, и акции вернутся к своим нормальным ценам.
Добыча нефти, газа, а так же активы в виде кредитных обязательств никуда не делись.
А ещё очень интересно то, что кто-то заранее знал риски, и скупал на Чикагской бирже пут опционы на Российские ETF, и они как минимум отбили своё падение, если владели крупными портфелями российских бумаг, а как максимум - заработали хорошие деньги на этом.
Это очень интересно
Санкции против экономики ещё долго не улягутся.
А какая разница если нефть и газ продолжают добываться, а крупные долги банков обеспечены залоговым имуществом?
Ну, если это единственное, что вас беспокоит, то, конечно, покупайте.
людям свойственно делать иррациональные действия.
поэтому - зарабатываем, пацаны, и миру мир!
В паблике в ВК увидел комментарий. Не могу на него не ответить.
Агрессивный я только по отношению к пирамидчикам, мошенникам и прочим прохиндеям. По отношению к инвестициям я более чем умеренный))
Взял себе название скамное, теперь страдать приходится((
но опять же, это чревато.
если интересно нервы пошатать - пожалуйста. так многие в 2008 обожглись, так что ну нафиг.
а если с подходом интереса, надолго и основательно - то тоже нет. в один момент потребуют обеспечение, у тебя денег нет и весь твой пакет забирают.
В тему всеобщей паники можно добавить ещё призывы бежать от брокеров, которые попали под санкции (в частности, речь о тех, кто покупает иностранцев на СПб). Но есть ли смысл вообще переводить активы из, например, ВТБ в тот же Тинькофф? Это же мало того что геморрой по времени, так ещё и комиссия за перевод. Ну и у тинька комиссия за сделки выше...
Если у ВТБ отечественные активы, то можно не переводить. Зарубежные он уже обязал продать (или продал сам) 25.02.
24 февраля все слабые места брокеров открылись. ВТБ вообще к такому был не готов, клиенты брокера сейчас не знают куда бежать и что делать, легли приложения Тинькоф, Сбер и др. Только БКС и выстоял. Приложение отлично работало, даже торговать можно было выставляя лимитные заявки. Есть давно открытый ИИС на Сбер, буду однозначно переводить в БКС, а то мало ли, лучше перестраховаться.
Кому же они продают тогда, если покупают меньше, чем продают?)