Банковская автоматизация: как роботы помогают в финансовых компаниях

Согласно исследованию НИУ ВШЭ 2023 года, 73% российских финансовых организаций уже внедрили системы автоматизации бизнес-процессов. Этот сектор — один из лидеров в использовании подобных решений: выше показатель только у телекоммуникационных услуг и ИТ (80,5%). Программные роботы помогают в разных банковских бизнес-процессах: кредитовании, функционировании бэк-офиса, взаимодействии с клиентами. Разбираем использование таких решений на примере кейсов от команды российской RPA-платформы для интеллектуальной автоматизации ROBIN компании SL Soft.

Заказчик — компания, входящая в топ-50 банков России

Одна из задач отдела сопровождения корпоративных кредитов — следить, как исполняет свои обязательства заемщик. Для этого сотрудники должны постоянно мониторить почту и информационные системы на наличие новых дополнительных соглашений, вносить их в программу ЦФТ (Центр Финансовых Технологий) и скачивать подписанные электронной подписью документы. Чтобы уменьшить трудозатраты специалистов, компания решила автоматизировать эти процессы: на базе платформы ROBIN были разработаны 3 программных робота, которые теперь выполняют рутинные бизнес-процессы всего отдела.

У каждого из цифровых ассистентов — четкий план действий: двое из них утром или вечером заходят в Outlook, проверяют наличие новых сообщений с дополнительными соглашениями и скачивают pdf-файл для каждого юридического лица. Затем они открывают ЦФТ, находят эту организацию и прикрепляют к ней документ. Третий робот заходит в ЦФТ ночью, собирает дополнительные соглашения от компаний за предыдущую дату и скачивает файлы в указанную папку.

Цифровые ассистенты взаимодействуют с почтовым сервисом, файловой системой и MS Word. Они начинают работу автоматически, однако при необходимости запустить процесс может сам сотрудник.

В результате, внедрение программных роботов освободило от всех рутинных задач отдел сопровождения корпоративных кредитов: теперь у сотрудников больше времени, чтобы заниматься более интеллектуальным трудом, и они могут сосредоточиться на работе с обработанными данными.

Заказчик — специализированный депозитарий России, входящий в тройку лидеров по рыночной стоимости принятых на обслуживание ценных бумаг

Год назад компания столкнулась с проблемой медленной обработки информации. Из-за того, что сотрудники сами мониторили сайты государственных регуляторов, а после обрабатывали полученные данные, на информационных ресурсах компании обновления выходили слишком поздно. В связи с этим, руководство приняло решение внедрить программных роботов и освободить сотрудников от рутинных задач.

Теперь поиском обновленных данных занимаются цифровые ассистенты, разработанные на базе платформы ROBIN. Они взаимодействуют с порталами, с которыми ранее было невозможно настроить прямую интеграцию, например сайт Банка России, ЦИКа и Росфинмониторинга, а также следят за обновлениями и фиксируют критичные новости и события. Для работы с неструктурированными текстами использовали технологии машинного обучения. Всю полученную информацию цифровые ассистенты обрабатывают и передают в систему компании.

В финансовой организации также создали центр экспертизы, сотрудники которого прошли соответствующее обучение и могут создавать новых программных роботов без привлечения внешних подрядчиков.

Автоматизация бизнес-процессов не только облегчает работу депозитария, но и позволяет избежать штрафов со стороны контролирующих органов за несвоевременное обновление информации: цифровые ассистенты исключают вероятность пропуска важных новостей, поэтому сайт обновляется вовремя. При этом центр экспертизы дает возможность корректировать работу цифровых ассистентов внутри компании, что делает автоматизацию более эффективной.

Заказчик — крупный российский банк, специализирующийся на автокредитовании

Ежемесячно 15 сотрудников кредитного отдела тратили два рабочих дня, чтобы внести изменения по данным договоров в систему банка и рассчитать новые суммы лимита. Помимо этого, ежедневно специалисты должны были обрабатывать 100-150 заявок на досрочное погашение в АБС ЦФТ (автоматизированная банковская система Центра Финансовых Технологий).

Для автоматизации этого процесса было необходимо развернуть RPA-платформу и внедрить программных роботов, которые будут бесшовно встроены в ИТ-ландшафт банка. Теперь 4 цифровых ассистента ROBIN обеспечивают высокий уровень обслуживания клиентов за счет гарантированной обработки заявок в день поступления. Они обновляют данные для каждого договора в кредитной системе, рассчитывает сумму лимита в зависимости от параметров договора, а также обрабатывают заявки на досрочное погашение в АБС ЦФТ. Также они участвуют в процессах «Расчет себестоимости» и «Изменение периодов».

В результате внедрения программных роботов по обработке заявок освободилось до 10 рабочих часов в день: теперь это время сотрудники используют на общение с потенциальными клиентами, что увеличивает количество сделок.