Сервисы для проверки контрагентов в 2026 году. Программы проверки юридических лиц на надежность.
Проверка контрагентов — это важный шаг для любой компании, который позволяет снизить риски и избежать возможных финансовых и юридических проблем. Недобросовестные партнеры могут привести к убыткам, штрафам или даже утрате репутации. Основными преимуществами проверки являются уверенность в надежности партнера, защита от мошенничества и минимизация финансовых рисков. Благодаря проверке, компания может заранее оценить репутацию контрагента, его финансовую устойчивость и наличие судебных исков.
Контур.Фокус
Официальный сайт: focus.kontur.ru
Контур.Фокус – это онлайн-сервис для проверки и мониторинга контрагентов, предназначенный для бизнеса, занимающегося проверкой надежности партнеров. Сервис был создан для того, чтобы пользователи могли получить полную информацию о компаниях и физлицах, включая финансовую отчетность, арбитражные дела и возможные риски. Инструмент позволяет быстро находить сведения, важные для минимизации рисков в деловых сделках, и встраивается в бизнес-процессы с помощью API.
Контур.Фокус регулярно обновляет данные из официальных источников, таких как ФНС, Росстат, ЕГРЮЛ и другие государственные реестры, что обеспечивает актуальность информации. Благодаря широким возможностям анализа и отчетности, этот сервис становится незаменимым инструментом для юристов, финансовых аналитиков и предпринимателей.
Функционал:
- Проверка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по ИНН, ОГРН, ФИО, адресу.
- Мониторинг изменений в компаниях, включая банкротства и арбитражные дела.
- Анализ финансовой отчетности и расчет кредитного рейтинга компаний.
- Экспресс-отчеты с ключевыми рекомендациями по минимизации рисков.
- Отслеживание участия компании в госзакупках и тендерах.
- API для интеграции с корпоративными учетными системами (1С, SAP и др.).
Подробнее о сервисе: Контур.Фокус
Контур.Компас
Официальный сайт: kontur.ru
Контур.Компас – это онлайн-сервис, предназначенный для поиска и анализа потенциальных клиентов в B2B сегменте. Он позволяет формировать базы данных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на основе более 60 различных критериев. Основная цель сервиса – помочь компаниям найти наиболее подходящих контрагентов для повышения конверсии продаж и улучшения маркетинговой стратегии.
Сервис активно используется отделами продаж и маркетинга для создания выборок целевых организаций, что значительно экономит время на поиске и анализе рынков. Компас может быть интегрирован с CRM-системами, а данные могут быть выгружены в форматах Excel и других популярных системах. Этот инструмент позволяет пользователям не только находить клиентов, но и оценивать их надежность, что особенно важно для долгосрочного сотрудничества.
Функционал:
- Сегментация компаний по 60+ параметрам.
- Интеграция с CRM для автоматизации продаж.
- Возможность выгрузки данных в Excel для дальнейшего анализа.
- Оценка надежности контрагентов и исключение компаний с высокими рисками.
- Географический и отраслевой анализ рынка.
- Удобный интерфейс для создания и управления списками клиентов.
- Опции фильтрации по финансовым и другим критериям.
Подробнее о сервисе: Контур.Компас
Контур.Призма
Официальный сайт: Контур.Призма
Контур.Призма — это облачный сервис для автоматизации процессов идентификации и проверки клиентов в соответствии с требованиями законодательства 115-ФЗ. Он помогает организациям управлять рисками в сфере ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) и облегчает комплаенс-контроль. Сервис предлагает инструменты для автоматической сверки клиентов с международными санкционными списками, перечнями террористов и иноагентов. Также Контур.Призма использует данные из открытых источников и госреестров, что позволяет компаниям быстро и эффективно проверять своих контрагентов.
Одной из ключевых особенностей сервиса является возможность интеграции с корпоративными системами через API, что обеспечивает гибкость и масштабируемость его использования. Контур.Призма предназначен для работы как с физическими, так и с юридическими лицами, предлагая комплексную проверку, включая мониторинг бенефициарных владельцев и анализ рисков клиентов.
Функционал:
- Идентификация и проверка клиентов в соответствии с 115-ФЗ и международными санкциями.
- Мониторинг изменений в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, включая информацию о бенефициарных владельцах.
- Автоматическое уведомление о необходимости обновления анкет клиентов.
- Массовая проверка клиентских баз на соответствие перечню иноагентов.
- Возможность интеграции через API для работы в корпоративных системах.
- Проверка судов и транспорта по международным санкционным спискам.
- Поддержка гибких тарифов в зависимости от объема проверок и интеграций.
Подробнее о сервисе можно узнать на официальном сайте Контур.Призма.
Saby Profile
Saby Profile — это мощный аналитический сервис, предоставляющий бизнесу детализированную информацию о компаниях и индивидуальных предпринимателях. Система обрабатывает данные из более чем 80 официальных источников, включая Федеральную налоговую службу, Росстат, Банк России и судебные инстанции, формируя комплексный портрет любого контрагента. Платформа позволяет в режиме реального времени оценивать надежность потенциальных партнеров, выявлять фирмы-однодневки и анализировать финансовое состояние бизнеса.
Инструмент незаменим для служб экономической безопасности, бухгалтерий, отделов продаж и закупок, где принятие решений требует проверки огромного массива данных. Ежедневно сервис помогает тысячам специалистов избегать финансовых потерь, связанных с недобросовестными контрагентами, и доказывать налоговым органам проявление должной осмотрительности. Гибкая система тарифов делает сервис доступным как для малого бизнеса, так и для крупных корпораций, которым необходим постоянный мониторинг огромной сети партнеров.
Функционал:
- Экспресс-проверка компаний и ИП с расчетом индекса надежности для быстрой оценки рисков.
- Получение актуальных выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, а также сведений о владельцах и связанных лицах.
- Глубокий финансовый анализ на основе бухгалтерской отчетности, включая оценку кредитоспособности и стоимости бизнеса.
- Мониторинг участия организаций в судебных разбирательствах, госзакупках и коммерческих торгах.
- Построение схем связей между компаниями и их бенефициарами для выявления конечных владельцев.
- Анализ рыночного положения компании, включая сравнение с ключевыми конкурентами в отрасли.
- Настройка системы уведомлений об изменениях в реквизитах или репутации интересующих компаний.
Rusprofile
Официальный сайт: Rusprofile.ru
Rusprofile — это один из ведущих онлайн-сервисов для проверки и анализа данных о российских юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Он предлагает пользователям доступ к информации о финансовом состоянии компаний, их аффилированных лицах, арбитражных делах, участии в государственных закупках и других важных аспектах бизнеса. Благодаря этому сервису можно быстро оценить надежность контрагентов, выявить потенциальные риски и получить полное представление о деятельности компании. Rusprofile активно используется предпринимателями, юристами и аналитиками для принятия решений, связанных с выбором партнеров по бизнесу. Весь функционал сервиса построен на данных из официальных источников, таких как Федеральная налоговая служба, арбитражные суды и другие.
Ежедневно сервисом пользуются тысячи компаний и частных лиц, что свидетельствует о его высокой востребованности и надежности. Все данные на платформе постоянно обновляются, что делает его незаменимым инструментом для анализа бизнеса в условиях быстро меняющейся экономики.
Функционал:
- Проверка аффилированности и выявление связей с другими компаниями
- Анализ арбитражных дел и исполнительных производств
- Оценка финансового состояния и платежеспособности компании
- Доступ к бухгалтерской отчетности и налоговым данным
- Мониторинг изменений в данных юридических лиц
- Уведомления о процедурах банкротства и финансовых рисках
- Информация об участии компаний в государственных закупках
- Сравнение компаний по ключевым показателям
ИРБИС - Проверка контрагентов
Официальный сайт: ir-bis.org
Система "ИРБИС" предназначена для комплексной проверки юридических и физических лиц в России. Сервис позволяет выявить риски, связанные с финансовой и юридической надёжностью контрагентов, что помогает бизнесу принимать обоснованные решения. Используя данные из официальных государственных источников, "ИРБИС" предоставляет доступ к информации о судебных делах, налоговых задолженностях, участии в банкротствах и других аспектах, которые могут повлиять на деловые отношения.
Система востребована как среди крупных корпораций, так и среди малого и среднего бизнеса, предлагая удобный интерфейс и возможности для анализа данных в реальном времени. Благодаря своим мощным аналитическим инструментам и использованию машинного обучения, "ИРБИС" помогает минимизировать риски, связанные с мошенничеством и финансовой нестабильностью партнёров.
Функционал:
- Проверка физических и юридических лиц на благонадёжность
- Анализ участия контрагентов в судебных процессах
- Оценка финансовых показателей и бухгалтерской отчётности
- Выявление связей между организациями и лицами
- Мониторинг налоговых задолженностей и исполнительных производств
- Оценка рисков участия в государственных закупках
- Использование машинного обучения для подсказок и прогнозов
Подробнее о сервисе: ir-bis.org
Главбух: Проверка контрагентов
Официальный сайт: 1cont.glavbukh.ru
«Главбух: Проверка контрагентов» — это современный сервис для анализа деловой надежности компаний. Он помогает бизнесу минимизировать риски, предоставляя развернутую информацию о платежеспособности, налоговой дисциплине и судебной истории партнеров. Разработанный по методике ФНС, сервис автоматически формирует отчеты, пригодные для предоставления в налоговые органы. Удобный интерфейс и готовые рекомендации позволяют даже неподготовленному пользователю получить полное представление о контрагенте и оценить, стоит ли с ним сотрудничать. «Главбух» оперативно отслеживает изменения в статусе компаний и уведомляет о них в режиме реального времени. Сервис подходит для предпринимателей любого масштаба, от малого бизнеса до крупных корпораций.
Интеграция с государственными реестрами и системами отчетности делает работу с данными быстрой и надежной. Благодаря аналитике, пользователи могут принимать обоснованные решения и своевременно реагировать на потенциальные угрозы.
Функционал:
- Проверка платежеспособности контрагентов по данным ФНС.
- Отчеты с оценкой налоговых рисков и признаков «однодневок».
- Автоматическое уведомление об изменениях в статусе компании (банкротство, ликвидация и др.).
- Сбор и анализ данных о судебных разбирательствах и исполнительных производствах.
- Подробный финансовый анализ: ликвидность, долговая нагрузка, движение средств.
- Детальная информация о руководителях и бенефициарах.
- Информация о лицензиях и разрешениях компании.
- Автоматическое формирование документов для запросов контрагентам.
СПАРК
Официальный сайт: spark-interfax.ru
СПАРК – это комплексная система для проверки контрагентов и анализа данных о российских компаниях, разработанная Группой "Интерфакс". Платформа предоставляет доступ к информации из государственных реестров, судебных дел, кредитных историй и СМИ, что делает её незаменимым инструментом для управления рисками и проверки надежности партнеров. Система активно используется в финансовом секторе, страховании и бизнес-аналитике. Основная цель СПАРК – предоставить точные и актуальные данные для принятия обоснованных решений, будь то оценка финансового состояния компании, проверка на участие в судебных разбирательствах или анализ санкционных рисков. Сервис поддерживает интеграцию с бизнес-процессами и автоматизацию некоторых задач, что делает его удобным инструментом для работы с большими объемами данных.
СПАРК доступен как веб-приложение, а также в мобильных версиях для iOS и Android, что позволяет пользователям получать доступ к необходимой информации в любое время и из любого места.
Функционал:
- Экспресс-оценка рисков контрагентов
- Проверка аффилированных лиц и компаний
- Мониторинг изменений в юридическом статусе и судебных делах
- Финансовый анализ и проверка задолженностей
- Сравнение компаний и их рыночных позиций
- Анализ санкционных рисков
- Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
- Проверка зарубежных контрагентов
Картотека Арбитражных Дел (КАД)
Официальный сайт: kad.arbitr.ru
Картотека Арбитражных Дел — это крупнейший государственный онлайн-ресурс, который содержит информацию о судебных делах арбитражной системы России. С момента своего создания, КАД стал важным инструментом для юристов, предпринимателей и всех, кто связан с арбитражными процессами. Система предоставляет доступ к полной хронологии дел, включая решения судов, документы и информацию о ходе судебных процессов. Регулярные обновления данных и удобные инструменты поиска делают сервис незаменимым для проверки контрагентов и анализа судебных дел.
Сегодня КАД используется не только юристами, но и бизнесменами для проверки надежности своих партнеров. Платформа стала особенно популярна благодаря возможности легко получить доступ к судебной информации по разным критериям: участники дела, судьи, регистрационные данные, типы споров. Каждый документ может быть загружен и распечатан, что значительно упрощает работу с правовыми вопросами.
Функционал
- Поиск дел по участникам (ИНН, ОГРН, наименование компании).
- Просмотр судебных решений и актов в хронологическом порядке.
- Возможность подачи документов в электронном виде через портал "Госуслуги".
- Подписка на уведомления о новых документах по интересующим делам.
- Архив судебных заседаний и информация о перерывах в рассмотрении дел.
- Поддержка функции проверки электронной подписи на документах.
Подробнее о сервисе: Картотека Арбитражных Дел
Casebook
Официальный сайт: Casebook
Casebook — это облачное программное обеспечение, специально разработанное для социальных служб и некоммерческих организаций, помогающее эффективно управлять делами клиентов и операциями организаций. Платформа поддерживает гибкую настройку под потребности каждого учреждения, будь то государственные службы, сферы здравоохранения или образования. С помощью Casebook организации могут отслеживать взаимодействие с клиентами, управлять документами и планами обслуживания, а также улучшать отчетность.
Изначально созданная для системы защиты детства, Casebook значительно расширила свои функции, предлагая решения для любых сфер, связанных с гуманитарными услугами. Удобный интерфейс и инструменты автоматизации работы позволяют минимизировать административные затраты и повышают эффективность оказания социальных услуг.
Функционал
- Управление делами клиентов и отслеживание их прогресса.
- Интеграция с календарями и задачами для управления встречами и событиями.
- Генерация и настройка отчетов по потребностям организации.
- Совместная работа команды с доступом к общей информации в реальном времени.
- Возможность интеграции с внешними сервисами (Google Forms, Microsoft Outlook).
- Анализ данных для улучшения качества услуг и отчетности.
- Мобильный доступ для работы с данными в любом месте и с любого устройства.
Подробнее о сервисе можно узнать на официальном сайте Casebook.
Seldon.Basis
Официальный сайт: basis.myseldon.com
Seldon.Basis — это универсальный веб-сервис для проверки и анализа контрагентов, который помогает бизнесу принимать обоснованные решения. Он предоставляет доступ к полным данным о компаниях, включая финансовые показатели, участие в государственных контрактах, а также информацию о возможных рисках. Сервис активно используется предпринимателями, юристами и финансовыми аналитиками для минимизации рисков и оптимизации сотрудничества с партнёрами. Включает в себя множество аналитических инструментов для комплексной проверки компаний и поддерживает работу с данными из России и стран СНГ.
Seldon.Basis предлагает продуманный и простой в использовании интерфейс, который доступен как на русском, так и на других языках, таких как английский, немецкий, французский и китайский. Это делает его удобным решением для международного использования. Сервис также интегрируется с другими корпоративными системами через API, что позволяет автоматизировать процессы проверки и анализа контрагентов.
Функционал
- Поиск по ИНН, ОГРН и другим реквизитам компаний
- Оценка финансовой устойчивости контрагентов на основе реальных данных
- Анализ участия в государственных контрактах и тендерах
- Мониторинг судебных дел и арбитражных споров
- Сведения о лицензиях и санкционных рисках
- Подробная контактная информация организаций
- Новости и публикации о компании
- Поддержка API для интеграции с корпоративными системами
Подробнее о сервисе: Seldon.Basis
Зачем нужна проверка контрагента на благонадежность
Работа с ненадежным партнером влечет за собой серьезные финансовые и репутационные потери. Добросовестная проверка позволяет выявить признаки фирм-однодневок, компаний с сомнительной репутацией или тех, что находятся на грани банкротства. Это не просто формальность, а необходимая мера защиты вашего бизнеса от неисполнения обязательств, судебных разбирательств и претензий со стороны налоговых органов.
Основные источники информации для проверки
Достоверные данные можно получить из официальных государственных реестров и специализированных коммерческих систем. Ключевые источники информации делятся на несколько категорий.
- Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Содержит базовые сведения: дату регистрации, юридический адрес, размер уставного капитала, данные руководителя и учредителей.
- Федеральная налоговая служба (ФНС). Предоставляет доступ к сведениям о массовом адресе регистрации, дисквалифицированных лицах и наличии задолженностей.
- Арбитражные суды (Картотека арбитражных дел). Позволяет отследить историю судебных разбирательств с участием контрагента.
- Банк данных исполнительных производств (ФССП). Информирует о наличии неисполненных судебных решений.
- Коммерческие проверочные сервисы. Агрегируют данные из множества источников, предлагая аналитические отчеты и оценку рисков.
Пошаговая инструкция по проверке контрагента
Системный подход к анализу информации минимизирует риски. Рекомендуется придерживаться следующего алгоритма действий.
1. Анализ основных данных из ЕГРЮЛ
Запросите актуальную выписку из ЕГРЮЛ. Это первоочередной и обязательный шаг.
- Обратите внимание на юридический адрес. Если он является массным, на котором зарегистрированы сотни компаний, это тревожный сигнал.
- Проанализируйте уставный капитал. Минимальный размер может свидетельствовать о низком уровне ответственности.
- Изучите историю смены руководителей и учредителей. Частая смена директоров или резкое изменение состава участников требуют дополнительного изучения.
2. Проверка финансового состояния
Оценка платежеспособности партнера критически важна для заключения крупных сделок.
- Истребуйте бухгалтерскую отчетность. Проанализируйте динамику выручки, чистую прибыль и размер активов.
- Проверьте наличие задолженностей по налогам и сборам. Эта информация доступна на сайте ФНС.
- Изучите данные о участии в государственных закупках. Это может косвенно свидетельствовать о деловой репутации.
3. Изучение судебной истории и исполнительных производств
Наличие множественных судебных дел, особенно в качестве ответчика, говорит о повышенных рисках.
- Проверьте Картотеку арбитражных дел. Оцените общее количество дел, их категории и итоги.
- Убедитесь в отсутствии открытых исполнительных производств. Их наличие означает, что компания уже не исполняет решения судов.
4. Оценка деловой репутации в открытых источниках
Информация из неофициальных источников может дать ценную контекстную информацию.
- Проведите поиск в отраслевых СМИ и на профессиональных форумах. Это поможет выявить публичные скандалы или негативные отзывы.
- Изучите сайт и социальные сети компании. Профессионально оформленные ресурсы с актуальной информацией — признак серьезных намерений.
- Воспользуйтесь услугами бизнес-справок. Многие сервисы предлагают скоринговую оценку надежности компании.
Красные флаги: на что обратить особое внимание
Существует ряд признаков, которые с высокой вероятностью указывают на неблагонадежность контрагента.
- Массовый адрес регистрации. Более десятка фирм по одному адресу.
- Директор или учредитель является участником десятков других компаний. Особенно если некоторые из них уже ликвидированы.
- Отсутствие сайта, актуальных контактов или какой-либо деловой активности в публичном поле.
- Нулевая налоговая отчетность. Компания не сдает декларации или показывает минимальные обороты.
- Многочисленные судебные иски от налоговых органов. Либо иски о взыскании задолженностей.
- Наличие в реестре недобросовестных поставщиков. Актуально для компаний, участвующих в госзакупках.
Документирование результатов проверки
Юридически значимым подтверждением вашей осмотрительности является досье контрагента. Его формирование защитит вас в случае споров с налоговой инспекцией.
- Сохраняйте актуальную выписку из ЕГРЮЛ. Полученную не ранее чем за месяц до заключения договора.
- Прикладывайте копии лицензий, сертификатов и иных разрешительных документов. Если их наличие обязательно для деятельности партнера.
- Фиксируйте результаты проверки в виде отчета или служебной записки. В нем должны быть отражены все этапы анализа и сделанные выводы.
- Сохраняйте скриншоты с официальных сайтов. Особенно если информация на них может измениться.
***
Основные юридические признаки надежности контрагента
Перед началом сотрудничества крайне важно убедиться в юридической чистоте и легальности деятельности компании-партнера. Это основа безопасных бизнес-отношений.
- Статус в ЕГРЮЛ: Убедитесь, что контрагент действует и не находится в процессе ликвидации или реорганизации.
- Дата регистрации: Проверьте, как долго компания существует на рынке. Недавно созданные фирмы требуют более пристального внимания.
- Размер уставного капитала: Сопоставьте его с масштабами планируемой сделки. Слишком малая сумма может быть тревожным сигналом.
- Юридический адрес: Насторожитесь, если у сотен фирм один и тот же адрес («адрес-массовость»).
Финансовое состояние и налоговая дисциплина
Анализ финансовых показателей и истории взаимоотношений с налоговыми органами позволяет оценить платежеспособность партнера.
- Налоговые задолженности: Проверьте наличие недоимок или задолженностей по страховым взносам через сервис ФНС.
- Финансовая отчетность: Проанализируйте данные из бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах за последние периоды.
- Признаки фирмы-однодневки: Нулевая отчетность, отсутствие движений по расчетным счетам, массовый руководитель или учредитель.
Проверка руководства и учредителей компании
Деловая репутация лиц, которые управляют компанией и владеют ею, напрямую влияет на надежность всего бизнеса.
- Массовость руководства: Если директор управляет десятками компаний, это серьезный повод для дополнительной проверки.
- Дисквалифицированные лица: Убедитесь, что в отношении руководителя не применялась мера в виде дисквалификации.
- Бенефициарные владельцы: Постарайтесь установить конечных владельцев бизнеса, чтобы оценить их репутацию и прозрачность структуры.
Судебная история и исполнительные производства
Наличие многочисленных судебных разбирательств и долгов является ярким индикатором проблем в деятельности контрагента.
- Арбитражные дела: Изучите историю участия компании в арбитражных процессах в качестве ответчика.
- Исполнительные производства: Проверьте наличие открытых исполнительных производств в банке данных ФССП.
- Наличие жалоб: Проверьте, не было ли в отношении контрагента жалоб в Роспотребнадзор или ФАС.
Дополнительные важные аспекты для анализа
Помимо основных проверок, существуют дополнительные критерии, которые помогают составить комплексное мнение о партнере.
- Наличие лицензий: Убедитесь, что для осуществляемой деятельности у контрагента есть все необходимые лицензии и разрешения.
- Отзывы и деловая репутация: Поищите независимые отзывы о компании в интернете и профессиональных сообществах.
- Соответствие деятельности кодам ОКВЭД: Проверьте, чтобы планируемая сделка соответствовала тем видам деятельности, которые заявлены у контрагента.
***
Что такое проверка контрагента по ИНН и зачем она нужна
Проверка контрагента по ИНН — это процедура анализа надежности потенциального или действующего делового партнера. Она позволяет оценить его деловую репутацию, юридическое и финансовое положение перед заключением сделки. Такой анализ помогает минимизировать финансовые потери и защитить бизнес от сотрудничества с недобросовестными компаниями.