+1 история о том, как «Тинькофф» заблокировал VIP-клиента по 115-ФЗ за… легальные покупки

Привет, VC!

+1 история о том, как «Тинькофф» заблокировал VIP-клиента по 115-ФЗ за… легальные покупки
208208

Ну вот, а на протяжении месяца тут все советовали p2p для покупки USDT. И говорили, что при исходящих платежах с банком проблем не будет!

Как видите, рекомендации ЦБ касаются операций, совершенных в криптовалютных обменниках. Чего я НЕ ДЕЛАЛА.

Спорно. Чем не обменник то? Тот же bestchange по сути, те же предложения, от обменников или физлиц. Но суть то обменные операции, это по-любому все обменник.

Имхо даже внутри биржи если менять, а не p2p, тут уже от их трактовки зависит, является ли Бинанс обменником.

Покупка не обмен? Но не обмен крипты. А обмен usd/rub на крипту. Поэтому обмен имхо.

Но банк не оправдываю. Вообще достаточно хамская процедура и меры, формулировки.

Не стоило и документы никакие слать заморачиваться имхо, понятно было что будет бан. Они запрос делают просто для галочки. Никто ничего не рассматривает имхо, там решение уже принято.

6
Ответить

На бестчендж тоже транзакции отправляются частным лицам, просто через оболочку сайта-обменника. На бинансе хотя бы в системе все переводы фиксируются, есть верификация и т.д. Но опять же нет официальных определений, что такое обменник в крипте..

2
Ответить