Здравствуйте.
Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 17.02.2022 пришлите в ответ на это письмо:
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: - С какого периода? - Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? - Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) - Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка - Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка - Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка - Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя/продавца) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка - Заверенный нотариально или Банком чек перевода или выписку по карте отправителя по сделке продажи криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя
2. Если не осуществляются: - Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк» - Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы) - Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.). - Документы, подтверждающие происхождение денежных средств (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
Команда Тинькофф
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка мы обязаны в связи со 115-ФЗ.
Мы запросили у вас документы, чтобы разобраться в ситуации. Когда получили их и провели расследование, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть свое решение не готовы.
Пошла косьба. Тинькоф решил за любой вывод наличных блокировать. А потом уже разбираться что и как.
К- клиентоориентированность
Так и я очень хочу разобраться, мне кажется просто вышло какое-то недопонимание. Написала в ЛС.
Приветствуем. Без каких-либо причин ограничения не вводим. Хотели бы разораться в ситуации, подскажите ФИО с датой рождения в ЛС.