Банк "Тинькофф" заблокировал мой счет физического лица без объяснения причин по 155-ФЗ
Немного предыстории и вводных данных:
- Как физическое лицо пользуюсь дебетовой картой, вкладами и другими продуктами банка Тинькофф более 4 лет.
- Имею брокерский счет у российского брокера, у которого есть лицензия ЦБ РФ, счет открыт более 3 лет назад. Не называю брокера, дабы не сочли за рекламу.
- Пополнение брокерского счета производилось в рубля…
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка мы обязаны в связи со 115-ФЗ.
Мы запросили у вас документы, чтобы разобраться в ситуации. Когда получили их и провели расследование, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть свое решение не готовы.