Oleg Shcherbakov
Закройте счета и карты. А через 3-5 дней откройте все по новой !
Подозрительными будут считаться счета, которые подходят под два или более пунктов:
необычно большое количество контрагентов — физических лиц, как плательщиков, так и получателей средств.
Более десяти в день или 50 в месяц;
необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами.
Более 30 операций в день;
значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами.
Например, более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;
короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
в течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
в течение недели средний остаток денежных средств на счете карты или кошелька на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период;
по карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров или услуг;
использование одного устройства разными физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.
Может ли быть заблокирован счет пользователя криптовалют?
Если пользователь криптовалют активно использует свой личный счет для покупки и продажи криптовалюты, и количество его операций и контрагентов превышают указанные в методических рекомендациях значения, то да, его счет может быть заблокирован банком, объяснил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев.
Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/crypto/news/613f3f489a7947d15fcac450
Так вы напишите статью про минт ))