В этой статье мы расскажем о лендинг-протоколе сегмента DeFi (децентрализованные финансы) — платформе Venus Finance. Также мы расписали пошаговую инструкцию по всем функциям протокола. С ее помощью можно в полной мере оценить преимущества платформы и воспользоваться ими.
Venus Protocol — это DeFi-лендинговая платформа, работающая в блокчейне BNB Smart Chain. Лендинговая означает, что пользователи могут вносить депозиты в различных криптовалютах, получая за это процент вознаграждения, и брать займы под залог внесенной криптовалюты. На платформе нет процедуры проверки KYC и регистрации, что делает ее анонимной и привлекательной для пользователей.
Проект запущен осенью 2020 года и основан на блокчейне BSC, что позволяет проводить операции с токенами стандарта BEP-20. Преимущество такого блокчейна в сравнении с сетью Ethereum — низкие комиссии транзакций и более быстрое исполнение.
Лендинг (размещение токенов под проценты) и кредитование работают через систему пулов ликвидности. Пользователи размещают свои средства в пуле ликвидности — в едином смарт-контракте. Заемщики берут криптовалютный кредит под залог других токенов. В результате владельцы лендинг-депозита получают проценты за использование своих активов.
В протокол интегрирован нативный токен XVS. В токенах XVS выплачивается вознаграждение за размещение средств в пуле. Награда равномерно распределяется между всеми участниками лендинга. Также за размещение средств пользователи получают vTokens — токены, обеспеченные залогом системы Venus (например, vETH за ETH). Это позволяет снизить риски для поставщиков ликвидности.
Через протокол Venus можно создавать токен VAI — синтетический стейблкоин, привязанный к доллару США. Так, до 50 % залога в vTokens может быть конвертировано в VAI. Пока что токен используется только для получения дополнительного кредита. В будущем протокол полностью перейдет на работу с VAI, а количество синтетических токенов будет расширено.
Основные функции
- Заимствование криптовалюты и стейблкоинов без проверки кредитоспособности и с мгновенной выдачей.
- Вносите криптовалюты и стейблкоины, получая гибкую годовую процентную доходность (APY).
- Используйте предоставленный залог для создания стейблкоинов (VAI), которые можно потратить с использованием платформы Swipe.
- Решения по изменению протокола принимаются с помощью токена управления — Venus (XVS). Токен Venus является токеном DAO, с помощью которого можно предлагать изменения в работе протокола, а также голосовать «за» или «против» внесения изменений в логику работы площадки.
Как подключиться к Venus
Venus Protocol использует проверенные смарт-контракты для кредитования и заимствования популярных криптовалют. Это означает, что вместо использования традиционной модели создания учетной записи и входа в систему, пользователи могут получить доступ к Venus с помощью кошелька web3: MetaMask, Trust Wallet, Binance Chain Wallet и др.
1. Для того чтобы воспользоваться платформой, перейдите на сайт https://venus.io, нажмите на «Launch app» и подключите кошелек.
2.Далее нажмите «Connect wallet», выберите нужный Кошелек и дайте согласие на подключение внутри него.
Отлично! Кошелек успешно подключен.
Как давать или брать взаймы активы и фармить токены $XVS
Разберем, как использовать протокол Venus для получения процентов с помощью предоставления ликвидности и заимствования активов в сети BNB Smart Chain. Если вы ищете более подробное техническое понимание того, что происходит под «капотом» протокола, то ознакомьтесь с техническим документом.
Для начала, рассмотрим все функции приложения.
В верхнем левом углу нажмите «Dashboard». В этой вкладке указана информация об аккаунте My account, Mint/Repay VAI, Supply market, Barrow market.
Также в левом меню указаны следующие разделы:
- Markets — рынок, здесь отображается более подробная информация о каждом денежном рынке.
- Vaults — хранилище, где можно стейкать токены XVS, VAI и VRT.
- History — история, где вы можете отслеживать свои транзакции и займы, а также действия других людей.
- Governance — управление, где предложения по улучшению Venus представляются для голосования сообществу и т.д.
Поставка активов для получения процентов
1.Для того чтобы поставить актив для получения процентов, нажмите вкладку «Dashboard», затем — «Supply market».
2.Чтобы предоставить актив, нам необходимо его «Включить», то есть идентифицировать для площадки. Как пример мы будем использовать стейблкоин USDT. Ищем его в списке предложенных активов, листая страницу вниз, и нажимаем на него.
3.После этого система попросит вас подтвердить транзакцию с помощью вашего кошелька. Нажмите на «Enable» и подтвердите транзакцию, нажав кнопку «Подтвердить». Внимание! За подтверждение транзакции взимается плата за газ в BNB.
Как только транзакция будет подтверждена, вы сможете перейти к назначению суммы, которую вы хотели бы поставить для получения процентов. Активы передаются непосредственно из вашего DEX-кошелька в протокол Venus и сразу же начинают приносить проценты. Вы не увидите никаких входящих транзакций, поскольку проценты начисляются непосредственно на ваш внутренний баланс. Это означает, что вы увидите, как ваш баланс медленно увеличивается с течением времени.
Помните, что вы всегда контролируете свои активы. Вы можете вывести любую часть своего баланса на кошелек в любое время.
4.Как только вы введете сумму, которую хотите внести, нажмите «Supply» и подпишите транзакцию, нажав «Подтвердить»; вы начнете получать проценты от своей криптовалюты и сможете ее использовать в качестве залога.
5.Supply APY — это процент с заемщиков, который мы будем получать в той же монете, которую отправили в стейкинг. Distribution APY — это процент в токенах XVS, которые начисляют как бонус за использование площадки.
6.Если все сделано правильно, то ваша позиция отобразится в списке Supplied, как показано на скриншоте.
7.Чтобы взять в кредит криптовалюту, во вкладке Supplied переведите ползунок вправо. После этого ваша криптовалюта станет залоговой для Borrow market. Проще говоря, если вы хотите взять в кредит криптовалюту, то передвиньте ползунок, и эта криптовалюта станет обеспечением для вашего займа.
Важно:
1) Каждый раз, когда нажимаете на переключатель, нужно будет подтверждать транзакцию с помощью кошелька.
2) Имейте в виду, что если отключите актив в качестве залога, лимит заимствования немедленно уменьшится.
Как заимствовать активы по протоколу Venus
Можно брать все предложенные активы мгновенно, на любой срок. Кроме того, криптовалюта будет переведена из протокола прямо в ваш кошелек.
1.Откройте вкладку Dashboard и внизу, в разделе Borrow market, нажмите на актив, который вы хотите занять. В нашем случае это будет 0,1 BNB под обеспечение 100 USDT.
2.Выберите монету BNB из списка и нажмите на нее.
3.Введите необходимое количество BNB и нажмите «Borrow».
4.Затем подтвердите данную транзакцию в Metamask.
На скриншоте выше мы видим годовой процент, который должны будем выплачивать по кредиту в BNB, и годовой процент, который будем получать в токенах XVS от суммы нашего кредита:
Borrow APY -2.11% — Отдаем.
Distribution APY +3.03% — Получаем.
Итого годовая ставка -2.11% +3.03% = +0.92%.
Эта ставка также может быть отрицательной.
Как управлять лимитом заимствования в Venus Protocol
Рассмотрим очень важный аспект — управление рисками.
Протокол рассчитывает сумму, которую вы можете занять, в зависимости от суммы, которую вы предоставили в качестве залога. Вы контролируете, какие активы могут быть использованы в качестве залога, что позволяет увеличить лимит займа. Чем больше вы предоставляете активов, тем стабильней будет ваш показатель «Borrow Limit».
Вернемся к примеру с займом 0.1 BNB под обеспечение 100 USDT. Фактор залога актива определяет долю его стоимости, которая может быть заимствована. На скриншоте в разделе My account показан Borrow limit около 35%. Также там есть красная отметка, пересечение которой может привести к ликвидации обеспечения.
Важно: не превышайте Borrow Limit выше 70% и каждый день следите за этим показателем. В случае сильного падения рынка будьте особо внимательны и следите за Borrow Limit активнее!
После того как мы заняли 0.1 BNB, давайте вернем обратно эту монету и заберем из залога наши USDT.
1.Для этого нажмите на нашу позицию в разделе Borrowing.
2.Вписываем 0.1 BNB в количественную строку и нажимаем «Repay». Чуть выше протокол предупреждает о том, что могут быть списаны % по займу.
3.Далее подтверждаем транзакцию в Metamask.
Отлично! Мы вернули заемные BNB.
Теперь вернем USDT. Аналогично:
1.Кликаем на раздел нашего займа Supplied.
2.Открываем вкладку Withdraw, вводим количество USDT, которые мы хотим вернуть, и также нажимаем «Withdraw», но уже снизу.
Поздравляем! Мы научились давать и брать взаймы криптовалюту!
Как фармить токены $VAI и XVS
Venus Protocol распределяет свой токен управления в качестве вознаграждения за использование протокола. APY являются динамичными, поскольку они пытаются стимулировать депозиты и займы таким образом, чтобы обеспечить безопасность протокола.
Используя вкладку Vaults в левом меню, вы можете застейкать ваши XVS, VAI или VRT.
Механика абсолютно такая же, как и везде: стейкаете свои монеты, подписывая транзакцию, а если хотите забрать свой депозит, то с помощью вкладки Withdraw достаете активы.
Заключение
Вообще, на таком медвежьем рынке, как сейчас, с одной стороны, если у вас есть купленная на хаях криптовалюта, вы можете заложить ее под небольшой консервативный % на платформе Venus, но с другой стороны, важно помнить, что сейчас — медвежья фаза, и рынок может в любой момент еще раз обновить дно. Поэтому всегда отслеживайте рыночные котировки и ваш показатель Borrow Limit, если вы берете кредит под вашу криптовалюту.
👉Если хотите разбираться в криптовалютах и трейдинге - обращайтесь в TTM Academy
#крипта #crypto #binance #venusfinance #лендинг-протокол #blockchain