Денис Ш.
Нет, что вы я не злюсь, всё имеет место быть!) Спасибо за комментарии)
Главное, что у вас хороший IQ, поздравляю!
😂😂😅
Спасибо за рекомендацию!
Пожалуй присмотрись, спасибо!
Смех сквозь слезы))) В принципе это сейчас реалии нашего мира мазахистов, ведь Тинькоф получал неплохие уплаченные проценты от моего бизнеса ежемесячно. Может мало показалось?
Да скорей всего так и получилось, договор я им предоставил подписанный с обеих сторон. По всей видимости для них этого мало. Поэтому меня эта ситуация и задела, даже если по мнению банка покупатель сомнительный не производите зачисление средств. Предупредите своего клиента что это сомнительная операция. Удивляет как менеджеры банка бегают за клиентом, а потом кто то по щёчку или срабатывания программы блокирует клиента и без объяснения причин! Да и ещё в какой-то черный список можешь попасть, что за клеймо, а главное за что?
Ну тут как посмотреть, оборудование которое мы предлагаем используется во многих сферах пищевой промышленности, рыбном хозяйстве, у нас есть такой страгический клиент как ФосАгро, а это уже товарищи серьезное предприятие.
Спасибо за совет, конструктивно и по делу!
Я продаю кондиционеры, позвонила компания "Ромашка", попросила счёт на кондиционер, тут же заплатила. Через три дня приехали и забрали кондиционер, подписали УПД и уехали в неизвестном направлении.
Клиентов у нас много, мне надо каждого проверять самостоятельно? Я это физически не могу сделать.
Банк попросил документы по 1 поставщику и по двум клиентам и мы эти документы предоставили. Банку не понравилось, что именно они не уточняли.
Теперь подробнее как связан кредит с РКО. Связан напрямую, а именно пока вы не закроете кредит, ничего вы с р/с своего не сможете вывести.
Теперь в цифрах, взял кредит 3млн отправил поставщику как 50% предоплаты за товар, пока поставщик готовил, производил кондиционеры, я их уже продавал заключал договора поставки и брал предоплату у клиентов, накопил на р/с ещё 3 млн. Сейчас пришло время заплатить поставщику оставшиеся 50% (это как раз предоплата клиентов) и банк блокирует.
Рвать в моем случае не особо получается, мне надо эти деньги сейчас отправить поставщику, но у банка другое видение, предложение банка закрыть кредит этими деньгами.
Да кредит на ИП. С Тинькофа скинуть не получиться так как деньги они вернут только после расторжения договора обслуживания, а договор обслуживания может быть расторгнут только после полного закрытия кредита. Я подозреваю что один из клиентов не надёжный, потому что когда запросили доки на проверку по одному из клиентов деньги которого даже не поступили на счёт и это прям удивительно было. Знаете вот выставили счёт для оплаты мы Ооо Ромашка 10.04.22, Ромашка оплатила тут же 10.04.22, и тут как тут банк 10.04.22 с требованием предоставить документы по Ооо Ромашка, а у нас ещё деньги на р/с от Ромашки не поступили. Деньги от Ромашки увидели только 11.04.22. У меня конечно закралась мысль что с Ромашкой что то не то, но оказалось что с Ромашкой все норм, а вот у нас проблема...
1. Какую именно часть? одну тысячную? От кого получал есть название контрагента, вы запрашивали три контрагента два из которых покупатели какой из них или оба они такие плохие? Вы попросили договора и вам их предоставили, там более чем понятно за что мы получали деньги, в частности по одному из запрошенных договоров была услуга и в том числе оборудование, по второму закупка оборудования по которому если что на минуточку был уплачен НДС и пошлина на 1,5 млн в бюджет РФ, по третьему договору была поставка 1ед оборудования, все. В чём там проблема? Также по данным договорам мы готовы предоставить видео с объектов, видео разгрузки этого оборудования из контейнера, все снимаем для ютюб и других площадок, снимаем на видео где это оборудование работает и установлено. Но вам важней что написано в платежке как я понимаю, так я сам это написал назначение платежа, и что вы клемо поставили за это? Получается по вашему люди которые отмывают деньги реально, обязательно напишут, что оплата по договору и вы тут как тут, вот он попался)?!?
2. Какие именно расчеты? Оплату или получение средств? Назовите конкретного контрагента который по вашему сомнительный? У нас много покупателей если он сомнительный заблокируйте от него зачисление средств. Получается моя обязанность проверять каждого покупателя? И если он был ранее клеймен то не продавать ему? Вы запросили документы и в чем же вы не разобрались?
Мое мнение: Вы делаете статистику и изображаете перед ЦБ бурную деятельность, чтобы в случае наезда ЦБ на вас можно было показать сколько ИП вы заблокировали, для этого вы это делаете?
Конкретики вы не даете по каким причинам только общие фразы, вы не пишите и даже не говорите конкретные причины блокировки, да и это ясно это можно обжаловать в суде, и такая практика уже есть.
По вашей логике надо всех закрыть, ведь наверняка эти контрагенты контактировали с другими кампаниями а те в свою очередь с третьими, покупали услуги товары и т.п. и все получаются в итоге сомнительные, потому что не сомнительный продал кондиционер сомнительному и стал сам самнительный, потом у вновь испечённого сомнительного ещё купили продукцию 30 компания и строи тоже сомнительные, зомби апокалипсис прям…
По поводу возврата денег. Не надо сейчас давать такие заявления и обещания по поводу того что вы перечислите средства, вы даже не разбирались в моем вопросе. В перечислении средств мне было отказано, в виду того что есть залоговый кредит, потрудитесь прочитайте о чем я написал в своей статье. Потом изучите свои же правила, когда и в каких случаях переводятся деньги и когда может быть расторгнут договор а когда не переводятся деньги.
Мы здесь хотим получить внятные ответы, чтобы понимать как работать дальше.
Как писать закорючки в платежках, как проверять своих клиентов покупателей.