В какие ETF и БПИФ на S&P500 можно инвестировать в 2022 году у российских брокеров
В какие фонды на S&P500 можно сегодня инвестировать? Как мы знаем, до февраля 2022 года у российских брокеров можно было купить 6 штук: от Сбера, ВТБ, Альфы, Finex, Райффайзен и Тинькофф. Причем фонд от Finex не полностью соответствует индексу, там больше разных акций. Остальные повторяют индекс. Сегодня доступны 2 из них, теоретически с разной степенью вероятности могут возобновить работу еще 3, а 1 скорее всего F (F — Finex).
У меня были и есть до сих пор фонды от ВТБ, Сбера и Finex (бинго, хорошо, что очень мало). Что я еще могу купить и какие там есть условия? А главное — зачем и какие риски?
Доступны сегодня к покупке
Сегодня торгуются на бирже фонды Райффайзен и Тинькофф. Там принципиально разные подходы и разные нюансы.
1. RCUS — БПИФ «Райффайзен — Американские акции»
Состав: содержит паи иностранного биржевого фонда iShares Core S&P 500 UCITS ETF, который повторяет структуру индекса S&P 500. То есть, реселлит готовый ETF от iShares. Также странным образом в фонде есть российские бумаги.
Комиссии: не более 0,49% от стоимости пая за календарный год:
- вознаграждение управляющей компании — 0,38%
- вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору и бирже — 0,1%
- прочие расходы — не более 0,01%
Плюсы: низкая относительно рынка РФ комиссии, нет заблокированных акций, банк не под санкциями, фонду существует с августа 2019 года
Минусы: все соответствующие текущей ситуации риски (не стоит ими пренебрегать)
2. TSPX — БПИФ «Тинькофф USA 500»
Состав: акции, соответствуют индексу S&P 500. Веса акций в портфеле стратегии распределяются с учетом рыночной стоимости акционерного капитала компаний. То есть, покупает акции самостоятельно. 5,4% активов этого фонда заблокированы в НРД.
Комиссии: не более 0,79% от стоимости пая за календарный год:
- вознаграждение управляющей компании — 0,7%
- вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору и бирже — 0,09%
Плюсы: банк не под санкциями
Минусы: молодой фонд (существует с января 2021 года), есть заблокированные акции в НРД, высокая комиссия относительно рынка РФ, все соответствующие текущей ситуации риски
Как видим, тут 2 разных подхода, разные комиссии и разные риски. Стоимость пая разная, но там не принципиально (6-7 рублей у Тинька или 70-80 рублей у Райффа). А вот ведут себя они по-разному, графики отклоняются от индекса то в одну, то в другую сторону. Стоит смотреть, прежде чем купить.
Недоступные сегодня к покупке
1. RSHA — «РСХБ – Фонд Акций американских компаний» (бывший VTBA — «ВТБ – Фонд Акций американских компаний»
Состав: iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Комиссии: не более 0,81% в год (0,61% за управление)
Санкции: есть и у РСХБ, и у ВТБ (бывшей УК), так что заблокированы все акции
2. SBSP — «Первая — Фонд Американские акции» (Бывший «Сбер - Индекс S&P 500»)
Состав: акции из состава индекса S&P 500
Комиссии: не более 1.02% (0,9% за управление и 0,03% комиссия iShares)
Санкции: Сбер попал под санкции, была создана новая УК — Первая (пока еще не под санкциями). Здесь тоже есть заблокированные акции, как у Тинькофф. Морозятся и не возобновили торги.
3. AKSP — «БПИФ S&P 500» от Альфа Капитал
Состав: iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Комиссии: не более 1,03% в год (0,91% за управление и 0,03% комиссия iShares)
Санкции: под санкциями, так что заблокированы все акции
4. FXUS — «FinEx USA UCITS ETF»
Состав: американские акции (из индекса S&P500 + другие), а точнее Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR
Комиссия: 0,9%
Санкции: нарушения «моста» между Национальным расчетным депозитарием (НРД) и международным депозитарием Euroclear. Сам Finex ирландский, так что у него санкций нет. Обещают выкупить у инвесторов, которые не под санкциями, все паи. Возобновлять торги не планируют.
Кажется, что наиболее вероятные шансы возобновить торги у Первой (ex-Сбер). РСХБ и Альфа — шансы намного ниже. А вот купить паи от Finex мы сможем только в теории и при условии, что верим в них.
Альтернатива: покупка у зарубежных брокеров (IB, например). Со своими рисками, но и со своими плюшками.
Традиционно приглашаю подписаться на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю о своем опыте в инвестициях и финансовой грамотности, о том, как коплю на недвижимость в Сочи и не забываю про полезные источники знаний и мемы.
Вопрос не по теме - вы вроде бы копите на квартиру в сочи. Почему квартира, а не дом? Думали ли выбрать дом в сочи, а не квартиру? Сколько стоят дома, насколько тенденция цен на них близка ценам на квартиры, разогреты ли они сейчас ипотекой так же как квартиры? (ипотека такая же?)
Просто я подумал - если цены на квартиры надуты новостройками и застройщиками в них, то в курортных городах типа сочи мб частные дома еще не настолько надуты по сравнению с квартирами (имеют "потенциал надутия" :) ? Идея для поста на vc:)
Райфф заблокировать не могут, но есть риск, что продадут бизнес (были слухи, что хотят) и сами уйдут. Но тогда всем дадут выйти. Вообще они довольно лояльны к клиентам, судя по легкости отправления swift'а. Да и риски продажи бизнеса со временем снижаются
Я бы не стал ничего исключать, но в целом пока что выглядит норм. Ну и еще смущает то, что у них в этом фонде российские бумаги лежат) Странно, что фонд вроде как следует за индексом, но все же не следует)