115-ФЗ новое

14.07.2022 опубликованы и вступили в силу изменения в 115-ФЗ.

Нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю, повышена с 600 тыс. р. до 1 млн. рублей. Пороговое значение для сделок с недвижимым имуществом увеличивается с 3 млн. р. до 5 млн. р.

Я рада за бывших коллег, надеюсь, это им хоть немного облегчит работу.

По-прежнему обращаю внимание тех, кто когда-то прочитал закон, увидел там цифру «600тр» и принял для себя решение все платежи совершать в пределах этой суммы:

Обязательному контролю подлежат операции, соответствующие одновременно двум критериям: сумма операции (теперь это 1млн. р.и больше, а для сделок с недвижимостью 5млн. р.) и сути операции (перечислены в ст. 6 закона).

А так называемые подозрительные операции могут быть признаны банком таковыми вне зависимости от суммы.

То есть «любимые» многими специалистами финмониторинга банков платежи на 598тр, 576тр вызывают зачастую больше вопросов, особенно, если идут подряд в один день по одному договору.