{"id":14293,"url":"\/distributions\/14293\/click?bit=1&hash=05c87a3ce0b7c4063dd46190317b7d4a16bc23b8ced3bfac605d44f253650a0f","hash":"05c87a3ce0b7c4063dd46190317b7d4a16bc23b8ced3bfac605d44f253650a0f","title":"\u0421\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u043d\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441 \u043d\u0435 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432 \u043d\u0438 \u043a\u043e\u043f\u0435\u0439\u043a\u0438","buttonText":"","imageUuid":""}

СВЕСТИ К МИНИМУМУ ЗАПРОСЫ БАНКА

Упоминание о 115-ФЗ, как правило, заставляет напрягаться как клиентов банка (запрос? блокировка счета?), так и сотрудников.

Госорганы (Банк России, налоговая, РосФинМониторинг и проч.) в последнее время организовали тесное взаимодействие между собой в части обмена информацией, но все равно обращаются в банки за разными уточнениями и пояснениями касательно клиентов.

Зачастую неполное или несвоевременное представление в налоговую информации об адресе организации, о руководителе или бенефициарном владельце является причиной запроса в банк со ссылкой на 115-ФЗ как от налоговой, так и от других гос.органов.

Банк не может игнорировать такие запросы и обязан отвечать.

В ряде случаев для этого он обращается к клиенту за уточнениями и документами.

Такие запросы нежелательны как для клиентов, так и для банков.

Хорошая новость в том, что таких запросов можно избежать или свести их вероятность к минимуму.

Для этого:

✅ указывайте полный и корректный юридический адрес при регистрации ИП/юридического лица;

✅ указывайте полные сведения об учредителе юрлица;

✅ убедитесь, что все изменения в учредительных документах возможны только с вашего согласия;

✅ убедитесь, что вы получаете все требования ФНС и оперативно на них отвечаете — например, что сервис общения с налоговой инспекцией интегрирован с вашим онлайн-банком или онлайн-бухгалтерией;

✅ если же вам поступил запрос от обслуживающего банка о параметрах вашей деятельности или уточнении какой-либо информации, предоставьте банку необходимую информацию своевременно - как правило, это можно сделать онлайн по системе дистанционного банковского обслуживания.

0
Комментарии
-3 комментариев
Раскрывать всегда