Еще больше искажений и методов противодействия. Ч.1
Неприятие потерь действительно одно из самых опасных когнитивных искажений для инвестора. Но таких ментальных ошибок десятки. И каждая из них таит в себе серьезные проблемы для вашего капитала. Ловите список из 5 дополнительных психологических ошибок и способов борьбы с ними в двух частях.
1 Искажение подтверждения
Это склонность искать или выделять информацию, которая подтверждает то, во что мы и так уже верим, игнорируя или избегая противоречащие нашим убеждениям данные.
Например, если вы верите в рост $ZM, с бóльшей долей вероятности вы будете замечать хвалебные заголовки СМИ или позитивные исследовательские отчеты о Zoom Communications, а не негативные. Это серьезная опасность в эпоху социальных сетей и fake news. Сегодня вы можете найти данные, поддерживающие практически любое восприятие действительности. А это дает ложное чувство безопасности и может привести к большему риску.
Методы защиты:
🔹 Старайтесь постоянно держать разум открытым для новых идей
🔹 Прислушайтесь к старику Мангеру (Berkshire Hathaway) и попрактикуйтесь в поиске и изучении точек зрения, которые бросают вызов вашим убеждениям
🔹 Поделитесь своими инвестиционными идеями с непредвзятыми друзьями или коллегами и внимательно послушайте их фидбэк
🔹 Периодически пересматривайте причины, по которым вы сделали инвестицию, чтобы убедиться, что они по-прежнему актуальны.
2 Искажение чрезмерного упрощения
Означает склонность к дроблению сложных идей на четкие и прямые объяснения. Для многих сфер жизни это полезный подход. Но может приносить проблемы при работе с изначально сложными объектами. К которым, по многим аспектах относится инвестирование.
Методы защиты:
🔹 Старайтесь не выпрыгивать за пределы своего “круга компетенций”. Будьте честны с собой в отношении своих инвестиционного опыта и знаний. Если вы не понимаете конкретную инвестицию или стратегию, избегайте ее, пока не накопите багаж знаний
🔹 Стремитесь повышать навыки понимания работы сложных или запутанных идей, если это уместно
3 Искажение излишней самоуверенности
Склонность переоценивать собственные навыки и способности. Это искажение распространено среди некоторых инвесторов, а особенно среди тех, кто рано добился успеха. Это ведет к тому, что вы будете принимать импульсивные решения и брать на себя больший риск, чем можете себе позволить.
Методы защиты:
🔹 Просмотрите свои прошлые инвестиции и объективно оцените, как они сработали. Выделите те, где чрезмерная уверенность приводила к отрицательным результатам. Исследования показывают, что этот простой процесс может стать мощным средством защиты
🔹 Проведите pre-mortem - стратегия планирования от лауреата Нобеля Канемана.Чтобы провести pre-mortem, сначала вообразите, что ваша инвестиция в будущем показала себя невероятно успешно. И проведите мозговой штурм всех потенциальных причин, по которым успех настиг вас. Повторите упражнение, но для противоположного исхода - инвестиционной катастрофы. Так вы увидите потенциальные риски (а иногда и преимущества), которые вы могли упустить из-за самоуверенности.