#Тинькоф банк - закон, рекомедации ЦБ - да, но выгодные только нам! Пункты договора? Да, но есть одно но
Казалось бы, многие давно почувствовали на себе "законопослушность" #tinkoff_bank в исполнении 115 ФЗ и рекомендаций ЦБ. Ну какие же "модолдцы"!
И то, что при этом идут нах..й и закон, и те же рекомендации ЦБ и пункты их же договора - их не очень то и волнует!
Мы подозреваем Вас в отмывании доходов и ограничили Вам ДБО, но вы можете забрать Вами "отмытое", переводом в другой банк пусть они хранят Ваши "грязные" деньги. СООБЩАТЬ КОНЕЧНО ЖЕ МЫ НИКУДА НЕ БУДЕМ. (это официальный ответ если что). Вы же "сами решили" закрыть счет.
Реабилитация? - Вам не положено! Мы уверены что вы подделываете все предоставляемые документы, даже смотреть эту "чушь" не будем. Ведь мы уверены - ВЫ СПОНСИРУЕТЕ ТЕРРОРИЗМ И ОТМЫВАЕТЕ БОЛЬШИЕ БАБКИ СУ..И ТАКИЕ! А мы на страже, и УВЕРЕНЫ что вы не чисты на руку!
Нашли таки лазейку в договоре (п.п.4,9), и решили подать бумажное платежное поручение и забрать "отмытое" без закрытия счета? - А хрен вам. У Вас лимит 0 на подачу таких поручений и нам совершенно плевать, что закон говорит об обратном!
И совершенно не важно, что Банк России в своем письме раскритиковал банки, которые злоупотребляют правом выяснения источников происхождения денежных средств у клиентов.
ЦБ говорит, что спрашивать источники надо не у всех подряд, а только у клиентов с повышенным риском, которые осуществляют операции на крупные суммы.
И не важно, что при своих подозрениях банк сначала должен запросить документы, а уже потом ставить ограничения.
НЕ ВАЖНО, что 858 ГК РФ – «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства.
Не важны и методические рекомендаций Банка России от 22.02.2019 N 5-МР, где кредитные организации обязаны информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием ДБО, так и создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов, с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Лесом и Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон »О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.
И то, что согласно ст. 65 АПК РФ, банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении операций.
Банк «рекомендует» (требует) «добровольно» (принудительно) закрыть счет и перевести свои средства на счет в другом банке НО!!!! Приложение к Положению 375-П говорит нам о том, что такая операция имеет признаки, свидетельствующие о возможности получения легализации (отмывания) доходов, доходов преступным путем. - ЭТО ТОЖЕ НЕ ВАЖНО, ВЕДЬ МЫ НИКОМУ ОБ ЭТОМ НЕ СКАЖЕМ. ВЕДЬ ЕСЛИ #тинькофф БУДЕТ СООБЩАТЬ ОБО ВСЕХ ТАКИХ ОПЕРАЦИЯХ, ТО У КОНТРОЛИРУЮЩИХ ОРГАНОВ ВОЗНИКНУТ ПОДОЗРЕНИЯ - А БАНКУ ЭТОГО НЕ НАДО, ВЕДЬ ЗА ТАКИЕ ДЕЙСТВИЯ ОТБЕРУТ ЛИЦЕНЗИЮ.
Обратите внимание, хотя закон для всех един, но такие проблемы массово возникают только с #тинькофф_банк . И как правило, ситуации похожи друг на друга как две капли воды. И ответ у банка один - мы подозреваем вас во всех смертных грехах, и поэтому прекращаем сотрудничество с вами (точнее создаём условия, чтобы вы ушли от нас)!!! А почему - мы вам не скажем, такие у нас внутренние правила.
Вот моя рекомендация: ИЗБЕГАЙТЕ, ПО ВОЗМОЖНОСТИ, СОТРУДНИЧЕСТВА С ЭТИМ БАНКОМ! НЕ ДУМАЙТЕ ЧТО "СО МНОЙ ЭТОГО НЕ ПРОИЗОЙДЕТ" ЧТО ВЫ ЧИСТЫЕ КАК СТЕКЛО! НЕ ПОЛЕНИТЕСЬ ПОЧТИТЬ ОТЗЫВЫ, ЧТОБЫ УБЕДИТЬСЯ - ЧТО СТОЛЬКО ПОСТРАДАВШИХ СКОЛЬКО С ТИНЬКОМ, ПРОСТО ТАК НЕ СТАНУТ СТРОЧИТЬ В ИНТЕРНЕТЕ КАКОЙ ПЛОХОЙ БАНК, И КАКИЕ ХОРОШИЕ ОНИ!
На этом пока все! Спасибо что дочитали!) Да прибудет с Вами сила ЦБ, аминь!))
Я вот не могу автора понять. На кой буй ему счет в этом банке, после такого всего нужен? Радоваться нужно, что малой кровью все обошлось.
Не нужен конечно! Я бы с удовольствием уже все закрыла и забыла как страшный сон! Но к сожалению, я открыла у них Брокерский счет и там минус! Без р/с, с брокерского счета вывод дс не возможен. Эти уроды все продумали - ловушка захлопнулась(( Потихоньку продаю все и возможно отделаюсь "малой кровью". Но жалобы в ЦБ писать не перестану. На данный момент их уже 3.
ВЫ НИЧЕГО НЕ ПРОВЕРЯЕТЕ! И НАРУШАЕТЕ! Вам не кажется странным, что другие банки могут дать разъяснения клиенту и дают право на реабилитацию, а у вас только внутренние правила и закрытие счета)) Вы смешны! Банк, действующий по закону - легко может справиться с обоснованием клиенту его прав! Ваш же банк все что смог - написать несколько невразумительных "отбивок" в которых сами же сотрудники путаются)) Вы стали как "ларек Бысроденьги" - где закон не работает! ОТ ВАС, ДЕЙСТВУЮЩИМ КЛИЕНТАМ, ТОЛЬКО БЕЖАТЬ!!! И я буду писать везде (и другим рекомендовать) - чтобы как можно меньше клиентов попалось к вам в лапы!
Нам очень жаль, что у вас сложилось такое мнение. У нас нет возможности прокомментировать работу других банков. При этом мы всегда стараемся идти на встречу нашим клиентам, если это возможно. Будем ждать ваши контакты в личку.
Здравствуйте!
Мы всегда действуем исключительно в рамках закона и не нарушаем его. Не устанавливаем ограничения, если у нас нет на это веских причин. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения в личные сообщения. Проверим ситуацию.