Но сегодня 27.12.23 банк обвинил меня в 115-ФЗ, не обосновав это ничем. Запросил документы и справки ПОД КОНЕЦ ГОДА от моего работодателя, а также объяснительную (как в школе) куда я трачу свои деньги (хотя все транзакции они должны видеть) и откуда я их беру. Также запросили справки 2 и 3 НДФЛ за последние 3 месяца, что физически невозможно в данный момент предоставить, так как официально они сдаются в налоговую в конце года и с отметкой налоговой получаются только в начале следующего. Но Тинькофф банку на это наплевать, а также наплевать, что к концу года у всех компаний аврал и чисто физически предоставить данные справки за гранью возможного. Тинькофф банк не уставал мне названивать 2-3 раза в день с предложением кредита, в потом вдруг оказывается у меня "подозрительные операции" со всеми назначениями от действующих юр.лиц, которые платят все налоги. Не рекомендую данный банк- сначала всё идет хорошо, а потом вас вертят на причинном месте, не входя в вашу ситуацию, а отписываясь стандартным "Ваш вопрос передан другому человеку, он ответит через 2 дня", т.е. к Новому Году. "Спасибо" Тинькофф за такой новогодний подарок, надеюсь, клиентов к новому году у вас станет значительно меньше с таким отношением.
Здравствуйте.
Каждый банк обязан реагировать на подозрительные операции клиентов в рамках 115-ФЗ. Если вы получили запрос документов, это не означает, что банк выступает против вас — мы соблюдаем действующее законодательство.
На время проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, но при этом не блокируем счета клиентов. Подскажите в личные сообщения ФИО и дату рождения, чтобы мы могли предоставить публичный комментарий по вашей ситуации.
Мы смогли определить вас в системе с помощью отзыва на другой площадке. Вернемся с ответом сразу, как будем готовы.
Руднева Алёна Андреевна 22.10.1991
У меня абсолютно ВСЕ операции подтверждены в вашем банке с назначением платежа от компаний (юр. лиц)- вы не просите подтвердить конкретную операцию, вы просить подтвердить ВСЕ за последние три месяца в последние дни года. У вас нет работы или как? Запросите документы о конкретной операции- собирать документв по 3ем компаниям, в которых я работаю под конец года - это маразм. И помимо этого давать сроки до 09.01- там ПРАЗДНИКИ, ни одна компания не работает. Не надо ссылаться на ЦБ- все операции подтверждены, я вам в чате предоставила скрины с моего налогового кабинета о своем доходе с каждой компании и сколько с этого уплачено налога. Если вам этого мало, то я буду уверенным пользователем другого банка. Благо Альфа Банк не требует таких документов на плёвые абсолютно суммы. Лучше бы вы реально проверяли обнальщиков.
Вы «реагируете» на «подозрительные» перечисления официальной зарплаты со всеми назначениями, а на реально большие суммы обнала закрываете глаза- мне крайне неприятно такое отношение. У меня не те суммы, чтобы считать эти операции подозрительными. Я вам предоставила в чате скрины из налоговой- куда прозрачнее! Никто не будет собирать пакет документов под конец года, а уж тем более в праздники.
К таким банкам как ваш не хочется возвращаться - блокируйте мой счет наздоровье, раз вам что-то кажется подозрительным.
Каждый раз умиляюсь, что люди так искренне удивляются, будто первый день на земле. Да, тинькофф часто кидает блоки по 115 фз, добрый вечер