Альфа-банк запрашивает расписку

23.01.2023 я получила оповещение: Операции по вашему счету несут риски для банка. Ограничены переводы в мобильном приложении и интернет-банке, а также операции по снятию наличных. Написала я в чат приложения Альфа банка, сотрудник мне ответил, что ограничения действительно наложены, но дальнейшие действия не смог озвучить, т.к. проходят технические работы и просмотреть информацию более подробно невозможно.

24.01.2023 мне все-таки ответили, что у меня ограничения в рамках 115 фз. Для снятия ограничений нужны письменные пояснения экономического смысла проводимых операций по снятию и переводам, а также документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств.

25.01.2023 я предоставила в банк письменные пояснения, а также документы, подтверждающие происхождение денег.

26.01.2023 банк запрашивает расписку о прекращении зачисления средств с последующим переводом, снятием средств и использования счета по операциями с Республикой Беларусь. Развернутое письменное пояснение, обоснование целесообразности разблокировки от клиента о цели использования счета как физ лица, планируемых оборотах и операциях по счетам (с указанием к/агентов и характером проводимых операций).

Первый раз вижу такую ситуацию когда Банк просит написать расписку! Вы произвели проверку в рамках 115 фз, документы, подтверждающие происхождение денег вами получены и к этим документам нет вопросов, т.к. это справки 2 ндфл и выписка из пфр о получении пенсии, также вы прекрасно понимаете, что я не финансирую терроризм т.к. деньги переводятся сыну (в реквизитах вы видели, что у получателя средств такая же фамилия как и у меня). Прошу еще обратить внимание, что эти деньги переводятся в дружественную страну Беларусь!

Банк в рамках закона имеет право запрашивать документы, подтверждающие происхождение денег в рамках 115 фз, но банк никак не имеет право заставлять писать расписки!

На данный момент на счете в Альфа банке у меня лежат деньги. Этими деньгами я не имею права воспользоваться из-за ограничений со стороны банка. В чате приложения мне четко дали понять, что деньги я не получу пока не напишу расписку. Еще одна очень странная вещь: при первом оповещении были написаны ограничения и среди этих ограничений не было написано, что мне запрещается делать покупки. Как итог я и в магазине не могу расплатиться картой. Таким образом сотрудники чата в приложении не врут - действительно банк незаконным образом блокирует выдачу моих собственных средств, происхождение которых я подтвердила.

Еще хочу обратить внимание, что все эти запросы предоставляются банком по сути на словах. Как только я запросила официальный документ, подтверждающий ваши "хотелки" в виде расписки - мне в чате ответили, что такие документы банк не предоставляет. А не предоставляет такие документы, потому что не хочет светиться перед ЦБ.

Меня очень сильно удивляет позиция банка, как будто хотят докопаться до чего-то. Вы в рамках закона сделали проверку меня, я в рамках закона прислала документы, к которым нет вопросов!

Я никогда не была экстремистом и не финансировала терроризм. Меня нет в списках Росфинмониторинга. Работаю учителем в государственной школе. Получаю белую зарплату и пенсию. Помогаю сыну, который живет в другой дружественной стране.