Как распознать финансовую пирамиду: 6 главных признаков

Период экономического кризиса и роста безработицы является самым благоприятным для мошенников. Пользуясь доверчивостью и растерянностью людей, они предлагают простые и быстрые решения всех проблем. Нужно всего лишь иметь пару десятков тысяч, вложить их в некую компанию и ждать прибыль. На деле же это тщательно продуманная мошенническая схема. О том, как не стать ее жертвой, и будет идти речь в этой статье.

Финансовая пирамида - мошенническая схема, при которой происходит постоянный поиск новых клиентов с целью получения их денежных средств и последующего обогащения ее создателей. Она может маскироваться под инвестиционную компанию или брокера, однако на деле единственный источник ее дохода - это денежные средства участников. Данная система опасна тем, что весь поток денег в основном поступает тем, кто находится на вершине пирамиды. Новые участники лишь теряют свои средства за счет внесения первоначального взноса и невозможности найти достаточное количество новых клиентов для получения прибыли.

К счастью, распознать данный вид мошенничества достаточно просто. Для этого нужно знать следующие признаки финансовой пирамиды:

1. Нет лицензии ЦБ РФ

Это, пожалуй, самый важный признак, отличающий компанию-мошенника. Вся деятельность, связанная с капиталом, ценными бумагами и работой на рынке, регламентируется государством. Поэтому формулировки по типу «деятельность нашей организации не требует лицензии» являются как минимум странными.

2. Громкие обещания

Отличительная особенность мошенников - это громкие обещания высоких доходов. Они обещают проценты годовых, которые превышают ставки по депозитом банков в сотни раз, что уже является подозрительным. А 100 процентная гарантия регулярных выплат, которую так любят указывать на сайте мошенники, вообще запрещена законом. В нашей стране только банки могут гарантировать получение прибыли при открытии банковского вклада, а брокеры обязаны предупреждать о рисках при использовании сложных финансовых инструментов.

3. Непрозрачная система работы

Как правило, мошенническая организация не дает информацию о том, куда идут деньги вкладчиков, а также не указывает источники получения прибыли. Компания не имеет никаких финансовых и бухгалтерских отчетностей и прочих юридических документов. А все денежные средства предлагается переводить на иностранный счет или на карту физлица.

4. Расплывчатое представление о деятельности

На сайте компании вы найдете информацию об огромных доходах, однако чем именно она занимается узнать невозможно. Какие услуги предоставляет организация, какие продукты поставляет на рынок - данной информации, как правило, нет. Это связано с тем, что участники пирамиды работают только над привлечением новых клиентов и получением их денежных средств.

5. Прибыль от привлечения новых клиентов

Конечно, не всегда этот признак гарантирует то, что это мошенник. Многие известные компании имеют реферальные программы. Отличие заключается в проценте. Обещания выплачивать 20-30% от инвестиций каждого привлеченного клиента - просто громкие слова мошенников.

6. Отрицательные отзывы

Большое количество негативных отзывов также говорит о ненадежности организации. Внимательно ознакомьтесь с откликами клиентов. Если в них говорится о проблемах с выплатой средств, а также серьезных убытках, то можете быть уверены - перед вами финансовая пирамида.

Подводя итог хочется напомнить, что перед тем, как начать сотрудничать с какой-либо компанией, следует внимательно изучить всю доступную о ней информацию, включая отзывы реальных людей. Если есть хоть малейшее сомнение в надежности организации, лучше не рискуйте.