Без лёгкого «карточного туризма»: банки Армении и Казахстана стали ужесточать требования для открытия счёта нерезидентам

Основные тезисы из материала Forbes.

  • После отключения выпущенных в России карт Visa и Mastercard за границей и для оплаты в иностранных сервисах у россиян вырос спрос на счета и карты в заграничных банках. Граждане стали ездить в «карточные туры» — например, на несколько дней в Казахстан и Армению.
  • В Армении в марте 2022 года нерезиденты открыли 27 тысяч новых счетов. В банках Казахстана граждане России и Беларуси за это же время открыли почти 12 тысяч счетов.
  • В начале марта многие банки Армении открывали счета российским клиентам и выпускали карты по двум-трём документам — паспорту, справке с места работы и подтверждению доходов. Но уже к концу месяца требования ужесточили: теперь нужно доказать, что клиент приехал в страну надолго. Например, показать справку с работы в Армении, наличие ИП или юрлица, договор аренды жилья на три-шесть месяцев и другие документы.
  • Так сделали Inecobank, Ardshinbank и Converse Bank, рассказали в колл-центрах. Но иногда в разных отделениях условия меняются не одновременно, отмечает Forbes. В Unibank нерезиденту для открытия счёта по-прежнему нужен только загранпаспорт, в Armswissbank нужен загранпаспорт и депозит минимум на $100 тысяч.
  • В Казахстане обязательным для клиентов раньше было получение местного индивидуального идентификационного номера (ИИН, аналог ИНН). Помимо ИИН и паспорта, некоторые банки требовали также казахстанский номер телефона. Но в конце марта местный ЦБ предупредил банки о рисках при выпуске карт Visa и Mastercard для россиян.
  • После этого крупные банки ужесточили правила для нерезидентов: например, в Halyk и Forte требуют трудовой договор с местной компанией, подтверждение обучения в казахстанских образовательных учреждениях или иное подтверждение деятельности в стране. В банке «Алтын» открыть счёт нерезиденту вообще нельзя, рассказали в колл-центе. В «Центркредите» и банке Kaspi можно открыть счёт по паспорту и ИИН.
  • Опрошенные изданием эксперты отмечают, что основная причина — комплаенс: банки решили более тщательно проводить проверку, чтобы избежать вторичных санкций и не нарушать законодательство. При этом увеличивая срок проверки, банк создаёт нагрузку на сотрудников, поэтому стоимость услуг для нерезидентов повышается, а требования — ужесточаются.
Источник: b24.am
Источник: b24.am
5252
174 комментария

Это было очевидно, прижали хитрожопых

26
Ответить

Комментарий недоступен

105
Ответить

Как в анекдоте:"Адский котёл - Там русские. Их охранять вообще не надо, у них если один вылезет – остальные его назад затащат!"

112
Ответить

Странно, почему заминусовали. Ведь хитрожопые тут все в этой истории, прям все по цепочке.

9
Ответить

Чего очевидного?
Для них как раз это праздник. Кэш свалился откуда не ждали.
Для разных программистов на само занятости вполне вариант был. Получать зарплату на такой счет и тратить оттуда.

2
Ответить

И зачем это банкам то? В их банках люди буду хранить деньги, делать транзакции. Смысл пилить сук, на котором сидишь?

25
Ответить

Страх вторичных санкций: человек из санкционных списков приходит в банк, ему открывают счёт и пам-пам, банку прилетает от США/евросоюза/др. Страны, издавшей документ о санкциях (штраф, включение в санкционные списки или прочее).

68
Ответить