СберБанк явно злоупотребляет своим правом на блокировку и ограничения по 115ФЗ на чем и зарабатывает!
Организация в ЗЕЛЕНОМ списке!
Как резервный открыли счет ООО в сбербанке 19 августа.
До 28 числа никаких операций не было, а 28 августа пришли первые 2 поступления от организаций из ЗЕЛЕНОГО перечня ЦБ.
Сразу, 30.08.24 Сбербанк ограничивает обслуживание ДБО на основе 115 ФЗ и требует документы по всей ФХД организации практически с момента создания!
При этом понятно, что подозрений то нет и быть не может, организации из зеленого списка, предоплата, которую даже использовать не успели!
По телефону и в чате консультан объяснить ничего внятно не смогла, да и банк насчет подозрений ничего ответить не может, по тому что обоснований их нет!
Моя организация в зеленом списке ЦБ, контрагенгты от которых поступили деньги также в зеленом списке ЦБ!
При этом явно видно что перечени документов формирует робот и запрашивает все что можно и нельзя!
А пока я все это соберу, отправлю, они рассмотрят, ДБО заблокировано!
Бумажные платежи только в отделении за 500 рублей каждый!
Видимо бизнес такой!
Вот перечень документов которые банк хочет видеть по 2 платежам поступившим только 28 августа и соответвенно находящимся в работе, по сути сутки с небольшим:
транспортные накладные/товарно-транспортные накладные;
товарные накладные;
счета-фактуры;
иные документы, подтверждающие транспортировку;
УПД (универсальный передаточный документ);
акты выполненных работ/оказанных услуг;
акты приема-передачи;
Источник образования (поступления)/расходования (списания) денежных средств:
договор со всеми приложениями, дополнительными соглашениями,
спецификациями, заявками;
налоговые декларации за последний отчетный период с отметками налогового
органа о принятии с приложением книги учета доходов и расходов и/или книги
продаж и книги покупок;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за последний отчетный
период с отметками налогового органа о принятии;
декларации ФНС;
выписки их других банков!
И еще пояснительную записку!
Здравствуйте! Если вы уже направили документы в банк, мы обязательно рассмотрим их и предоставим ответ
Банк, отказывая в дистанционном доступе к осуществлению расходных операций, не блокирует доступ к операциям, оформляемым на бумажных носителях, устанавливая плату за проведение таких операций. Указанные действия банка противоречат целям и смыслу Закона N 115-ФЗ, поскольку не направлены на противодействие обороту денежных средств в соответствии с Законом, не соответствуют положениям п. п. 10, 11 ст. 7 Закона.
Статьей 7 п. 3 Федерального закона №115 определено, что только конкретные операции, а не деятельность в целом клиента, являются объектом подозрений, при том что банком документы истребованы за весь период деятельности общества, и никак не по конкретным операциям.
Считаю необходимым отметить, что указанные мной аргументы подтверждены судебной практикой, в том числе решением АС Москва от 2 июня 2021 г. по делу № А40-72020/2021 (обстоятельства указанного дела банку известны).
Вы ответьте как почему Вам робот блокирует организации из зеленого списка ЦБ, которые вообще блокировать нельзя и запрашивает документы 100% по каждой операции ? Все подозрительны?