ЦБ изучит связанные с криптоактивами трансграничные переводы россиян
🟢Банк России планирует в начале 2024 года изучить трансграничные переводы россиян, связанные с покупкой криптоактивов.
🟢Предоставить результаты обследования нужно до 9 февраля 2024 года, следует из программы Банка России на первое полугодие 2024 года.
🟢В январе-феврале ЦБ также планирует провести стресс-тестирования, в которых крупнейшие банки самостоятельно проводят расчеты по единому сценарию, а регулятор — проверку, корректировку и свод результатов.
🟢На фоне все большего принятия криптовалют традиционными финансовыми компаниями и институтами, формирования регулятивного режима во многих странах, криптоактивы ещё больше вырастут в цене в дальнейшем.#банк
Российские банкстеры стали чаще и эффективнее выявлять транзакции, связанные с куплей-продажей криптовалюты, пополнением криптокошельков и выводом средств с них, отчитался ЦБ.
В Обзоре финансовой стабильности за II-III кварталы 2023 года он оценил объем выявленных операций, за которыми банкам рекомендуется пристально следить (связаны с покупкой криптоактивов), в 81,5 млрд рублей. Это на 53,9% больше, чем за аналогичный период годом ранее.
В 2021 году ЦБ разработал для банков методические рекомендации, в которых расписал, как поступать с подозрительными операциями физлиц, в числе которых значится и «совершение операций в криптовалютных обменниках». В документе регулятор рекомендует банкам присмотреться к большому числу контрагентов клиента (например, более десяти в день, более 50 в месяц), большому количеству операций (например, 30 в день), значительным объемам операций (более 100 000 рублей в день, 1 млн рублей в месяц), слишком короткому промежутку между зачислением и списанием денег (меньше 1 минуты). Также подозрения должна вызвать ситуация, когда в течение недели средний остаток средств на счете клиента не превышает 10% от его среднедневного объема операций, отсутствие платежей за коммунальные услуги, связь и т. д.
В логике банка нередко p2p-обмен криптовалюты на фиат выглядит как систематическое получение средств от неограниченного круга физлиц. Самый распространенный сценарий в таком случае — блокировка карты и счета и одностороннее прекращение договора банковского обслуживания.
Новые новости. Выложили список банков, участвующих в проверке.
Об этом говорится на сайте Банка России .
"Обследование проводится с целью установления возможности идентификации в совокупном объеме трансграничных денежных переводов физических лиц операций, связанных с покупкой / продажей криптоактивов, и оценки их стоимостных объемов", — уточняется на сайте Центробанка. Завершить мероприятие планируется к 9 февраля.
Обследование будет проходить с 20 участниками . Список уже сформирован!
Что хочу сказать: ГопСтайлБанка Желтого Олега среди этих нет, ну или я не вижу. Зеленого банка тоже. Почему, непонятно. Но насколько я знаю, именно через банк Желтого Олега гоняют П2П связки все криптуны.. Зеленый никто не любит в этом плане, постоянно какие то блокировки прописывают.
Данная статья разработана и подготовлена в телеграмм канале Крипто Парень.
Кстати Крипто Парень теперь есть и в Твиттере (Х) а так же и в Телетайпе! Подписывайтесь, у нас только самые свежие новости!
хмм.. интересно..