Cлезы Сатоши льются каждый день или когда лопнет криптопузырь
Когда только начинал свое погружение в мир крипты, я прочитал книгу «Цифровое золото», там рассказывалось, как создавался биткоин, о том, как люди богатели покупая биткоин, как спасали свои активы от слишком волатильной национальной валюты. Все это может быть как полной правдой или частичной, но предлагаю взглянуть на то, что в итоге стало с крипто индустрией, а может она была такой всегда.
Многие слышали о крахе доткомов(Dot-com bubble) который произошел в 2000 году. Напомню, что одна из причин краха состояла в том, что компании были сильно переоценены, то есть в них вливали кучу денег, не знали как этим распоряжаться, а value которое они производили было очень низким или вовсе было равно нулю. А когда начали публиковать свои отчеты, то все поняли насколько все плохо. Кажется что-то напоминает.
Теперь давайте разберем несколько проблем, которые есть у проектов:
- Скам или по другому мошенничество.
Все мы слышали и наблюдаем прямо сейчас за крахами очень крупных проектов.
Например, недавний крах terra, компания стоила десятки миллиардов долларов, входила в топ 10 проектов, была уничтожена за пару дней. Крах топ 3 биржи FTX, там просто какая-то Санта-Барбара.
Только вдумайтесь в это, крупнейшие проекты за пару дней рушатся как карточный домик и будто нет даже объективных тому причин.
FTX будто просто плохо управляли деньгами, а у terra не было достаточной ликвидности, еще и высокие проценты по стейкингу. Причин там на самом деле гораздо больше.
CZ считает, что все криптобиржи должны использовать доказательство резервов (proof-of-reserves).
Crypto․com после отчета отправили более 280 000 ETH с холодного кошелька на биржу Gate. Генеральный директор заявил, что они не туда отправили: «Мы работали с командой Gate, и впоследствии средства были возвращены в наше холодное хранилище». Некоторые криптаны рекомендуют вывести активы с crypto.com, потому что существует проблема с движением их активов.
Очень давно от разных криптанов мы слышым о скором крахе компании Tether, компания не публикует никаких отчетов о своих резервах, на всех крупных биржах торгуют парами c usdt. Почему она занимает такое доминирующее положение ? Будто перед компанией открыты все двери.
Также надо понимать, что Tether по сути является банком, она изымает у вас usd и отдает вам токены. Все просто, если очень много клиентов захотят обменять токены обратно, то Tether вернет те же фиатные доллары, но чтобы зарабатывать прибыль себе в карман, Tether не просто держит доллары на счетах, а вкладывает их в разные «доходные» активы. То есть может произойти как с FTX, компания очень плохо распоряжается деньгами и не сможет иметь достаточно ликвидности.
Только у обычных банков есть госрегулирование и обязательства перед клиентами, а у Tether нет. Госрегулирование
Крипта уже давно регулируется государством.
Мы видим примеры с Китаем. Видим как геополитика влияет на мировые биржи, пример с ограничениями для Россиян на Binance.
Чем больше скама происходит вокруг, тем жестче политики США говорят о регулировании и наказании.
Биржи могут не принимать деньги с определенных кошельков.
Видим как компания Tether блокирует кошельки.
Все больше институциональных инвесторов приходит в крипту. Криптовалюта это уже не так свободна как была ранее. А примеры со скамом крупнейших проектов еще больше будут заставлять федералов вмешиваться и навязывать свои правила. Они не могут это запретить крипту, но регулировать и влиять могут.Анонимность
Существует ли анонимность ? Да, существует для того человека, кому она нужна. Но что происходит на самом деле ? А на самом деле мы пользуемся централизованными биржами и выводим на кошельки, где все твои транзакции отслеживаются, все стало гораздо прозрачнее для государства. Если Binance сделал ограничения для Россиян, то напрашивается вопрос, если к ним обратится правительство с просьбой проверить чьи-либо активы, думаю они не откажут и там давно все о вас знают.- Внешнее влияние и сумасшедшая волатильность
Сегодня существует большая корреляция между S&P 500 и Bitcoin.
Фондовый рынок, геополитика, кризис, инфляция и прочее, сегодня имеет колоссальное влияние на крипто рынок. Это делает крипту обычным спекулятивным инструментом, а не спасением от инфляции национальных валют. Мы видим уже 4 или 5 крупное падение рынка. Очень крупные и влиятельные игроки просто уничтожают тех, кто пришел сегодня. Вы можете за секунду потерять все. Те времена прошли когда ты купил биткоин, и ждешь пока он подорожает. Сегодня ты купил на хаях, завтра прокатился на ****. Рынок чувствует себя хорошо, когда нет больших проблем в экономике и заливается баблом.
Итог: В данной статье я не пытался вам сказать о том как все плохо и надо убегать, хоть и на самом деле сейчас не самое лучшее время. Я пытался сказать вам, чтобы вы обратили внимание на те риски, которые сегодня существуют. Не держите свои деньги на централизованных биржах и в одной корзине, изучайте досконально проекты.
Скам проектов, госрегулирование, войны, сумасшедшая инфляция в сша, высокая волатильность, удорожание энергоресурсов, все это не приведет к очередному буллрану(взрывному росту) ваших крипто активов в ближайшее время, а если он даже и будет, то возможно это будет последний раз когда вы сможете разбогатеть, потому что дальше только тотальный контроль и создание валют центральных банков по всему миру.
Биткоин - это обычный спекулятивный инструмент, а не валюта и способ сохранить, приумножить свои средства. Конечно кому-то удается, но я очень сомневаюсь, что человек с улицы купив биткоин по $60к завтра вдруг разбогатеет. Нужны новые вливания огромного капитала, а предпосылок для этого нет, сегодня люди по всему земному шару будут думать, как прокормить себя, потому что дорожают базовые продукты, а не как купить биткоин.
В будущем мы будем видеть все большее очищение крипто индустрии, то есть скам. Криптопроекты не приносят того value который могли бы, проекты слишком переоценены, нет массового практического применения, хотя конечно некоторым позволила сохранить капитал и вывести деньги из стран. Но ценность все еще далеко от стоимости. Я думаю нужно выбирать проекты как эфириум, потому что это больше инфрастуктура на базе которой создаются проекты и там где уже есть продукт. (не инвестиционная рекомендация)
У меня есть свой телеграм канал и мечтаю набрать 100 читателей, залетайте, пишу там не только новости, но публикую ссылки на подкасты, статьи и мемы.
Подписывайтесь