Особенности регулирования крипты в Дубае
Для тех кто никогда не был в главной всероссийской здравнице, сразу поясню: есть в эмирате Дубай такой государственный орган - Virtual Assets Regulatory Authority. Как следует из названия, если вы задумаете замутить на серьезных щах криптостартап, ну биржу там или кастодиана, стать эдвайзером или управлять клиентскими деньгами, то без лицензия VARA ваша ламборгини не поедет. Расценки там вполне дубайские: 100,000 дирхам за лицензию и 50,000, чтобы посмотреть white paper.
Для ребят попроще достаточно получить лицензию Proprietary Trader in Crypto во фризоне. Но раз в год все равно нужно получать Non Objection Letter от VARA, иначе не пустят даже в метро. Заполнить анкету IDQ на всех собственников, принести аудит и показать свои кошельки. Без NOL ни одна приличная биржа не будет работать с дубайской компанией.
Теперь немного практики. В июле у меня заканчивается прошлогодний NOL. Прямо на сайте VARA запрость NOL нельзя. Нужно ждать письмо от VARA. В конце августа приходит ссылка на анкету IDQ. Вдумчивый читатель может сделать интересные выводы из того, как год от года меняется IDQ. В этом году стали спрашивать про p2p и маркетмейкинг. Понятно, куда движется рыночек. Но на выводы особо времени нет, потому что срок - неделя. Отправляешь анкету, и думаешь, что можно расслабиться, но нет. В середине сентября начинается процесс nitpicking: на вашей ксерокопии паспорта плохо виден паспорт (PDF выцвел?). Проходим и через это.
В середине октября приходит приглашение зарегистрироваться на платежном портале. Да, в этом году VARA выкатила целый платежный портал - не по номеру же телефона принимать пошлины на 100,000 дирхам. Регистрируешься, выбираешь нужную тебе услугу, и ждешь еще неделю. Потом твою заявку апрувят и можно оплатить картой, так ведь быстрее (нет). На следующий день возмущенный сотрудник пишет - "Ну вы где? Оплатили или как?" Пишешь, что да, оплатили, вот скриншот Approved. В ходе переписки с банком выясняется, что платеж находится в Amount on hold, потому что merchant его не востребовал. И тут случается неожиданное: я переписываюсь с сотрудником VARA в пятницу до 18:30. Для тех кто не в курсе, в пятницу все работают только до молитвы, если вообще работают.
По итогу в понедельник получаешь письмо, что платеж пришел и подготовка Non Objection Letter normally занимает неделю.