Что такое биткоин

Криптовалюты и связанные с ними технологические инновации уже многие годы остаются общемировым трендом. При этом самой популярной и востребованной остаётся Bitcoin – первая криптовалюта, с которой и началась история всей индустрии.

Сегодня мы попытаемся максимально подробно рассказать, что представляет собой проект и какие возможности он несёт рядовым криптоинвесторам.

Биткоин – первая, а может и единственная в мире криптовалюта, то есть независимая система платежей, которая не нуждается в участии других людей, банков, регуляторов или других платежных контрагентов для совершения переводов. Появление биткоина совершило настоящую революцию в сфере финансов. Обычные средства платежа в виде фиатных (выпускаемых государством) денег имели множество недостатков. Самый главный – высокая зависимость от государства и банков, а значит отсутствие конфиденциальности.

Система биткоина обеспечивает анонимность каждого отправителя и получателя средств, так как для совершения переводов не требуется личная информация: не нужно вводить платежные данные, фамилию или год рождения. Чтобы создать биткоин-кошелёк (программу для хранения и отправки биткоинов, аналог привычного банкинга), нужно лишь скачать приложение, и система присвоит вам случайный номер адреса кошелька – уникальный набор цифр и символов (например: 1A1zP1eP5QGefi2DMPTfTL5SLmv7DivfNa).

Все транзакции с этого адреса кошелька и на этот адрес доступны для просмотра другим пользователям в специальном открытом реестре – блокчейне, что делает биткоин открытой системой. Если пользователь захочет сделать свою историю переводов открытой для всех (то есть деанонимизировать себя), ему понадобится только раскрыть адрес кошелька. Если же не делиться адресом публично, то догадаться, что конкретный кошелек принадлежит конкретному лицу, практически невозможно.

Основа инновационной технологии Bitcoin – полная децентрализация. У проекта нет своего генерального директора (так называемого «СEO») или другого управляющего персонала, как, например, у платформы цифровых платежей PayPal или у других криптопроектов. Именно поэтому Bitcoin называют самой свободной современной денежной системой. Можно ограничить доступ к интернету для владельцев BTC, закрыть сервисы обмена и перевода монет, попытаться манипулировать курсом, но, пока будет существовать интернет, полностью уничтожить Bitcoin будет невозможно. Такая независимость и высокий спрос среди инвесторов обеспечивают проекту репутацию самого надежного современного платежного средства.

Цифровая монета системы Bitcoin – BTC. Сегодня она, без сомнений, лидер рынка. Более десяти лет Bitcoin занимает первое место по рыночной капитализации. По состоянию на 10 января 2022 года людьми, фондами, корпорациями, государствами вложено в BTC уже порядка $334 млрд. В обращении сейчас находится 19,257 млн BTC при максимально возможной эмиссии (выпуске монет) в 21 млн BTC.

Bitcoin, как и все другие проекты в условиях криптозимы, сейчас переживает кратковременное снижение курса. Оно началось в ноябре 2021 года после достижения исторического максимума в более чем $65,000. Последующий спад, как и в период прошлого медвежьего цикла, определяется важными негативными для индустрии событиями на крипторынке. Ими стали запрет майнинга в Китае в сентябре 2021 года, а также мошенничество с криптовалютой Terra (LUNA) в мае 2022 года. В начале ноября после краха криптобиржи FTX биткоин обновил новый минимум в $15 647 и в начале января 2023 года торгуется в диапазоне $15 000 — $17 000.

Покупать и переводить можно не только целые токены BTC. Минимальной единицей для отправки является 1 стомиллионная монеты (0,00000001 BTC или в начале января 2023 года $0,00017), названная Satoshi (SATS) в честь основателя Сатоши Накамото. Такое название предложил 15 ноября 2010 года один из главных разработчиков Bitcoin под псевдонимом «Рибак», и оно быстро распространилось в комьюнити.

Самыми известными держателями BTC сегодня становятся не только долларовые миллионеры. Даже на фоне медвежьего тренда в 2022 году появляются сообщения о крупных сделках. Так, американская компания MicroStrategy Incorporated 29 июня 2022 года приобрела 480 BTC, а 30 июня 2022 года правительство Сальвадора завершило сделку с покупкой 80 BTC на сумму $1,52 млн.

Падение курса не означает, что криптозима для Bitcoin будет длится вечно. Пару месяцев назад мы подготовили для вас большой материал «Биткоин: есть ли жизнь ниже 20 тысяч?», в котором подробно объяснили, от каких факторов зависит курс биткоина и при каких условиях можно ожидать нового цикла роста.

История разработки биткоина окутана загадками и мифами. Идейным вдохновителем и главным разработчиком на начальном этапе стал человек под псевдонимом Сатоши Накамото, личность которого до сих пор не установлена. 31 октября 2008 года он организовал рассылку для участников криптофорума metzdowd. com, в которой была так называемая «белая книга» биткоина. В ней была подробно описана концепция децентрализованной денежной системы. Согласно идее Накамото, в будущем она должна будет стать аналогом традиционным активам, в особенности золоту (и биткоин действительно впоследствии стал «цифровым золотом»).

Накамото официально запустил платформу Bitcoin 3 января 2009 года. 8 января в сеть было выложено программное обеспечение, скачав которое, пользователи могли приступить к майнингу.

С 26 апреля 2011 года Сатоши Накамото перестал выходить в сеть, а поддержка проекта полностью перешла в руки сообщества. Сегодня каждый разработчик имеет право вынести инициативу по улучшению сети Bitcoin. После публичного обсуждения её могут внести в документ под названием «Предложение по улучшению биткоина» (Bitcoin Improvement Proposal или BIP). Если все разработчики согласятся, они вместе обновят сеть. Демократия во плоти!

Распространение и широкую известность Bitcoin получил в период 2011-2013 годов после того, как цена одной монеты превысила курс в $1 и в $100. С ростом числа пользователей появлялось больше попыток улучшения сети. Результатом этого стало создание многочисленных форков – других криптопроектов, копирующих программный код Bitcoin с некоторыми улучшениями. Среди них одним из наиболее популярных стал Bitcoin Cash, отделившийся от основного блокчейна 15 ноября 2018.

Биткоин – платежная система с открытым исходным кодом, доступным для просмотра каждому пользователю. Главная особенность Bitcoin и отличие от обычных платежных систем – децентрализованность, что делает ее независимой от регулирования и государствами, и отдельными лицами.

Данные о переводах и балансах хранятся в блокчейне сети (от англ. blockchain – «цепь блоков»): все транзакции объединяются в блоки, выстроенные в виде цепочки. Каждый новый блок с данными о новых транзакциях несет также информацию о предыдущем блоке, что обеспечивает их последовательность и связность друг с другом. Все записи о транзакциях вносятся в открытый реестр – существующий в интернете список наподобие бухгалтерской книги, где каждый может отследить все выполненные переводы монет.

Сеть биткоина состоит из нод – подключенных к сети компьютеров со специальным программным обеспечением. Все процессы в блокчейне происходят на основе специального алгоритма, так называемого консенсуса Proof-of-Work (PoW, «доказательство работы»). Если упростить, алгоритм помогает определить, что и для добычи криптовалюты, и для ее перевода с кошелька на кошелек была проделана определенная работа (сделаны вычисления), а значит, эти биткоины не возникли из ниоткуда. Подделать вычисления и внести изменения в блоки (например, приписав себе лишний биткоин) – невозможно: данные о транзакциях хранятся одновременно на всех компьютерах-участниках сети, и система просто не примет неверную информацию.

«Доказательством работы» служит работа процессоров компьютеров, затрачиваемая на вычисление хеша. Вычисление хеша или хеширование – это математическая операция по преобразованию большого объёма информации в краткий уникальный набор символов во время выполнения майнинга.

Майнинг (от англ. mining – «добыча ископаемых») – это процесс производства новых токенов в сети Bitcoin. Пользователей, занимающихся добычей монет, называют майнерами, и именно они формируют эмиссию – выпуск новых монет BTC на рынок.

Сам процесс майнинга осуществляется с помощью механизма Proof-of-Work и основан на сложной криптологии (науке о шифровании). Упрощённо его механика выглядит так:

🕸 сеть без участия человека при создании нового блока с транзакциями устанавливает рандомное значение, состоящее из некоторого количества символов;

🧑‍💻 пользователи сети, желающие провести транзакцию, описывают ее (прописывают количество биткоинов для отправки, адрес получателя) и нажимают на кнопку «отправить» в выбранном ими криптокошельке;

🧳 эти данные отправляются в специальное временное хранилище транзакций – так называемый мемпул (от англ. mempool – memory pool);

🎯 майнеры должны суммировать транзакции из мемпула и хешировать полученные данные в такое значение, которое будет максимально похожим на то, что изначально установила сеть. Майнер, значение хеша которого будет максимально близко к изначально заданному сетью, получит вознаграждение в биткоинах.

Загвоздка в том, что майнеры могут произвольно включать транзакции в блок. И выбирают они в первую очередь те транзакции, которые предлагают им наибольшую награду (криптокошельки позволяют пользователям увеличивать/уменьшать размер комиссии майнеру или могут сами выставлять оптимальный размер). Вы можете, например, установить мизерную комиссию для майнера, но тогда, скорее всего, транзакция провисит в мемпуле, пока не истечет ее срок давности и она не будет убрана из хранилища. Правда, иногда майнеры долго ищут хеш, и тогда они могут попробовать включить вашу транзакцию в блок, но вероятность крайне мала: в мемпуле всегда будет огромное количество транзакций с большей комиссией.

Гонка майнеров заключается в том, чтобы с помощью вычислительной мощности устройств за минимальное количество времени замиксовать разные транзакции в разной последовательности в попытках найти заветное значение хеша. Чисто теоретически, найти заветное число может случайным образом даже очень слабый компьютер (а можно вообще сделать это вручную на обычном листке бумаги). Но всё же чем мощнее компьютер, тем больше шансов быстрее всех “собрать” блок и забрать награду.

Для самостоятельного майнинга потребуется установить на свой компьютер специальное программное обеспечение. После этого устройство с постоянным подключением к сети будет выполнять роль ноды и генерировать блоки транзакций, а вы будете получать за это вознаграждение в виде BTC.

Каждые несколько лет, после добавления новых 210 тысяч блоков, происходит халвинг – двукратное уменьшение вознаграждения. Халвинг делает майнинг сложнее: после каждого халвинга на добычу нового блока требуется в 2 раза больше мощности. Такой механизм был предусмотрен, чтобы процесс выпуска новых монет происходил постепенно и биткоины не обесценивались. Третий халвинг произошел в 2020 году, и теперь награда майнеров составляет 6,25 BTC за 1 блок.

Из-за халвинга сети Bitcoin, а также из-за огромных требований к вычислительной мощности, соло-майнинг стал нерентабельным еще в 2012. На смену ему пришли майнинг-пулы, майнинг-фермы и облачный майнинг, использующие для добычи монет целые комплексы дорогостоящего оборудования.

🌊 В майнинг-пулы объединяются несколько майнеров для того, чтобы повысить шансы на получение BTC. Полученная прибыль делится поровну или соответственно проценту вложенных мощностей.

🧑‍🌾 Майнинг-фермы предлагают инвестировать собственные деньги, которые будут использованы для обслуживания оборудования. Прибыль здесь начисляется с каждой добытой монеты соответственно размеру взноса.

☁ Облачный майнинг позволяет взять оборудование майнинг-фермы в аренду и получать доход, отдавая проценты. Среди таких платформ популярны ECOS, Binance Cloud Mining, Summit Mining, NiceHash. Зачастую компании облачного майнинга не гарантируют прибыль, а вычисляют ее с учетом итогового количества добытых биткоинов.

❗Сегодня в сети очень много мошеннических проектов, позиционирующих себя как платформы облачного майнинга, поэтому тут стоит проявить особую осторожность. Чем больше вам обещают выгоды в процентах, тем выше вероятность того, что вас обманывают.

Система Bitcoin не лишена недостатков. В первую очередь они связаны с невысокими показателями масштабируемости, то есть характеристики гибкости сети, выражаемой в скорости переводов и величине комиссий за транзакции. Сегодня Bitcoin способен производить около 7 транзакций в секунду, тогда как современные (но менее надежные) проекты предлагают скорость до 160 000 транзакций в секунду. При этом комиссии переводов остаются высокими. Например, в апреле 2021 года в период краткосрочного снижения курса BTC средняя комиссия составляла до $60 за перевод.

Bitcoin также нередко подвергается критике за использование его в незаконных целях. Громкий случай был в 2011 году, когда оплата в BTC была интегрирована в Silk Road – интернет-сервис сбыта нелегальных товаров. За биткоины предлагались к покупке краденные вещи, оружие, наркотические вещества. Сайт был закрыт в 2013 году после ареста его владельца. До сих пор периодически появляются данные об использовании сети Bitcoin наркоторговцами и террористическими организациями.

Однако стоит понимать, что Bitcoin был задуман прежде всего как платежное средство, и, как и любые другие деньги, он может быть использован в совсем разных целях. Тенденция незаконного использования BTC постоянно снижается, и, согласно заявлению представителя Управление по борьбе с наркотиками США (DEA), уже в 2018 году году только 10% транзакций в биткоинах были связаны с преступной деятельностью. Это значительно меньше в сравнении с 2013 годом, когда это цифра достигала 90%.

Для хранения BTC используются специальные цифровые кошельки. Их разрабатывают независимые фирмы по всему миру. Кошельки обычно делят на кастодиальные и некастодиальные.

Некастодиальные более безопасны, так как все пароли хранятся только у пользователя.

Кастодиальные, напротив, подразумевают доверие паролей доступа третьим лицам (например, такие типы кошельков используются криптовалютными биржами, поэтому при выборе биржи нужно в первую очередь обращать внимание на её репутацию).

Криптокошельки также делят на горячие и холодные.

♨ Горячие имеют постоянное подключение к интернету: они готовы к проведению транзакций в любой момент.

🧊 Холодные кошельки обеспечивают конфиденциальное хранение паролей без доступа к сети. Например, это защищенные аппаратные устройства Tresor и Ledger (покупать их можно только с официальных сайтов, иначе можно скачать перепрограммированные кошельки, откуда средства быстро утекут в неизвестном направлении при первом же использовании). В случае с холодными кошельками узнавать о переводах на адрес кошелька можно на сервисах-обозревателях блокчейна или установив одно из приложений для отслеживания транзакций, например, от портала Cryptocurrency Alerting.

Среди некастодиальных кошельков для Bitcoin пользуются популярностью следующие:

🔸 Trust Wallet – мультикриптокошелек, синхронизирующийся с биржей Binance DEX. Он позволяет хранить и сразу обменивать самые популярные криптовалюты и зарабатывать на стейкинге (получении процентов за хранение монет). У Trust wallet есть приложение для iOS и Android, а также расширение для управления активами в браузере.

🔸 BlueWallet – простой и удобный кошелек для хранения BTC. Его архитектура позволяет одновременно управлять несколькими биткоин-кошельками, в том числе Bread и Electrum, а также удаленно просматривать балансы холодных хранилищ. Он позволяет покупать биткоины за валюты более 30 стран мира, в том числе за USD, EUR, RUB и CNY. Существует приложение для iOS и Android и ПО для MacOS.

🔸 BitPay – кошелек, в котором можно хранить и обменивать BTC, некоторые другие криптовалюты и популярные стейблкоины, а также управлять средствами на синхронизированных хранилищах. Его особенность – в возможности подключения карты BitPay, которая будет автоматически конвертировать средства для бесконтактной оплаты. Сегодня приложение BitPay доступно на Android и iOS, Windows, MacOS, Linux. Средствами можно управлять с компьютера, установив расширение в браузере. В январе 2023 года возможность оформления криптокарты в РФ не предусмотрена, как и вывод средств в рубли.

🔸 Atomic Wallet – мультивалютный криптокошелек с поддержкой более 1400 токенов, в том числе BTC, а также криптовалюты DeFi-экосистем Ethereum, Avalanche и Solana. Прямо в приложении кошелька предусмотрена возможность покупки токенов. Здесь же пользователи могут отправить монеты в стейкинг-пулы 14 криптопроектов и получать доход в размере от 0.63% до 7% годовых. Платформа имеет приложения для MacOS и Windows, iOS и Android.

Существует 4 основных способа получения BTC:

👛 Покупка на проверенных криптообменниках. Это самый быстрый и надёжный способ получить монеты BTC. Приобрести биткоины по лучшей цене вы можете с помощью сервиса itez. У нас можно купить BTC за фиатные деньги (доллары, евро, кроны, злотые и ещё 30+ валют) с обычной банковской карты.

⛏ Майнинг. Мы уже писали выше, что соло-майнинг сегодня уже не окупает вложений, а создание собственной фермы потребует высоких вложений. По данным отчета банка JPMorgan, стоимость майнинга одного биткоина в день на начало июля 2022 года составляла $13 000. Также нужно учитывать, что прибыль при этом будет зависеть от значений актуального курса монеты. Поэтому для простого пользователя самое оптимальное – это инвестирование в чужие майнинговые фермы, включение своей фермы в майнинговый пул или услуги фирм облачного майнинга. Значение прибыли во всех трех случаях зависит от количества добытых биткоинов в расчетный период.

🤝 Приобретение биткоина на P2P-обменниках. Пользователи могут обменивать и покупать криптовалюту через платформы P2P-торговли (англ. peer to peer – от равного равному). На таких платформах один человек продает криптовалюту другому человеку. Преимущество – отсутствие посредников и, как следствие, дополнительных комиссий за транзакции (как правило, комиссия включена в курс продажи, и платформа получает деньги от продавца криптовалюты). Однако в таком случае максимальная сумма покупки BTC может быть ограничена балансом выбранного продавца. Есть и другие сложности, о которых мы писали тут.

🔁 Обмен другой криптовалюты на биткоин на CEX или DEX брижах. CEX-биржи – централизованные: они регулируются организацией, выполняющей посреднические функции между участниками торгов. На таких площадках можно обменять BTC на другие криптовалюты сразу после регистрации аккаунта.

На DEX-биржах посредники отсутствуют, эту роль здесь выполняют смарт-контракты (автоматизированные компьютерные алгоритмы), не требующие участия человека. Для обмена криптовалют на таких площадках нужно синхронизировать с биржей свой биткоин-кошелёк и ждать продавца.

Так как пропускная способность сети биткоина не отвечает современным требованиям по скорости транзакций, а комиссии за перевод высокие относительно других платежных систем, биткоин неудобен для совершения мелких покупок даже там, где это разрешено. Сегодня криптовалюта, в основном, широко используется для совершения крупных сделок: покупка автомобилей, недвижимости. Однако в тысячах сервисах по всему миру и сегодня можно оплачивать недорогие товары и услуги в BTC:

🔹 Amazon – крупнейший американский маркетплейс. С июля 2021 года распространяется информация о планах внедрения Amazon возможности розничной покупки товаров за BTC, однако сами представители крупнейшего интернет-магазина это опровергают. Как бы то ни было, не напрямую биткоин активно используется в интернет-магазине для приобретения подарочных карт, с помощью которых можно оплачивать покупки.

🔹 eBay – интернет-аукцион и всемирно популярный онлайн-маркетплейс. Представители сервиса также отрицают внедрение биткоин-платежей в ближайшем будущем, однако пользователи совершают покупки за биткоин с помощью карт BitPay, которые пополняются с помощью BTC.

🔹 FastTech – крупнейшая компания-поставщик гаджетов и электроники. Данный интернет-магазин на постоянной основе предлагает возможность покупки товаров за BTC и еще более чем 30 криптовалют. Для этого пользователи должны выбрать в способах оплаты пункт «оплатить криптовалютой» и произвести перевод с кошелька, отсканировав QR-код или вставив в поле получателя адрес цифрового счета FastTech.

🔹 Alternative Airlines – всемирно известный портал бронирования авиабилетов. Внедрение оплаты в BTC началось еще в ноябре 2019 года. Alternative Airlines сотрудничают с 600 авиакомпаниями, что позволяет планировать маршрут в любую точку мира. За биткоины здесь можно приобрести билеты крупнейших американских авиакомпаний: Southwest Airlines, Delta Air Lines, United Airlines. Оплата производится посредством перевода с кошелька на кошелек.

Сегодня значительная часть торговых объемов в BTC используется в спекулятивных целях. Основная причина – возможность быстрого заработка на колебаниях курса. Однако некоторые держатели биткоина используют его в качестве долгосрочной инвестиции. Не просто так Bitcoin называют цифровым золотом: из-за ограниченного количества BTC повышение спроса приводит к росту цены, как и в случае с золотом. Если это происходит, именно долгосрочные инвесторы получат наибольшую прибыль.

Как главный цифровой актив крипторынка, биткоин привлекает к себе большое внимание как криптоинвесторов, так и обычных людей. Его надежность обеспечивается самой высокой капитализацией среди всех криптовалют. Это определяет высокую ликвидность BTC: его можно быстро обменять на многие товары или услуги. Со временем биткоин получит еще большее распространение и, возможно, если проблемы с масштабируемостью сети, высокой волатильностью и медленной скоростью выполнения транзакций будут решены, он даже будет включен в способы оплаты наряду с фиатной валютой.

Как показывает история, Bitcoin уже не раз приносил своим инвесторам прибыль в 100% и даже 1000%. При дальнейшем развитии индустрии цифровых монет и экосистем децентрализованных финансов (DeFi) он приобретет еще большее признание как со стороны криптосообщества, так и со стороны крупнейших компаний мира. А период криптозимы – лучшее время для инвестиций: дальше нас ждёт либо всё, либо ничего.

Данный материал не является инвестиционной рекомендацией. Финансовые и иные операции, упомянутые в статье, не являются руководством к действию. Itez не несет ответственность за возможные риски. Пользователю следует самостоятельно провести анализ, на основе которого можно будет делать выводы и принимать решения о проведении любых операций с криптовалютой и/или токенами.