Ирина Счастливая
Нет, в финмониторинге я не работала, но пакет документов по запросу готовила, согласно 115-ФЗ. И риелтором я не была, просто наблюдала как это происходит в нашем банке. И суть комментария моего была в другом, но каждый увидел то, что захотел! Продолжайте в том же духе! Мне хоть не скучно 😃
Потому что даже комментарии оставляете как человек который занимается какой то юридической деятельностью, возможно даже риелтор. Вы даже понять не пытаетесь. А разница в том, что обслуживание физических лиц и юридических две разные планеты. И проверяют их по разному. И пусть автор статьи скажет, спасибо, что не Сбер. Потому что Сбер, если бы вы, как физ.лицо будете перекидывать со счёта на счёт крупную сумму денег, а продажа квартиры это не один миллион рублей, заблокировал бы счёт сразу!
Да, именно! В деревне! Я уже поняла, что бесполезно что-то объяснять. Всего доброго, удачи! Пойду пить деревенское молоко!
Я знаю, потому что я банковский сотрудник 😅😂😂😂 при чем не просто банковский сотрудник, а с образованием именно в этой сфере, а не слово модное. И все прекрасно знаю,потому что в своё время проходила обучение по 115-ФЗ. А вы юрлицо, судя по вашим комментариям.
А вообще тяжело не учителям, а банковским сотрудникам. Им надо и яйца, и молоко, и тринадцатую вернуть и премию дополнительную выдавать!
Да? Благодарю. Это мне скучно просто, вот я решила в умную поиграть 👀😃 видимо что то не так пошло!
Это у вас интересная логика. Положите под матрас, чтобы вас не обижали! Вот, правда. Ещё раз повторюсь, есть регламент работы банка и он не может его переступить. Есть закон о легализации. Откуда банку знать, что вы эти деньги получили не от продажи наркотиков или что вы эти деньги потом не отправите на счёт в счёт оплаты оружия для терракта. Вот поэтому и пишу, что для начала нужно с законодательством ознакомиться. Деньги в банк положили свыше шестиста тысяч имейте ввиду вас проверят. И это не банк плохой, это закон нашей с вами страны о работе финансовых организаций. Вот честно, вы здесь как с луны свалились.
И ещё, для несведущих. Банк вы всегда можете проверить на официальном сайте Центробанка России или на сайте Банки.ру. Финансовая отчётность на сайте ЦБ РФ. И, кстати, у Тинькофф не самый плохой рейтинг и 10 место по России.
А потом мне нравится инфантилизм людей. Вы не банк не проверили, ни его рейтинг, не посмотрели финансовую информацию за последний год. Счетов наоткрываете, договора не читаете, в договоре все ваши обязательства перед банком, его перед вами, деньгами играете, а потом "ой, банк гавно, сотрудники уроды"! Как хорошо снять с себя ответственность. Правильно, ниже написали, что раз вы знали, что он такой плохой чего же поперлись то туда?
Банк не юрлицо, выпиской из ЕГРН его не проверяют. Банк это финансовая организация, которая получила лицензию от Центробанка на осуществление финансовой деятельности на территории России. И она полностью регламентируется законом и инструкциями Центробанка. А если вы хотите проверить банк и выбрать надёжный, для этого есть сайт Банки.ру
Сотрудник может проверить только тогда когда у него есть сомнения и при открытии счета и то юриков, физиков вряд ли. Не все сделки и операции проверяет сотрудник, и у него для этого должны быть полномочия. Крупные суммы это всегда финмониторинг. Так же может быть запрос и от ЦБ. Потому что все абсолютно операции проходят через ЦБ, особенно крупные суммы, сделки и валюта. И если вы банковский сотрудник, то должны об этом знать.
Вы ерунду пишите! Вот откуда у вас такая информация, что банк пользуется личными средствами клиента? Банк не имеет право пользоваться личными средствами клиентов. Даже малейшая невыясненная сумму отправляется на спецсчет, откуда банк ей никак не может воспользоваться. Сотрудник проверяет по 115-фз только клиента и юрлицо при открытии счета, всё остальное финмониторинг. И да, проверяют иногда долго и счёт могут ещё при этом арестовать. Здесь человеку пришла крупная сумма при том, что до этого подобных сумм не поступало. И ещё он стал с ними играть, переводить с одного счета на другой. Естественно возникли вопросы. Ещё раз повторюсь, для начала нужно хотя бы изучить сам закон, прежде чем комментарии оставлять.
Да? Вы, наверное, банковский сотрудник? Интересно это в каком же банке так работают? Через аккредитив чаще всего работают юрлица. Физики? Возможно, не во всех банках и как правило чаще всего, именно те, кто юрлицо и в этом же банке у него открыт счёт РКО.
Прежде чем публиковать статью необходимо для начала хотя бы ознакомиться с 115 Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно данному закону служба финансово мониторинга банка может проверить физическое или юридическое лицо на легальность получения денег. Если вам поступила сумма свыше 600 000 рублей, то любой банк в праве запросить у вас документы на подтверждение того, что сумма получена правомерным путём. Тем более если вы физ лицо и это не зарплата. Для того, чтобы не было таких проволочек при продаже квартиры, грамотный риелтор всё делает через ячейку, а не через счет. Обычные сотрудники, которые с вами взаимодействуют не проверяют ваш пакет документов, а направляют в финмониторинг. И это не всегда быстро. Потому что вашу сделку реально проверяют! И это нормально, это прописано 115-ФЗ и инструкциями и положениями ЦБ России. А не банк Тинькоф плохой. По поводу ваших кредитов и процентов, всегда говорю и говорила, читайте внимательнее договор, особенно мелкий шрифт и все приложения к нему, плюс тарифы по услугам банка. Конечно, банку следует нанимать более компетентных сотрудников, которые могут и общаться, и объяснить всё клиенту. Но с вас как с клиента тоже не снимает ответственности тот факт, что вы заранее не ознакомились со всеми вытекающими последствиями кредитования и погашения процентов. Банку конечно же огромный минус за то, что клиент должен рассчитывать данную сумму сам, это всё должен сделать сотрудник банка, он за это зарплату получает. Банки, вы таким образом теряете свой рейтинг среди клиентов. Или набирайте грамотных или систему обучения применяйте такую, чтобы не к чему было придраться.
Мне, кажется, вам тоже скучно 👀😃