Джон Полсон, как заработать на крахе ипотеки

Джон Полсон еще один широко известный и один из 20 самых успешных менеджеров хедж-фондов в истории. Он сделал около 20 миллиардов во время кризиса 2008 года на ипотечном рынке.

Джон Полсон родился 14 декабря 1955 года в Квинсе, Нью-Йорк. Он вырос в семье в семье иммигрантов. Отец был из Эквадора, а мать из Литвы. Его отец владел небольшим бизнесом, а мать работала бухгалтером. Полсон получил высшее образование в Колледже бизнеса и государственного управления Нью-Йоркского университета, где он получил степень бакалавра финансов. Его академическая подготовка дала ему твердое понимание принципов финансов и заложила основу для его будущих планов.

После получения образования Полсон начал свою карьеру в области финансов. Он начал работать консультантом по вопросам управления бизнесом в Boston Consulting Group, где получил ценный опыт о корпоративной стратегии и финансовом анализе. Это улучшило его аналитические способности и дало ему широкое представление о том, как развивается бизнес.

Движимый страстью к инвестированию, Полсон оставил консультиование и используя наработанные связи перешели в мир акций и трейдинга. В 1984 году он присоединился к инвестиционно-банковской фирме Bear Stearns, где специализировался на слияниях и поглощениях. Именно в это время он получил свои главные навыки для анализа сложных финансовых операций.

Это дало ему возможно в 1994 году основать свой свобственный хедж-фонд.

Первый крупный инвестиционный успех Полсона пришелся на финансовый кризис 2007–2008 годов.

Стоит отметить, что это еще один успешный известный инвестор, заработавший огромные деньги на крахе финансовых рынков. Так делал Джесси Ливермор в 1929 году перед началом Великой Депрессии, Сорос на обвале британского фунта в 1992 году, Пол Джонс — в "Черный Понедельник" в 1987 году. Вообще говоря, можно говорить о двух типах инвесторов — большая часть теряет деньги в период обвала финансовых рынков и упускают возможности, вторые, которых гораздо меньше, зрабатывают на крахе огромные деньги.

Осознавая уязвимость рынка жилья и надвигающийся кризис субстандартного ипотечного кредитования, он поставил ставвку для своей фирмы Paulson & Co. на получение прибыли от краха рынка жилья. С помощью свопов кредитного дефолта и других производных инструментов Полсон совершил предварительно сделки на ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, привязанные к субстандартным ипотечным кредитам.

Своп кредитного дефолта (CDS) — это соглашение о финансовом свопе, то есть денежной компенсации, по которому продавец CDS компенсирует покупателю в случае дефолта (со стороны должника) или другого кредитного события. То есть продавец CDS страхует покупателя от дефолта по определенному активу. Покупатель CDS осуществляет серию платежей («комиссия» или «спред» CDS) продавцу и взамен может рассчитывать на получение выплаты в случае дефолта по активу.

Эта противоположная ставка окупилась, принеся его фирме миллиарды долларов прибыли.

После своего успеха во время финансового кризиса Paulson & Co. привлекла значительное внимание и интерес инвесторов. Успех его ставок на крах рынка жилья укрепил его репутацию проницательного инвестора. Институциональные инвесторы и состоятельные частные лица устремились вкладывать средства в хедж-фонд Полсона, привлеченные послужным списком фирмы и дальновидным подходом Полсона. Полсон использовал свои ранние успехи и репутацию для расширения своего бизнеса. Он сосредоточился на построении отношений с инвесторами и предоставлении им уникальных инвестиционных возможностей. Его способность выявлять неэффективность рынка и генерировать исключительную прибыль продолжала привлекать лояльную клиентскую базу, позволяя фирме быстро расти.

Наибольший успех Джона Полсона пришелся на финансовый кризис 2007-2008 годов. Его удачная стратегия, рассчитанная на крах рынка жилья не только спасли его инвесторов от значительных потерь, но и принесли огромную прибыль его фирме. Успешная торговля Полсона в этот неспокойный период привела его к легендарному статусу в финансовом мире и принесла ему миллиарды долларов личного состояния.

Полсон подчеркивает важность тщательных исследований, дисциплинированного управления рисками и долгосрочной перспективы инвестирования. Он верит в необходимость тщательной проверки, тщательного анализа данных и оценки макроэкономических и рыночных условий. Он также подчеркивает важность управления рисками путем диверсификации инвестиций и избегания чрезмерного использования заемных средств.

Что касается трейдинга, Полсон не советует выбирать краткосрочные спекуляции. Он верит в надежность долгосрочных инвестиционных вложений и сосредоточение внимания на фундаментальных принципах. Полсон выступает за терпение, убежденность и способность противостоять краткосрочным колебаниям рынка. Достижения Джона Полсона в области инвестирования выдающиеся. Только один ипотечный кризис принес ему более 4 миллиардов долларов. Его смелые и противоречивые инвестиционные стратегии, особенно во время финансового кризиса, отличали его от коллег. Прибыль, полученная от его успешных ставок против краха рынка жилья, была одной из самых больших, когда-либо зарегистрированных в индустрии хедж-фондов.Инвестиционное мастерство Полсона и его способность ориентироваться на сложных финансовых рынках принесли ему многочисленные похвалы и признание. Его достижения укрепили его статус ведущей фигуры в мире инвестиций, а его фирма Paulson & Co. продолжает оставаться видным игроком в отрасли. Огромное состояние позволяет ему делать богатые пожертвования в сферу образования, например. Полсон пожертвовал 400 миллионов долларов Школе инженерии и прикладных наук Гарвардского университета (SEAS), что стало крупнейшим подарком в истории университета. После пожертвования инженерная школа была переименована в Гарвардскую школу инженерии и прикладных наук имени Джона А. Полсона. Через месяц он пожертвовал 8,5 миллионов долларов крупнейшей организации чартерных школ Нью-Йорка, Success Academy, для совершенствования государственного образования и открытие средних школ в районе Бедфорд-Стайвесант в Бруклине и в районе Hell’s Kitchen area на Манхэттене.

Инвестиционная платформа с бонусом для новых клиентов.

Книга о трейдинге — здесь.