Как убедиться в «чистоте» ваших транзакций: от фиата до криптовалюты
Независимо от того, являетесь ли вы владельцем криптостартапа или традиционного бизнеса, держателем криптовалюты, инвестором или трейдером, вам необходимо обратить внимание на этот гайдлайн о том, как защитить свои финансовые активы. Давайте выясним, как лучше всего защитить ваши средства и какие сервисы для этого использовать.
Один из самых надежных способов защитить свой бизнес и финансовые активы – это мониторинг транзакций. Эта процедура содержит много подводных камней. Поэтому при внедрении мониторинга транзакций возникает множество проблем. Чтобы защитить ваш бизнес от возможных проблем, связанных с соблюдением требований AML-политики, мы подготовили гайд, который поможет вам вовремя внедрить мониторинг транзакций и избежать различных проблем, возникающих во время этой процедуры. Кроме того, вы узнаете, какие существуют типы мониторинга транзакций и почему вам необходимо воспользоваться данным сервисом.
Рассмотрим, что такое мониторинг транзакций и в чем его особенности. Его основная цель – отслеживать и анализировать подозрительные платежи в режиме реального времени или на постоянной основе. Эта процедура позволяет проверить адреса активов и проверить, причастен ли какой-либо адрес к отмыванию денег. Кроме того, проверка транзакций – это требование, которое находится в рамках процедуры Дью Дилидженс и используется для отслеживания финансовых операций с фиатными деньгами (евро, доллары США, фунты стерлингов и т. д.), а также с цифровыми активами (BTC, LTC, ETH и т. д.).
Проверка транзакций поможет вам защитить ваши активы от вовлечения в подозрительные и незаконные действия, включая торговлю наркотиками, порноиндустрию, проституцию, заказ убийств и многое другое. Это дает возможность убедиться в “чистоте” ваших средств, а также повысить вашу репутацию на рынке среди ваших партнеров и клиентов.
Зачем компаниям нужно проверять свои транзакции?
Компании, а также держатели криптоактивов, инвесторы и трейдеры во всем мире используют мониторинг транзакций по двум основным причинам:
- Первая причина – это борьба с мошенничеством. Мошенничество с платежами или скамерство широко распространены как в мире фиатных денег, так и в мире криптоактивов. Будь то мир бумажных денег или цифровых активов, мошеннические действия включают фишинг, взлом аккаунтов, схемы быстрого обогащения, мошенничество, ложные возвраты средств и другое. Мониторинг транзакций – это процедура, которая поможет вам защитить ваши активы от подозрительных пользователей и злонамеренных атак.
- Вторая причина – это положения и правила, которые регулируют сферу криптоактивов. Мониторинг транзакций является необходимым условием для компаний, подпадающих под AML-политику. Она охватывает финтех-компании, а также другие виды бизнеса, включая гейминг, гемблинг, недвижимость, страховые компании и многое другое.
Другими словами, каждая финансовая компания или бизнес, занимающийся похожей деятельностью, должны представлять AML-политику, осознавая все финансовые риски и осуществляя проверку всех своих клиентов. В некоторых случаях компаниям требуется специальное программное обеспечение для мониторинга транзакций и проверки клиентов, особенно если необходимо отслеживать огромное количество транзакций одновременно. Одним из самых надежных и качественных сервисов AML-проверки является AMLBot, который предоставляет возможность отслеживать огромное количество транзакций с помощью API-интеграции. Она обеспечивает внедрение AML-сервиса в любой бизнес и мониторинг большого количества транзакций.
Таким образом, всем, кто имеет дело с криптоактивами, необходимо использовать мониторинг транзакций и другие AML-услуги, чтобы защитить свои финансовые активы, а также репутацию, которую легко разрушить, став объектом скандала, связанного с мошенничеством.
Как защитить свои активы: от фиата до криптовалюты
Обычно, в мире фиатных денег мониторинг транзакций включает оценку типа, размера, характера транзакции, соответствие профилю риска клиента, а также предыдущую историю транзакции.
Мониторинг транзакций с фиатом включает в себя несколько важных моментов:
- Проверка KYC клиента включает мониторинг черного списка клиентов;
- Анализ транзакций – это мониторинг предыдущих и будущих транзакций, идентификация необычно масштабных, частых или подозрительных транзакций.
- Определение риска – это определение уровня риска транзакций на основе бизнес-политики компании.
- Доставка отчетов. Регулирующие органы требуют отчеты за период в течение пяти лет.
Давайте рассмотрим, что означает мониторинг транзакций в мире криптовалютных активов.
Когда дело доходит до криптовалютных активов, мониторинг транзакций – более сложная процедура. Это вызвано высокими рисками криптовалютных транзакций из-за их анонимности. Используя криптовалюту, вы не знаете, были ли они причастны к незаконным операциям или нет. Если ваша криптовалюта участвовала в незаконных операциях, включая покупку наркотиков или убийств, торговлю детьми, порноиндустрию и многое другое, ваш кошелек может быть заблокирован на бирже криптовалют. Поэтому мониторинг транзакций играет решающую роль для обладателя криптовалюты, который заботится о своей репутации.
Итак, проверка криптовалютных транзакций – это процедура, цель которой – идентифицировать все адреса, на которые была отправлена и получена ваша криптовалюта. При покупке проверки криптовалютных транзакций сервис AMLBot будет отслеживать все адреса, на которых находилась ваша криптовалюта. В результате вы узнаете уровень риска в процентах. Одним из основных преимуществ данной услуги, предлагаемой сервисом AMLBot, является первая бесплатная проверка.
Когда дело доходит до растущего числа криптовалютных транзакций с высоким риском, компании хотят автоматизировать мониторинг транзакций. Для этого используется API-интеграция. Независимо от того, хотите ли вы проверить свою криптовалюту один раз или отслеживать транзакции на постоянной основе, сервис AMLBot станет вашим незаменимым помощником. Вы можете заказать проверку одной транзакции или API-интеграцию, чтобы внедрить услугу мониторинга транзакций в свой бизнес.
Crypto is clean Own it