Айнур Мингазов
Давно пора уходить из этого банка, Тинькофф оказался худшим из банков в отношении клиентов по 115-ФЗ. Я работал почти год с ними, но если запросили документы, то можно сказать счёт закроют точно, не отмажешься, какие бы документы ты не предоставил и как бы не разжевал доказательства. Работаю с другими банками также, ни один банк себя так не ведёт как Тинькофф, клиентов явно у них в разы станет меньше.
При любых "обоснованиях" результатом проверки будет "непрозрачность операций снятия наличных или перевода их третьим лицам после получения этих переводов на свой счёт с расчетного счета другого банка", что вы тут себя оправдываете, я же прошёл через это. Сами дали лимит на снятие наличных в 5млн, даже близко к этой сумме не снимал, сами при первой возможности счёт на проверку остановили. А насчёт расчетного счета так вообще, дали 6 пакетов по 1млн, даже близко к этой сумме не выводил, но все равно счёт заблокировали.
Беги с этого банка, все думают что он лоялен, но это самый не лояльный банк, блокирует всех подряд под одну гребёнку. Ни один другой банк себе такого не позволяет.
Отзывов плохих здесь много, потому что вы сами себя так ведёте даже с теми, кто честно ведёт свою деятельность. Я лично торгую на маркеплейсах и мне остановили обслуживание счета на не очевидных для меня доводах (как непрозрачные операции для банка), статью о своём случае я готовлю, оправданий у вас вообще нет на мой случай, здесь в личных сообщениях мы тоже общались, я вам все разжевал и выложил, даже доп. вопросы, которые вы задавали, но смысла с вам объяснять что-то просто ноль.
Итог всего этого цирка: досудебная претензия в процессе формулировки, а дальше будем судиться, статью напишу и буду её поддерживать в течении всех судебных тяжб. Но я более чем уверен, что даже первая инстанция встанет на мою сторону, т.к у меня неопровежимые доказательства того, что я занимаюсь честной деятельностью, а банк провел блокировку незаконно. Свидетелями будут также представители маркеплейсов, которые подтвердят мою деятельность.
С такими темпами развития у них ПВЗ скоро будут в каждом доме, а озон существуя на рынке более 20 лет только узнал, что такое пункт выдачи заказов🤦♂️
Возможно сменились сотрудники комплаенса и с октября ужесточение по 115-ФЗ, поэтому весточка может прийти в любой момент.