Что купить из криптовалют? 15 инвест-портфелей экспертов и разработчиков
Краткое содержание статьи:
Я провел опрос, в котором 15 разработчиков и экспертов криптоиндустрии поделились своим мнением, в какой портфель из криптовалют они бы сейчас инвестировали с горизонтом 2-5 лет.
Основную долю в портфелях экспертов занимают BTC, ETH, DeFi голубые фишки, стейблкоины и токены перспективных блокчейнов, однако многие вообще не решились инвестировать сейчас.
Зачем и как я проводил опрос?
Время от времени я делаю обзоры экспертов по теме инвестиций и финансов, которые выкладываю у себя в телеге. И у меня есть свой портфель из криптовалют. Мне захотелось узнать, насколько мой портфель соответствует текущему состоянию рынка и включены ли в него все потенциально перспективные сферы.
А самый надежный способ (для меня) узнать, какие сферы будут перспективны — спросить у людей, которые работают в криптоиндустрии каждый день — разработчиков и экспертов.
Опросить экспертов оказалось непросто, половина опрошенных (всего я опросил 33 человека) до сих пор не ответили. Большую часть людей я опросил через личный фейсбук или личные контакты, а с остальными контактами мне помогла Надя Венжина из https://cyberacademy.dev (Надя, ты супер!)
В конце статьи я так же опишу свой текущий портфель, с которым и сравнивал портфели экспертов.
Итак, поехали!
Всем экспертам задавался одинаковый вопрос:
Если бы вы инвестировали сейчас с горизонтом 2-5 лет, как распределили бы средства в вашем криптопортфеле?
- 35% BTC и ETH
30% Монеты из ТОП 300 на CoinMarketCap (платформенные криптовалюты, DeFi, NFT, маркетплейсы)
10% Молодые проекты (сфера Fintech и L2)
25% Стейблкоины (DAI, USDT, USDC) - В основе портфеля находятся две топовые монеты — биткоин и эфир. Биткоин — это золотой стандарт, на движение которого реагирует весь криптовалютный рынок за редкими краткосрочными исключениями. Благодаря платформе Ethereum технология блокчейн получила свое развитие и применение в различных сферах, на ее базе создана и успешно функционирует разветвленная сеть приложений, проектов и пользователей. Это два кита, с инвестирования в которые следует начать формирование своего портфеля.
- Перспективным вложением средств кажутся платформенные криптовалюты. Однако, опыт прошлых лет показал, что нахождение в ТОП-100 CoinMarketCap еще не является гарантией успешного инвестирования в такие монеты. В 2018 году многие криптовалюты из этого списка, казалось, обладали заманчивыми перспективами и серьезным потенциалом роста. Но рынок решил по-другому. В 2021 году мы увидели уже совсем другой ТОП-100 и такие изменения естественны. Оценивать следует не только по лидирующим позициям в рейтинге криптовалют и объемам торгов. Команда разработчиков постоянно должна вести активную деятельность по развитию и улучшению проекта.
- Присмотреться следует к таким проектам как Polkadot, Uniswap, Chainlink, Solana, Polygon, Aave, Avalanche, Elrond, Enjin Coin, Synthetix, Decentraland, 0x, 1inch.
- 10% можно оставить для токенов молодых, но перспективных проектов, которые находятся далеко не на первых местах в рейтингах и обладают невысокой ликвидностью. Однако следует рационально подходить к оценке того, что они предлагают и насколько это востребовано рынком и пользователями. К сожалению, большинство только декларируют свою уникальность, но по факту являются клонами других известных проектов. Даже иногда не слишком напрягаются с изменением дизайна и бизнес-логики. Интерес среди новеньких представляют те проекты, которые предлагают улучшение инфраструктуры или решение проблем уже ставших популярными проектов (например, по масштабируемости или взаимодействию с данными из внешнего мира).
- Обязательно следует оставить часть в стейблкоинах и причем разных: DAI, USDT, USDC и другие. Это необходимо просто для собственного спокойствия.
- Лучший криптовалютный портфель – это не тот, который на основе проверенных стратегий можно сформировать и забыть. Ситуация на финансовых рынках меняется быстро, а на криптовалютных — мгновенно. Не важно на какой срок вы формируете портфель: за всеми криптовалютами необходимо все время пристально следить.
- Своевременное перераспределение средств может не только компенсировать потери, но принести больший доход. Опыт прошлых лет показал, как быстро криптовалюты могут терять свою популярность, когда на их место приходят новые и более совершенные разработки, а тренды резко меняются. Нужно уметь вовремя избавляться от убыточных монет.
- 25% btc, 75% в нативные токены «шардинг» платформ, как Ethereum 2.0, Polkadot, Free TON.
- Просто время сейчас настало наконец-то, эфиру 7-8 лет будет в момент перехода в состояние 2.0, полька уже 4 года в разработке, и в целом уже запрос на зрелую платформу назрел как никогда, этот пункт очень субъективен — он и есть моя ставка:)
- 40% btc
- 30% eth
- 20% defi: aave, mkr, api3, 1inch, badger
- 10% blockchains v3: sol, qnt, avax, ton, theta
- 20% BTC
- 60% DeFi blue chips
- 20% USDT in Chatex deposit 7% apy
- Мое мнение — надо инвестировать в стартапы и компании, а не в монеты — риски с ними огромные, а работая с бизнесом — есть хоть какой-то шанс на это влиять
В крипте нет теперь горизонта 2-5 лет. Все постоянно будет меняться. Время устойчивого и предсказуемого роста подходит к концу. Грядут большие перемены (©)
- Поэтому портфель надо (ре)балансировать каждые 3-6 месяцев.
- Я лично (не совет по инвестициям) держу 50% в DAI. Остальное в BTC, ETH, SAN (наш родной токен). Есть ещё по мелочи, но это несущественно.
Повторюсь. В следующие 3-6 месяцев надо будет пару раз активно ребалансировать.
Сорри, я не могу ничего советовать по ценам, портфелям и инвестициям, я ещё в 2010 году намайнил полный блок биткоина (50 BTC) — и радостно продал их по $30. Купил на вырученные деньги ноут, и не переставая радоваться его разбил вдребезги меньше чем через год.
сооснователь cyber.page
ETH 20%
CYB 10%
SOL 5%
FTM 5%
ATOM 5%
HNT 5%
DOT 5%
MAID 5%
DERO 5%
CKB 5%
ERGO 2%
URBIT STAR 2%
LPT 2%
TON 2%
NEAR 2%
CTXC 2%
NU 2%
XMR 2%
MANA 2%
LAND 2%
ANT 2%
CTSI 2%
FOAM 2%
RPL 2%
ZRX 2%
Просто не вышло 🙂 И так половину портфля пришлось вырезать: _)
У нас портфель специфичный, но если собирать сейчас, наверное это будет примерно вот так:
5% BTC
30% ETH
30% BIP
35% USDC, чтобы подбирать ближайшие коррекции.
Я бы в случае пампа битка до 150к+ вышел на 90% в USDT, и ждал 2 года падения битка на 80-90% от хая и там бы закупался на 90%. Закупался бы эфиром, битком и голубыми фишками DeFi.
30% BNB — рынок будет расти, и будет расти в долгосроке, так что биржи будут только наращивать свои обороты.
30% BTC, ETH.
20% блокчейны Nextgen, в горизонте 5 лет должны показать хорошие результаты.
20% USDT, USDC и еще парочка стейблов для откупа на коррекциях.
В целом, можно увидеть, что мир блокчейна и крипты становится уже не таким младенцем, как был в 2017 году. На горизонте 5-10 лет я думаю будет мощная трансформация всего рынка и его интеграция в нашу повседневную жизнь.
- 32% это USDT на новые стратегии.
- 68% это различные стратегии, из них:
- 8% DeFi фарминг и немножко рисковых монет
- 40% алго с грид-ботом и опционами на рынке BTC
- 10% алго на альтах (шитбот2000)
- 10% спекулятивные инвестиции в альты (типа FIL)
Долгосрочно я уверен в инфраструктурных и системообразующих проектах, поэтому мое распределение простое:
40% ETH
20% BTC
10% BNB
10% SOL
10% DOT
5% Matic
5% KSM
- 25% BTC
- 25% ETH
- 25% Стейблкойны
- 25% DeFi Blue Chips
Все это должно работать: фармить, лежать в депозитах, ликвидности и тд.
- 35% BTC
- 40% ETH
- 10 BNB
- 6% DOT
- 3% Waves
- 3% XTZ
- 3% Minter
- Половина монет у меня находится в стейкинге/фарминге — я получаю небольшой процент за это, а биткойн и часть эфира лежат в HODL режиме на холодных кошелках.
Мои выводы:
Если есть задача составить портфель из криптовалют, доверяя мнению экспертов, то состав получится примерно такой:
25% Ethereum (ETH)
25% Bitcoin (BTC)
25% DeFi Blue Chips — главные компании из сферы децентрализованных финансов, подробнее о них можно почитать тут. (AAVE, UNI, SUSHI, MKR, COMP, CRV, YFI и др.)
15% Стейблкойны — неволатильные цифровые версии фиатых валют (USDT, USDC, DAI, TUSD и др.), в случае большого падения рынка можно будет закупиться по хорошей цене.
10% Потенциально перспективные проекты на ваш выбор (SOL, TON, DOT и др.)
Очень здорово, если большинство монет будет генерировать доход, то есть они будут размещены на депозитах/стейкинге/фарминге.
Где и как размещать ваши криптовалюты для дополнительного пассивного дохода — это тема для отдельного опроса, но популярные места и доходности по конкретным токенам обычно смотрят тут stakingrewards.com или coinmarketcap.com/yield-farming/.
К примеру, ETH и другие токены можно разместить у валидатора p2p.org. (Я через них стейкаю свои XTZ токены)
P.S.
Время от времени я делаю аналогичные обзоры экспертов по теме инвестиций и финансов, которые выкладываю у себя в телеге. Если вам понравилась статья, то добро пожаловать за подпиской.
Я все 100% вложил в Minter. Команда – лучшая на рынке.
Гордеев все 100 из минтера вложил к себе в карман. Блокчейн нищебродов и дегродов
Скам, не ведитесь на рассказы пчеловода
Лучшая команда в Finico была, вы следующие после них
Михаил, спасибо! Очень интересная подборка мнений
Минтер - лучший.
Пока это не все понимают, но скоро это будет также очевидно как белый день
Туда надо входить на как можно большую котлету, пока не поздно