Вряд ли можно найти инвестора, который не знал бы, кто такой Уоррен Баффет. И ещё более вряд ли кто-либо из нас сможет повторить его успех. И факторов много. Это и какой-то невообразимый капитал, и стабильность на долгом сроке, и мозги. Плюс ко всему он ещё отличный бизнесмен и просто классный дядька. Единственное, чего у него нет, так это молодости.
У Уоррена Баффета размер капитала на конец 2022 года был 104,4 млрд долларов. Круто? Ещё бы. Но у Илона Маска в ноябре 2021 года состояние достигало 300 млрд, при этом у него есть даже относительная молодость. К слову, Berkshire Hathaway Баффета оценивается в 451 млрд долларов.
Ну да вернёмся к 5 простым советам, следуя которым каждый может стать миллиардером (нет).
1. Оставляй запас кэша и не инвестирую заёмные деньги
Не котлеть всё до последней копейки, ведь тогда у тебя не будет денег на инвестиции в самое благоприятное для этого время. Этот принцип Баффет упоминает в каждом ежегодном отчёте Berkshire Hathaway. Инвестирование кредитных же денег Уоррен Баффет просто-напросто считает безумием.
2. Инвестируй в компании, бизнес которых ты понимаешь
Хороший совет от человека, который действительно хорошо понимает чуть ли не любой бизнес. Более того, он отлично шарит в отчётностях, и смотрит не только на P/E и эти ваши EBITDы. Баффет инвестирует в прозрачный бизнес, не вкладываясь в компании, в честности которых сомневается.
3. Инвестируй вдолгую
Стратегия Баффета — долгосрочная. Даже не так — вечная. Но это не означает, что он никогда ничего не продавал. Идея-то скорее банальна: выбирай хорошие акции, а дальше своё дело сделает сложный процент. И через 50 лет… Ну вот да. Понимание вечности не будет нервировать просадками в течение двух-трёх лет.
4. Бойся, когда другие жадничают
Соответственно, жадничай, когда другие боятся. Баффет говорит не только о том, что нужно покупать дешёвые акции, но и о том, что на хаях их стоит продавать. Многие делают наоборот. Вообще, активное управление портфелем — это более по-баффетовски, чем покупать по любым ценам и держать до смерти.
5. Покупай хорошее, не покупай плохое
Ну а если более детально, то Уоррен Баффет опирается на те же принципы, что описаны в книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Чем меньше P/E (Капитализация / Чистая прибыль), тем лучше, и вот это вот всё. Короче, нужно книгу читать. Хороший совет;)
Можем повторить?
Естественно, нет. Но маленького Уоррена Баффета растить в себе можно, следуя его советам, а точнее — его подходу. Может ли это получиться у каждого? Скорее да, чем нет, но в миниатюре. Главное не забывать про то, что у Уоррена Баффета на создание фантастического капитала ушёл 81 год. Да, ему сейчас 92 года, а первую акцию он купил в 11 лет.
Бонус: первая сделка Баффета. В 11 лет Уоррен с помощью сестры купил три акции Cities Service по 38,25 $ за штуку. Сначала их цена опустилась до 27 $, потом поднялась до 40 $, и Баффет продал их, заработав 5 долларов. Через несколько дней цена акции поднялась до 202 $. Если бы он подождал, получил бы около 500 $. Этот первый опыт научил Баффета тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды; быть уверенным в успехе, если вкладываешь чужие деньги (после падения цены он чувствовал себя виноватым, так как рисковал деньгами сестры).
Подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём я пишу про инвестиции, финансы, недвижимость.
Любит наш народ))) всякие волшебные пилюли, советы миллиардеров, обучение, которое научит продавать сразу-много-дорого. Как правило один из самых глупых вопросов: «какую книгу надо прочитать чтобы стать успешным?» Каждый второй вопрос успешным людям-именно этот.
Вот и сейчас, многие прямо буквально понимают советы и прецизионно точно их соблюдают. Однако забывают, что Баффет мультимиллиардер, один из богатейших людей на планете. Если у вас 300к рублей капитала и вы думаете как их инвестировать и покупаете акции и прочее, то неужели вам не хватает обычной математики чтобы понять, что вы никак и никогда не разбогатеете. Инвестируют капитал, а домохозяйки или «бизнесмены» выделяющие по 10к с каждой зарплаты на инвестиции никогда так не заработают, чтобы жить на пассивный доход.
Надо сперва заработать капитал, а не жалкие выстраданные и вырванные из семьи рублики. Только излишки имеет смысл складывать по чуть-чуть.
Советы Баффета никак не могут подойти рядовым обывателям. Ибо у него миллионы и миллиарды, он может не просто покупать акции, а выкупать саму компанию, может входить в состав акционеров с правом голоса, может менять руководство и стратегию компании. А значит он действительно разбирается в компании, потому что если что пойдет в ней не так, он может сменить генерального директора. У него диверсификация все поглотит, ибо миллиарды на счетах. Хочет фарм индустрию, хочет сырье, хочет что угодно возьмёт.
Если кто-то задумался зарабатывать на бирже, то вариантов два: либо рискуешь и спекулируешь (95% конечно все потеряет), либо делаешь это профессией и работаешь 5/2, восемь часов в день, изучаешь фундаментальный и технический анализ, приобретаешь навык и ищешь свою стратегию (и разумеется, тоже не факт что заработаешь, но по крайней мере шансов будет больше чем у «домохозяек»)
Но если есть хороший капитал, который хочется приумножить через акции, то тогда советы Баффета могут и пригодится. Можно делать 10-20% в год, но также можно все и слить.
А люди без капитала, которые экономят на лечении допустим зубов, не доедают фрукты и мясо, экономящие на солнце и песке, ездящие в общественном транспорте, экономящие на одежде и подарках для семьи, сидящие в ипотеке или просто имеющие нехватку денег-и начинающие откладывать для того чтобы иметь небольшой шанс просто не потерять «инвестиции» - просто финансово неграмотные люди. К сожалению, у нас таких большинство.
Отсюда успехи финико, ммм, азартных игр, лотерей и попыток инвестиций. А самая продаваемая книга - «самый богатый человек в Вавилоне». Она не научная, она не документальная, это просто художественная литература, а еще ее можно назвать сказкой. Кому-то она перевернет сознание и поможет построит бизнес, а тем, кто не понимает в финансах, она дает очень вредный посыл.
Просто возьмите калькулятор, выключите телевизор и нельзяграмм, где вам в уши льют советы, посчитайте как и сколько вы заработаете со своих 10к отложенных на акции в месяц. Помните, что этот период до богатства вы проведете испытывая лишения, имея плохое качество жизни. А еще, не факт, что 10к в месяц отложенные на инвестиции хотя бы не потеряются.
Инвестиции важны для тех у кого капитал. Сперва надо заработать капитал, и только потом появляется смысл приумножить его достаточно рискованным способом через акции и тд и тп.
Так самый богатый человек в Вавилоне ж про заработок капитала, в его приумножении, не?
Но в целом согласен с комментом