Рубль снова падает, отличные новости для инвесторов, недвижку ждёт обвал, дивиденды, новые облигации. Инвестдайджест

Недолго рубль был стабильным, снова полетел вниз. Зато нефть дорожает, новые облигации размещаются. А я пополнил свой портфель новыми бондами, китайскими и российскими акциями, а также рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Поскольку завтра 1 октября и в плане ежемесячный отчёт, то дайджест превратился на время из воскресного в субботний.

Рубль за неделю отрицательно укрепился с 96,25 до 97,96 руб. за доллар. Если учесть, что одновременно дорожает нефть (скоро сотка), то нефтяные сверхдоходы постепенно превращаются в сверх-сверхдоходы. Хотя задача по удержанию курса на уровне около 95 рублей за доллар исправно выполняется — на 60 курс не возвращается же.

Многие акции коррелируют с курсом доллара, так что от падения рубля можно защититься и в них. Или в замещающих облигациях.

Инфляция разгоняется. К нашей инфляции традиционно добавляется и европейско-американская, и там она тоже высокая. Ставка ЕЦБ 4,5%, ставка ФРС 5,25–5,5%. Но у нас выше — 13%. Инфляция даже по Росстату 5,8% с начала года, что уж говорить о настоящей инфляции.

У индекса Мосбиржи встатие или коррекция коррекции. Но безумного роста больше нет. Это логично, даже в ОФЗ можно получить высокую доходность, не говоря уже про ВДО. Посмотрим, смогут ли дивидендные истории поддержать рынок. До конца года их мало.

Реализовал сентябрьский план по покупкам китайских акций. Сентябрь и октябрь — финсектор Китая. На этой неделе портфель пополнился акциями Bank of China, уже были акции Agricultural Bank of China. Остаются ещё 2 банка: China Construction Bank, Industrial & Commercial Bank of China, потом по плану нефтяники, не пропустите.

Надеюсь, что получу уже в первых числах октября статус квала. Все условия по четырём кварталам выполнены, так что, как уже писал, нужно дождаться закрытия 3К2023.

Исходя из этого, выделил для себя активы, которые интересны: ЗПИФы Паруса на недвижку, фонд замещающих облигаций от Тинькофф и ВДО из микрофинансов.

Уже писал подробно, но такие приятности не грех повторить:

Вышли ВДО (в скобках купон): Вэббанкир (лесенка с 20% к 15%), АйДи Коллект (16,5%), Нафтатранс (19%), Плаза-Телеком (17,15%), ГрупПро (16%), Агротек (16,5%), Альфа Дон Транс (18%). Также разместились Альфа-Банк, ВЭБ, Сбер, ВТБ — ну это уже не ВДО, само собой. Я в этих всех размещениях не участвовал, но думаю, что пополню портфель отъявленных злодейских ВДО чем-то из них понемногу. Например, Плаза, Нафта и Дон (простите). Думаю, что у них такая фантастическая отчётность, что лучше её не открывать.

Я принял решение участвовать в размещениях АФК Системы, Джи-Групп и Роделен. Также на очереди: Охта Групп (17%) и РусГидро (14,3%) — вполне интересные выпуски будут, напишу про них, думаю, следите за постами.

Novabev и Черкизово отсеклись, остальные остаются без изменений. Ну, Татнефть утвердила дивиденды, что было ожидаемо.

Подробно о том, что происходит с недвижимостью, я писал в отдельном ежемесячном обзоре недвижимости. Стоит сказать о том, что с 1 октября в силу вступают запретительные надбавки Центробанка к коэффициентам риска по ипотеке — в сентябре люди побежали брать, пока дают, создав видимость спроса.

В октябре должно всё упасть (хех, ну посмотрим). Ну это эксперты говорят, что в октябре будет сильный обвал цен, я тут не при чём. Объёмы ипотек упадут на треть, спрос будет ниже.

Подключил премиум к своей карте от Альфы (клик, чтобы получить такую же), на октябрь снова крутые категории кэшбэка выпали: супермаркеты, рестораны, АЗС, такси по 7%, книги 50%, все покупки 1%. Супермаркеты уже третий месяц подряд, а это основные траты. Неплохо. Тинёк порадовал тоже, хотя не так приятно, как Альфа. Но одежда и спорттовары — вполне годно.

Премиум 3 месяца бесплатно, потом на счетах должно быть 3 млн, чтобы бесплатность продолжалась. У меня пока чуть меньше, нужно постараться увеличить объёмы счетов. Ну а пока всё, завтра отчёт за сентябрь.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.