Блокировка счета в «Тинькофф»
Добрый день, хочу со всеми поделиться ситуацией как мне заблокировали счета по каким то абсурдным обвинениям. Пользуюсь продуктами банка Тинькофф около 2 лет, всегда считала сервис этого банка очень удобным и прогрессивным. Занимаюсь инвестиционной деятельностью, торгую на брокерском счете акциями и валютой. Последние несколько месяцев начала работ…
Что-то как-то подозрительно, снова P2P торговля криптой, снова Тинькофф, снова заблокировали счёт. Тинькофф начал бороться с криптовалютами не предупредив об этом людей? Либо это 2 заказных провокации от другого банка...
Это следствие того, что ЦБ ужесточил контроль за Card2Card транзакциями, которыми активно пользовались некоторые площадки для осуществления обмена крипты. Это никогда не было законно, просто долгое время оставалось в серой зоне.
После введения закона о ЦФА с сентября 2021 и пинка со стороны ЦБ банки вынуждены с этими разбираться. А на Тинькофф конкретно традиционно выпадает бОльшая доля клиентов с интересом в "альтернативных" инвестициях, т ч. Про него слышно больше. Я бы не искал здесь заговора. Да, 115 ФЗ здесь применим, так же применимы, возможно, ограничения на предпринимательскую деятельность (с и без образования юр. лица), если 1. Операции регулярны (понятие размытое, но более 2-х операций в год уже может считаться "регулярно") 2. Операции приносят доход. Это следствие того, что крипта не считается финансовым инструментом или валютой (чего так активно добивались крипто плошадки, чтобы не лицензироваться), но является обычным товаром, работа с которым подпадает под обычную предпринимательскую деятельность.
Дискуссия об этом велась гола с 2014го среди крипто энтузиастов, но, как обычно, многие не хотели верить, что если не лоббировать нормальное регулирование, то будет как всегда. Теперь это создаёт проблемы для вот таких обычных людей, которые просто хотели инвестировать.
У кого-то дропов побанили, вот и штампуют похожие жалобы последнюю неделю. Почерк заметный.
нет, есть сообщество криптотрейдеров которое пострадало от действий банка, пол года назад по аналогичному запросу доков от банка и в последствии их рассмотрения у банка вопросов не возникало, теперь же блокируют массово людей и мой счет в том числе, не обосновывая свои действия